匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合同
2019-11-01 文字大小 【 】 【三d开奖走势图
            
匯豐晉信2026生命周期
證券投資基金
基金合同
基金管理人:匯豐晉信基金管理有限公司
基金托管人:中國建設銀行股份有限公司
匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合同
目 錄
一、前言 ............................................................ 2
二、釋義 ............................................................ 4
三、基金的基本情況 .................................................. 9
四、基金份額的發售 ................................................. 10
五、基金備案 ....................................................... 12
六、基金份額的申購與贖回 ........................................... 13
七、基金合同當事人及權利義務 ....................................... 23
八、基金份額持有人大會 ............................................. 30
九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 ......................... 38
十、基金的托管 ..................................................... 41
十一、基金份額的登記 ............................................... 42
十二、基金的投資 ................................................... 43
十三、基金的財產 ................................................... 56
十四、基金資產的估值 ............................................... 57
十五、基金的費用與稅收 ............................................. 63
十六、基金的收益與分配 ............................................. 65
十七、基金的會計和審計 ............................................. 67
十八、基金的信息披露 ............................................... 68
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算 ......................... 74
二十、違約責任 ..................................................... 77
二十一、爭議的處理 ................................................. 78
二十二、基金合同的效力 ............................................. 79
二十三、其他事項 ................................................... 80
匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合同
一、前言
(一)訂立本基金合同的目的、依據和原則
1.訂立本基金合同的目的是?;ね蹲嗜撕戲ㄈㄒ?,明確基金合同當事人的權
利義務,規范基金運作。
2.訂立本基金合同的依據是《中華人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同
法》”)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、
《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基
金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)和其
他有關法律法規。
3.訂立本基金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分?;ね蹲嗜撕戲ㄈㄒ?。
(二)基金合同是規定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件,其他
與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述,如與基
金合同不一致或有沖突,均以基金合同為準?;鷙賢筆氯稅湊鍘痘鴟ā?、基
金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。
基金管理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成為本基金合同的當事
人?;鶩蹲嗜俗砸辣凈鷙賢〉沒鴟荻?,即成為基金份額持有人和本基金
合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。
(三) 匯豐晉信2026生命周期證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金
合同及其他有關規定募集,并經中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監
會”)核準。
中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益做出實
質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其內
匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合同
容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的,如與基金合同不一致或有沖突,
以基金合同為準。
(五)本基金合同關于基金產品資料概要的編制、披露及更新等內容,將不晚于
2020年9月1日起執行。
匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合同
二、釋義
在本基金合同中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
1.基金或本基金:指匯豐晉信2026生命周期證券投資基金
2.基金管理人:指匯豐晉信基金管理有限公司
3.基金托管人:指中國建設銀行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同:指《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合
同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5.托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯豐晉信2026生
命周期證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6.招募說明書:指《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金招募說明書》及其
更新
7.基金份額發售公告:指《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金份額發售公
告》
8.法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、司法解釋、地
方法規、地方規章、部門規章以及其他對基金合同當事人有約束力的規范性文件,
以及對于該等法律法規的不時修改和補充
9.《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過,自2004年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》
及頒布機關對其不時做出的修訂
10.《銷售辦法》:指中國證監會2004年6月25日頒布、同年7月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11.《信息披露辦法》:指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
12.《運作辦法》:指中國證監會2004年6月29日頒布、同年7月1日實施
的《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13.《流動性風險管理規定》:指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關
對其不時做出的修訂
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14.中國證監會:指中國證券監督管理委員會
15.銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會
16.基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個人投資者:指依據有關法律法規規定或經中國證監會核準可投資于證券
投資基金的自然人
18.機構投資者:指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國
境內合法注冊登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法
人、社會團體或其他組織
19.合格境外機構投資者:指符合現實有效的相關法律法規規定可以投資于中
國境內證券市場的中國境外的機構投資者
20.投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規
或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21.基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22.基金銷售業務:指基金管理人或代銷機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業務
23. 基金份額持有人大會:指按照本基金合同之規定召集、召開并由基金份
額持有人進行表決的會議
24.銷售機構:指直銷機構和代銷機構
25.直銷機構:指匯豐晉信基金管理有限公司
26.代銷機構:指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基金
代銷業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦理基金銷售
業務的機構
27.基金銷售網點:指直銷機構的直銷中心及代銷機構的代銷網點
28.登記結算業務:指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、
清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
29.登記結算機構:指辦理登記結算業務的機構?;鸕牡羌墻崴慊刮?
基金管理有限公司或接受匯豐晉信基金管理有限公司委托代為辦理登記結算業務
的機構
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30.基金賬戶:指登記結算機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
31.基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
買賣本基金的基金份額變動及結余情況的賬戶
32.股票類資產:指本基金投資于權益類金融工具(具體包括股票、權證及其
相關投資品種,以及法律法規或中國證監會允許投資的其他權益類或其相關金融
工具)所形成的基金資產部分
33.非股票類資產:指本基金投資于除股票類資產外的其他法律法規允許投資
的基金資產部分,包括但不限于國債、央行票據、金融債、信用等級為投資級的
企業債、債券回購、銀行存款、大額存單等。
34.基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期
35.基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產
清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
36.基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不
得超過3個月
37.存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
38.工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
39.T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的工
作日
40.T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日)
41.開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
42.交易時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
43.業務規則:指《匯豐晉信基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記結算方面的業務規則,由基金管
理人和投資人共同遵守
44.認購:指在基金募集期內,投資人申請購買基金份額的行為
45.申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請
購買基金份額的行為
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46.贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規定的條件要求將
基金份額兌換為現金的行為
47.基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的、且由同一登記結算機構辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為
48.轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作
49.定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期扣款
日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶
內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
50.巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請
份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
51.流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的
新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易
的債券等
52.元:指人民幣元
53.基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
54.基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產的價值總和
55.基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
56.基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
57.基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值
和基金份額凈值的過程
58.指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯網網站(包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網
站)等媒介
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59.不可抗力:指本基金合同當事人無法預見、無法抗拒、無法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發生的,使本基金合同當事人無法
全部或部分履行本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然災
害、戰爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規變
化、突發停電或其他突發事件、證券交易所非正常暫?;蟯V菇灰?
60、基金產品資料概要:指《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金產品
資料概要》及其更新(本基金合同關于基金產品資料概要的編制、披露及更新等
內容,將不晚于2020年9月1日起執行)
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三、基金的基本情況
(一)基金的名稱
匯豐晉信2026生命周期證券投資基金。
(二)基金的類別
混合型證券投資基金。
(三)基金的運作方式
契約型、開放式。
(四)基金的投資目標
通過基于內在價值判斷的股票投資方法,基于宏觀經濟、現金流、信用分析
的固定收益證券研究和嚴謹的結構化投資流程,本基金期望實現與其承擔的風險
相對應的長期穩健回報,追求高于業績比較基準的收益。
(五)基金的最低募集份額總額和金額
基金募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元。
(六)基金份額面值和認購費用
人民幣1.00元。
本基金認購費率不高于認購金額(含認購費)的5%,實際執行費率在招募說
明書中載明。
(七)基金存續期限
不定期
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四、基金份額的發售
(一)基金份額的發售時間、發售方式、發售對象
1.發售時間
自基金份額發售之日起最長不得超過3個月,具體發售時間見基金份額發售
公告。
2.發售方式
通過基金銷售網點(包括基金管理人的直銷中心及代銷機構的代銷網點,具
體名單見基金份額發售公告)公開發售。
3.發售對象
符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合
格境外機構投資者以及其他投資者。
(二)基金份額的認購
1.認購費用
本基金以凈認購金額為基數采用比例費率計算認購費用,認購費率不得超過
認購金額的5%。本基金的認購費率由基金管理人決定,并在招募說明書中列示。
基金認購費用不列入基金財產,主要用于基金的市場推廣、銷售、登記結算等募
集期間發生的各項費用。
2.認購期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所
有,募集期產生的利息以登記結算機構的記錄為準。
3.基金認購份額的計算
投資人可選擇在認購本基金或贖回本基金時繳納認購費用。投資人選擇在認
購時繳納的稱為前端認購費用,投資人選擇在贖回時繳納的稱為后端認購費用。
(1)投資人選取前端費用方式認購的,前端費用類別下的認購份額的計算方
法如下:
凈認購金額=認購金額/(1+前端認購費率)
認購費用=認購金額-凈認購金額
認購份額=(凈認購金額+認購金額產生的利息)/基金份額面值
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(2)投資人選取后端費用方式認購的,后端費用類別下的認購份額的計算方
法如下:
認購份額=(認購金額+認購金額產生的利息)/基金份額面值
基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。
4.認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數點后2位,小數點2位以后的部分四舍五入,由
此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
(三)基金份額認購金額的限制
1.投資人認購前,需按銷售機構規定的方式全額繳款。
2.投資人在募集期內可以多次認購基金份額,但已受理的認購申請不允許撤
銷。
3.基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制,具體
限制請參看招募說明書。
4.基金管理人可以對認購期間的單個投資人的累計認購金額進行限制,具體
限制和處理方法請參看招募說明書。
(四)基金認購的具體規定
投資人認購原則、認購時間安排、投資人認購應提交的文件和辦理的手續等
事項,由基金管理人根據相關法律法規、業務規則以及本基金合同的規定,在招
募說明書和基金份額發售公告中確定并披露。
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五、基金備案
(一)基金備案的條件
1.本基金自基金份額發售之日起3個月內,在基金募集份額總額不少于2億
份,基金募集金額不少于2億元,并且基金份額持有人的人數不少于200人的條
件下,基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書決定停止基金發
售,且基金募集達到基金備案條件,基金管理人應當自基金募集結束之日起10日
內聘請法定驗資機構驗資,自收到驗資報告之日起10日內,向中國證監會提交驗
資報告,辦理基金備案手續。自中國證監會書面確認之日起,基金備案手續辦理
完畢,基金合同生效。
2.基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日對基金合同生效事宜予
以公告。
3.本基金合同生效前,投資人的認購款項只能存入專用賬戶,任何人不得動
用。認購資金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投資人認購的基金份
額,歸投資人所有。利息轉份額的具體數額以注冊登記機構的記錄為準。
(二)基金募集失敗
1.基金募集期屆滿,未達到基金備案條件,則基金募集失敗。
2.如基金募集失敗,基金管理人應以其固有財產承擔因募集行為而產生的債
務和費用,在基金募集期屆滿后30日內返還投資人已繳納的認購款項,并加計銀
行同期存款利息。
3.如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及代銷機構不得請求報酬?;?
金管理人、基金托管人和代銷機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。
(三)基金存續期內的基金份額持有人數量和資金數額
基金合同生效后的存續期內,基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產
凈值低于5000萬元,基金管理人應當及時報告中國證監會;基金份額持有人數量
連續20個工作日達不到200人,或連續20個工作日基金資產凈值低于5000萬元,
基金管理人應當向中國證監會說明出現上述情況的原因并提出解決方案。
中國證監會另有規定的,按其規定辦理。
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六、基金份額的申購與贖回
(一)申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明?;鴯芾砣絲篩萸榭霰涓蛟黽醮?
構,并在基金管理人網站公示。若基金管理人或其指定的代銷機構開通電話、傳
真或網上等交易方式,投資人可以通過上述方式進行申購與贖回,具體辦法由基
金管理人另行公告。
(二)申購和贖回的開放日及時間
1.開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外??湃盞木嚀?
業務辦理時間在招募說明書中載明。
基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
2.申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購,具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回,具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。
在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
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(三)申購與贖回的原則
1.“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈
值為基準進行計算;
2.“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3.贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回;
4.當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷,在基金管
理人規定的時間之后不得撤銷。
基金管理人可根據基金運作的實際情況依法對上述原則進行調整?;鴯芾?
人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
(四)申購與贖回的程序
1.申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資人在
提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。
2.申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回
申請日(T日),并在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請,
投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式
查詢申請的確認情況。
3.申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式,若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成功。
若申購不成功或無效,基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資人已繳付
的申購款項本金退還給投資人。
投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款
項。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
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(五)申購和贖回的金額
1.基金管理人可以規定投資人首次申購和單次申購的最低金額以及單次贖回
的最低份額,具體規定詳見本基金招募說明書的規定。
2.基金管理人可以規定基金份額持有人每個基金交易賬戶的最低基金份額余
額,具體規定詳見本基金招募說明書的規定。
3.基金管理人可以規定單個基金份額持有人累計持有的基金份額上限,具體
規定詳見本基金招募說明書的規定。
4.當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?;鶘旯旱卻朧?,切實?;ご媼炕鴟荻畛鐘腥說暮戲ㄈㄒ?。
具體請參見相關公告。
5.基金管理人可以根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定
申購金額和贖回份額的數量限制?;鴯芾砣吮匭朐詰髡耙勒鍘緞畔⑴棟旆ā?
的有關規定在指定媒介上公告。
(六)申購和贖回的價格、費用及其用途
1.本基金份額凈值的計算,保留到小數點后4位,小數點后第5位四舍五入,
由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算,
并在T+1日內公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。
2.申購份額的計算及余額的處理方式:如基金管理人在本基金保本周期內開
放日常申購業務,本基金申購份額的計算詳見《招募說明書》。本基金的申購費率
由基金管理人決定,并在招募說明書和基金產品資料概要中列示。申購的有效份
額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值,有效份額單位為份,上述計算結果均
按四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
3.贖回金額的計算及處理方式:本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》,
贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由
此產生的收益或損失由基金財產承擔。
4.申購費用由投資人承擔,不列入基金財產,主要用于本基金的市場推廣、
銷售、注冊登記等各項費用。
5.贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回
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基金份額時收取。不低于贖回費總額的25%應歸基金財產,其余用于支付注冊登記
費和其他必要的手續費,其中,對持續持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%
的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產。
6.本基金的申購費率最高不超過申購金額的5%,贖回費率最高不超過贖回金
額的5%。本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具
體的計算方法和收費方式由基金管理人根據基金合同的規定確定,并在招募說明
書中列示?;鴯芾砣絲梢栽諢鷙賢級ǖ姆段詰髡崖駛蚴輾遜絞?,并最
遲應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒
介上公告。
7.基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場
情況制定基金促銷計劃,對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促
銷活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基
金申購費率和基金贖回費率。
(七)申購份額與贖回金額的計算
1.申購份額的計算
(1)投資人選取前端費用方式申購的,前端費用類別下的申購份額的計算方
法如下:
凈申購金額=申購金額/(1+前端申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
(2)投資人選取后端費用方式申購的,后端費用類別下的申購份額的計算方
法如下:
申購份額=申購金額/T日基金份額凈值
以上計算結果(包括申購份額)以四舍五入的方式保留到小數點后兩位。由
此誤差產生的損失由基金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。
2.贖回金額的計算
(1)投資人在認購/申購本基金時選擇前端費用方式的,本基金的贖回金額
為贖回總額扣減贖回費用。其中,
贖回總額=贖回份數×T日基金份額凈值
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贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用
(2)投資人在認購/申購本基金時選擇后端費用方式的,本基金的贖回金額
為贖回總額扣減贖回費用加上后端認購/申購費用之和之后的余額。其中,
贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
后端認購/申購費用=贖回份額×認購/申購申請日的基金份額凈值×該部分
份額對應的后端認購/申購費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端認購/申購費用
以上計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后兩位。由此誤差產生的收
益或損失由基金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。
3.T日的基金份額凈值在當天收市后計算,并在T+1日公告。遇特殊情況,
可以適當延遲計算或公告,并報中國證監會備案。
T日的基金份額凈值精確到0.0001元,小數點后第5位四舍五入,由此誤差
產生的損失由基金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。
(八)申購與贖回的登記結算
(1)經基金銷售機構同意,基金投資人提出的申購和贖回申請,在基金管理
人規定的時間之前可以撤銷。
(2)投資人申購基金成功后,基金登記結算機構在T+1日為投資人增加權
益并辦理登記結算手續,投資人自T+2日起有權贖回該部分基金份額。
(3)投資人贖回基金成功后,基金登記結算機構在T+1日為投資人扣除權
益并辦理相應的登記結算手續。
(4)基金管理人可在法律法規允許的范圍內,對上述登記結算辦理時間進行
調整,并最遲于開始實施2日前予以公告。
(九)拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。
2.證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
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凈值。
3.發生本基金合同規定的暫?;鹱什樂登榭?。
4.基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額
持有人利益或對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。
5.接受某一投資者申購申請后導致其份額超過基金總份額50%以上的。
6.基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能
對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。
7.當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認
后,基金管理人應當暫停估值并采取暫停接受基金申購申請的措施。
8.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述暫停申購情形時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資
人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。
(十)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。
2.證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。
3.連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
4.發生本基金合同規定的暫?;鹱什樂登榭?。
5.當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認
后,基金管理人應當暫停估值并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請
的措施。
6.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述情形時,基金管理人應按規定公告。
已接受的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可
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支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可
延期支付,并以后續開放日的基金份額凈值為依據計算贖回金額。若連續兩個或
兩個以上開放日發生巨額贖回,延期支付最長不得超過20個工作日,并在指定媒
介上公告。投資人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并予以公告。
(十一)巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總
數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按
正常贖回程序執行。
(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動
時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動
轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。
(3) 本基金發生巨額贖回的,在單個基金份額持有人超過基金總份額20%
以上的大額贖回申請情形下,如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有
困難或認為因支付全部投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈
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值造成較大波動時,基金管理人可以延期辦理贖回申請。具體分為兩種情況:
①如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請,為了?;て?
他贖回投資人的利益,對于其他投資人的贖回申請按正常程序進行。對于單個投
資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請,基金管理人在剩余支付能力范圍內
對其按比例確認當日受理的贖回份額,未確認的贖回部分作自動延期處理。延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日的基金份
額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖
回申請時選擇取消贖回的,則當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
②如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時,則對于所
有投資人的贖回申請(包括單個投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請和
其他投資人的贖回申請),基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基
金總份額的10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理,具體按照上述“(2)部
分延期贖回”的約定辦理。(4)暫停贖回和延緩支付:連續2個或2個以上開放
日(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫停接受基金的贖回
申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過20個工作日,并
應當在指定媒介上進行公告。
3.巨額贖回的公告
當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,并在2日內在指定媒介上刊登公告。
(十二)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介
上刊登暫停公告。
2.如發生暫停的時間為1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3.如發生暫停的時間超過1日但少于2周,暫停結束,基金重新開放申購或
贖回時,基金管理人應提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告,
并公告最近1個開放日的基金份額凈值。
4.如發生暫停的時間超過2周,暫停期間,基金管理人應每2周至少刊登暫
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停公告1次。暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前2日在
指定媒介上連續刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公告最近1個開放日的基
金份額凈值。
(十三)基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的、且由同一登記結算機構辦理登記結算的其他基金之間的轉換
業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人屆時根據相關法
律法規及本基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機構。
(十四)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行而
產生的非交易過戶以及注冊登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無
論在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投
資人。
繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會
團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基
金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金
注冊登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金注冊
登記機構的規定辦理,并按基金注冊登記機構規定的標準收費。
(十五)基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。
(十六)定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人在
屆時發布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可
自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新
的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。
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(十七)基金的凍結、解凍及質押
基金登記結算機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,
以及登記結算機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。
在不違反屆時有效的法律法規的條件下,基金登記結算機構將可以辦理基金
份額的質押業務或其他業務,公布并實施相應的業務規則。
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七、基金合同當事人及權利義務
(一)基金管理人
名稱:匯豐晉信基金管理有限公司
住所:上海市浦東新區富城路99號震旦大廈35樓
法定代表人:楊小勇
成立日期: 2005年11月16日
批準設立機關:中國證券監督管理委員會
批準設立文號:中國證監會證監基金字【2005】172 號
經營范圍:發起、設立、登記、管理和銷售經證監會批準的基金,并處理基
金單位的銷售、申購、贖回和登記,管理經證監會批準的其他種類的資產與投資
組合;經證監會批準的其他業務。
組織形式:有限責任公司
注冊資本:2億元人民幣
存續期間:持續經營
(二)基金托管人
名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行)
住所:北京市西城區金融大街25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼:100032
法定代表人:田國立
成立時間:2004年9月17日
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]12號
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;
辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;
提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保管箱服務;經中
國銀行業監督管理機構等監管部門批準的其他業務
組織形式:股份有限公司
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注冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間:持續經營
(三)基金份額持有人
基金投資人自依基金合同、招募說明書取得基金份額即成為基金份額持有人
和基金合同當事人,直至其不再持有本基金的基金份額,其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的完全承認和接受?;鴟荻畛鐘腥俗魑鷙賢筆?
人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。每份基金份額具有同等的合
法權益。
(四)基金管理人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的權利為:
1.自本基金合同生效之日起,依照有關法律法規和本基金合同的規定獨立管
理基金財產;
2.依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規規定或監管部門批準的其他收
入;
3.發售基金份額;
4.依照有關規定行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
5.在符合有關法律法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管、凍結、收益分配等業務的規則,在法律法規和本基
金合同規定的范圍內決定和調整基金的除調高托管費率和管理費率之外的相關費
率結構和收費方式;
6.根據本基金合同及有關規定監督基金托管人,對于基金托管人違反了本基
金合同或有關法律法規規定的行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損
失的情形,應及時呈報中國證監會,并采取必要措施?;せ鵂跋喙氐筆氯說睦?
益;
7.在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購和贖回申請;
8.在法律法規允許的前提下,為基金份額持有人的利益依法為基金進行融資、
融券;
9.自行擔任或選擇、更換登記結算機構,獲取基金份額持有人名冊,并對登
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記結算機構的代理行為進行必要的監督和檢查;
10.選擇、更換代銷機構,并依據銷售代理協議和有關法律法規,對其行為進
行必要的監督和檢查;
11.選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機構
并確定有關費率;
12.在基金托管人職責終止時,提名新的基金托管人;
13.依法召集基金份額持有人大會;
14.法律法規和基金合同規定的其他權利。
(五)基金管理人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的義務為:
1.依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
2.辦理基金備案手續;
3.自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財
產;
4.配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經
營方式管理和運作基金財產;
5.建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證
所管理的基金財產和管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分
別記賬,進行證券投資;
6.除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三
人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
7.依法接受基金托管人的監督;
8.計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
9.采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符合基
金合同等法律文件的規定,按照有關規定計算并公告基金凈值信息,確定基金份
額申購、贖回的價格;
10.按規定受理申購和贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
11.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
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12.編制季度報告、中期報告和年度報告;
13.嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報告義
務;
14.保守基金商業秘密,不得泄露基金投資計劃、投資意向等,除《基金法》、
基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不得向
他人泄露;
15.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配
收益;
16.依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
17.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
18.確保需要向基金份額持有人提供的各項文件或資料,在規定時間內發出;
保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并得到有關資料的復印件;
19.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為;
20.組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現
和分配;
21.因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益,應
當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
22.基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益
向基金托管人追償;
23.按規定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料;
24.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通
知基金托管人;
25.執行生效的基金份額持有人大會決議;
26.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;
27.依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行
使因基金財產投資于證券所產生的權利,不謀求對上市公司的控股和直接管理;
28.公平對待所管理的不同基金,防止在不同基金間進行有損本基金份額持有
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人的利益及資源分配;
29.法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。
(六)基金托管人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的權利為:
1.依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他
收入;
2.監督基金管理人對本基金的投資運作;
3.自本基金合同生效之日起,依法保管基金資產;
4.在基金管理人更換時,提名新任基金管理人;
5.根據本基金合同及有關規定監督基金管理人,對于基金管理人違反本基金
合同或有關法律法規規定的行為,對基金資產、其他當事人的利益造成重大損失
的情形,應及時呈報中國證監會,并采取必要措施?;せ鵂跋喙氐筆氯說睦?;
6.依法召集基金份額持有人大會;
7.按規定取得基金份額持有人名冊資料;
8.法律法規和基金合同規定的其他權利。
(七)基金托管人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的義務為:
1.安全保管基金財產;
2.設立專門的基金托管部,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
3.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確?;鴆撇耐暾攵懶?;
4.除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三
人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
6.按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;
7.保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前應予保密,不得向他人泄露;
8.對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說明基
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金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理
人有未執行基金合同規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;
9.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
10.按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割
事宜;
11.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
12.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額申
購、贖回價格;
13.按照規定監督基金管理人的投資運作;
14.按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
15.依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項;
16.按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會;
17.因違反基金合同導致基金財產損失,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其
退任而免除;
18.基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金向基金管理人
追償;
19.參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
20.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀
行業監督管理機構,并通知基金管理人;
21.執行生效的基金份額持有人大會決議;
22.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;
23.建立并保存基金份額持有人名冊;
24.法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。
(八)基金份額持有人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的權利為:
1.分享基金財產收益;
2.參與分配清算后的剩余基金財產;
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3.依法申請贖回其持有的基金份額;
4.按照規定要求召開基金份額持有人大會;
5.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權;
6.查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
7.監督基金管理人的投資運作;
8.對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟;
9.法律法規和基金合同規定的其他權利。
每份基金份額具有同等的合法權益。
(九)基金份額持有人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的義務為:
1.遵守法律法規、基金合同及其他有關規定;
2.交納基金認購、申購款項及法律法規和基金合同所規定的費用;
3.在持有的基金份額范圍內,承?;鸝魎鴰蛘呋鷙賢罩溝撓邢拊鶉?;
4.不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權益的活動;
5.執行生效的基金份額持有人大會決議;
6.返還在基金交易過程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代銷機構、其他基金份額持有人處獲得的不當得利;
7.法律法規和基金合同規定的其他義務。
(十)本基金合同當事各方的權利義務以本基金合同為依據,不因基金財產賬戶
名稱而有所改變。
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八、基金份額持有人大會
(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權代表
共同組成?;鴟荻畛鐘腥順鐘械拿懇換鴟荻罹哂釁降鵲耐鍍比?。
(二)召開事由
1.當出現或需要決定下列事由之一的,經基金管理人、基金托管人或持有基
金份額10%以上(含10%,下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當日
的基金份額計算,下同)提議時,應當召開基金份額持有人大會:
(1)終止基金合同;
(2)轉換基金運作方式;
(3)變更基金類別;
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略;
(5)變更基金份額持有人大會程序;
(6)更換基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準,但法律法規要求提高該等報
酬標準的除外;
(8)本基金與其他基金的合并;
(9) 對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;
(10)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。
2.出現以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人協商后修改基金合同,
不需召開基金份額持有人大會:
(1)調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、贖回費率
或收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生變化;
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
(6)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
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(三)召集人和召集方式
1.除法律法規或本基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人
召集?;鴯芾砣宋窗垂娑ㄕ偌蛘卟荒苷偌?,由基金托管人召集。
2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議?;鴯芾砣擻Φ弊允盞絞槊嫣嵋櫓掌?0日內決定是否召集,并書
面告知基金托管人?;鴯芾砣司齠ㄕ偌?,應當自出具書面決定之日起60日內
召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人
大會的,應當向基金管理人提出書面提議?;鴯芾砣擻Φ弊允盞絞槊嫣嵋櫓?
起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人?;鴯芾砣司齠ㄕ偌?,應當自出具書面決定之日起60日內召開;基金管理
人決定不召集,代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應
當向基金托管人提出書面提議?;鶩泄莧擻Φ弊允盞絞槊嫣嵋櫓掌?0日內決
定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托
管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額10%以上的基金
份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會,但應當至少提前30日向中國證監
會備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金
托管人應當配合,不得阻礙、干擾。
(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責選擇確定開會
時間、地點、方式和權益登記日。召開基金份額持有人大會,召集人必須于會議
召開日前40天在指定媒介公告?;鴟荻畛鐘腥舜蠡嵬ㄖ脛遼僭孛饕韻履諶藎?
(1)會議召開的時間、地點和出席方式;
(2)會議擬審議的主要事項;
(3)會議形式;
(4)議事程序;
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(5)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權益登記日;
(6)代理投票的授權委托書的內容要求(包括但不限于代理人身份、代理權
限和代理有效期限等)、送達時間和地點;
(7)表決方式;
(8)會務常設聯系人姓名、電話;
(9)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(10)召集人需要通知的其他事項。
2.采用通訊方式開會并進行表決的情況下,由召集人決定通訊方式和書面表
決方式,并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方
式。
3.如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面
表決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則
應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行
監督?;鴯芾砣嘶蚧鶩泄莧司懿慌紗磯允槊姹砭鲆餳募破苯屑嘍降?,
不影響計票和表決結果。
(五)基金份額持有人出席會議的方式
1.會議方式
(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會。
(2)現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人出
席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席,如基金管理人或
基金托管人拒不派代表出席的,不影響表決效力。
(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關規定以通訊的書面方式進行表
決。
(4)會議的召開方式由召集人確定,但決定基金管理人更換或基金托管人更
換必須以現場開會方式召開基金份額持有人大會。
2.召開基金份額持有人大會的條件
(1)現場開會方式
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在同時符合以下條件時,現場會議方可舉行:
1)對到會者在權益登記日持有基金份額的統計顯示,全部有效憑證所對應的
基金份額應占權益登記日基金總份額的50%以上(含50%,下同);
2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、
委托人持有基金份額的憑證及授權委托代理手續完備,到會者出具的相關文件符
合有關法律法規和基金合同及會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金
管理人持有的注冊登記資料相符。
(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時,通訊會議方可舉行:
1)召集人按本基金合同規定公布會議通知后,在2個工作日內連續公布相關
提示性公告;
2)召集人按基金合同規定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱
為“監督人”)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;
3)召集人在監督人和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取和統計
基金份額持有人的書面表決意見,如基金管理人或基金托管人經通知拒不到場監
督的,不影響表決效力;
4)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所
代表的基金份額占權益登記日基金總份額的50%以上;
5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理
人提交的持有基金份額的憑證、授權委托書等文件符合法律法規、基金合同和會
議通知的規定,并與登記結算機構記錄相符。
(六)議事內容與程序
1.議事內容及提案權
(1)議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內
容。
(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額10%
以上的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前就召開事由向大會召集
人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。
(3)對于基金份額持有人提交的提案,大會召集人應當按照以下原則對提案
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進行審核:
關聯性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關系,
并且不超出法律法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權范圍的,應提交
大會審議;對于不符合上述要求的,不提交基金份額持有人大會審議。如果召集
人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決,應當在該次基金份額持有人大會
上進行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決
定。如將其提案進行分拆或合并表決,需征得原提案人同意;原提案人不同意變
更的,大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定,并按照
基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
(4)單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提交
基金份額持有人大會審議表決的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份額持
有人大會審議表決的提案,未獲基金份額持有人大會審議通過,就同一提案再次
提請基金份額持有人大會審議,其時間間隔不少于6個月。法律法規另有規定的
除外。
(5)基金份額持有人大會的召集人發出召開會議的通知后,如果需要對原有
提案進行修改,應當在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則,會議的
召開日期應當順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
2.議事程序
(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照規定程序宣布會議議事程序及
注意事項,確定和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,
經合法執業的律師見證后形成大會決議。
大會由召集人授權代表主持?;鴯芾砣宋偌說?,其授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權代表主持;如果基金管理人和基金托管人授權
代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金
份額50%以上多數選舉產生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。
召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或
單位名稱)、身份證號碼、持有或代表有表決權的基金份額數量、委托人姓名(或
單位名稱)等事項。
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(2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表
決截止日期后第2個工作日在公證機關及監督人的監督下由召集人統計全部有效
表決并形成決議。如監督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形成的
決議有效。
3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
(七)決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
(1)一般決議
一般決議須經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的50%
以上通過方為有效,除下列(2)所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項
均以一般決議的方式通過;
(2)特別決議
特別決議須經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的三分
之二以上(含三分之二)通過方為有效;涉及更換基金管理人、更換基金托管人、
轉換基金運作方式、終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會核準或者備案,
并予以公告。
4.采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則表
面符合法律法規和會議通知規定的書面表決意見即視為有效的表決,表決意見模
糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表
的基金份額總數。
5.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
(八)計票
1.現場開會
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(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集,則基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人
中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票
人;如大會由基金份額持有人自行召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人
代表與基金管理人、基金托管人授權的一名監督員共同擔任監票人;但如果基金
管理人和基金托管人的授權代表未出席,則大會主持人可自行選舉三名基金份額
持有人代表擔任監票人。
(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點,由大會主持人當場
公布計票結果。
(3)如大會主持人對于提交的表決結果有異議,可以對投票數進行重新清點;
如大會主持人未進行重新清點,而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主
持人宣布的表決結果有異議,其有權在宣布表決結果后立即要求重新清點,大會
主持人應當立即重新清點并公布重新清點結果。重新清點僅限一次。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監票人在
監督人派出的授權代表的監督下進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證;
如監督人經通知但拒絕到場監督,則大會召集人可自行授權3名監票人進行計票,
并由公證機關對其計票過程予以公證。
(九)基金份額持有人大會決議報中國證監會核準或備案后的公告時間、方式
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議,召集人應當自通過之日
起5日內報中國證監會核準或者備案?;鴟荻畛鐘腥舜蠡峋齠ǖ氖孿鈄災泄?
監會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。關于本章第(二)條所規定的第
(1)-(8)項召開事由的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準生效后方可
執行,關于本章第(二)條所規定的第(9)、(10)項召開事由的基金份額持有
人大會決議經中國證監會核準或出具無異議意見后方可執行。
2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基
金托管人均有約束力?;鴯芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效
的基金份額持有人大會決議。
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3.基金份額持有人大會決議應自生效之日起2日內在指定媒介公告。如果采
用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、
公證機構、公證員姓名等一同公告。
(十)法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。
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九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
(一)基金管理人的更換
1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的,基金管理人職責終止:
(1)基金管理人被依法取消基金管理資格;
(2)基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;
(3)基金管理人被基金份額持有人大會解任;
(4)法律法規和基金合同規定的其他情形。
基金管理人職責終止時,應當依照本基金合同的規定在六個月內召開基金份
額持有人大會,選任新的基金管理人;新基金管理人產生前由中國證監會指定臨
時基金管理人。
2.基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進行:
(1)提名:新任基金管理人由基金托管人提名;
(2)決議:基金份額持有人大會對更換基金管理人形成決議,新任基金管理
人應當符合法律法規及中國證監會規定的資格條件;
(3)核準:新任基金管理人產生之前,由中國證監會指定臨時基金管理人;
更換基金管理人的基金份額持有人大會決議應經中國證監會核準生效后方可執
行;
(4)交接:原基金管理人職責終止的,應當妥善保管基金管理業務資料,及
時辦理基金管理業務的移交手續,新任基金管理人或臨時基金管理人應當及時接
收,并與基金托管人核對基金資產總值;
(5)審計:原基金管理人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事
務所對基金財產進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案,審
計費用在基金財產中列支;
(6)公告:基金管理人更換后,由基金托管人在新任基金管理人獲得中國證
監會核準后2日內公告;
(7)基金名稱變更:基金管理人更換后,如果原任或新任基金管理人要求,
應按其要求替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關的名稱字樣。
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(二)基金托管人的更換
1.基金托管人的更換條件
有下列情形之一的,基金托管人職責終止:
(1)基金托管人被依法取消基金托管資格;
(2)基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣布破產;
(3)基金托管人被基金份額持有人大會解任;
(4)法律法規和基金合同規定的其他情形。
2.基金托管人的更換程序
(1)提名:新任基金托管人由基金管理人提名;
(2)決議:基金份額持有人大會對更換基金托管人形成決議,新任基金托管
人應當符合法律法規及中國證監會規定的資格條件;
(3)核準:新任基金托管人產生之前,由中國證監會指定臨時基金托管人,
更換基金托管人的基金份額持有人大會決議應經中國證監會核準生效后方可執
行;
(4)交接:原基金托管人職責終止的,應當妥善保管基金財產和基金托管業
務資料,及時辦理基金財產和托管業務移交手續,新任基金托管人或臨時基金托
管人應當及時接收,并與基金管理人核對基金資產總值;
(5)審計:原基金托管人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事
務所對基金財產進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案,審
計費用從基金財產中列支;
(6)公告:基金托管人更換后,由基金管理人在新任基金托管人獲得中國證
監會核準后2日內公告。
(三)基金管理人與基金托管人同時更換
1.提名:如果基金管理人和基金托管人同時更換,由單獨或合計持有基金總
份額10%以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人;
2.基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行;
3.公告:新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托管
人的基金份額持有人大會決議獲得中國證監會核準后2日內在指定媒介上聯合公
告。
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(四)新基金管理人接收基金管理業務或新基金托管人接收基金財產和基金托管
業務前,原基金管理人或原基金托管人應繼續履行相關職責,并保證不做出對基
金份額持有人的利益造成損害的行為。
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十、基金的托管
基金財產由基金托管人保管?;鴯芾砣擻τ牖鶩泄莧稅湊鍘痘鴟ā?、
基金合同及有關規定訂立《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金托管協議》。訂
立托管協議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金份額持有人名冊登
記、基金財產的保管、基金財產的管理和運作及相互監督等相關事宜中的權利義
務及職責,確?;鴆撇陌踩?,?;せ鴟荻畛鐘腥說暮戲ㄈㄒ?。
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十一、基金份額的登記
(一)本基金的登記結算業務指基金登記、存管、清算和結算業務,具體內容包
括投資人基金賬戶建立和管理、基金份額登記結算、基金銷售業務的確認、清算
和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
(二)本基金的登記結算業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的
機構負責辦理?;鴯芾砣宋釁淥拱燉肀凈鸕羌墻崴鬩滴竦?,應與代理
人簽訂委托代理協議,以明確基金管理人和代理機構在登記結算業務中的權利義
務,?;せ鴟荻畛鐘腥說暮戲ㄈㄒ?。
(三)登記結算機構享有如下權利:
1.建立和管理投資人基金賬戶;
2.取得登記結算費;
3.保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等;
4.在法律法規允許的范圍內,制定和調整登記結算業務的相關規則;
5.法律法規規定的其他權利。
(四)登記結算機構承擔如下義務:
1.配備足夠的專業人員辦理本基金的登記結算業務;
2.嚴格按照法律法規和基金合同規定的條件辦理基金的登記結算業務;
3.保存基金份額持有人名冊及相關的申購、贖回業務記錄15年以上;
4.對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對投
資人或基金帶來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形除外;
5.按基金合同和招募說明書規定為投資人辦理非交易過戶等業務,并提供其
他必要服務;
6.接受基金管理人的監督;
7.法律法規規定的其他義務。
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十二、基金的投資
(一)投資目標
通過基于內在價值判斷的股票投資方法,基于宏觀經濟、現金流、信用分析
的固定收益證券研究和嚴謹的結構化投資流程,本基金期望實現與其承擔的風險
相對應的長期穩健回報,追求高于業績比較基準的收益。
(二)投資范圍
投資于上市交易的股票、債券和國務院證券監督管理機構規定的其他證券品
種。主要包括:股票(A 股及監管機構允許投資的其他種類和其他市場的股票)、
債券(包括交易所和銀行間兩個市場的國債、金融債、企業債與可轉換債等)、
短期金融工具(包括到期日在一年以內的債券、債券回購、央行票據、銀行存款、
短期融資券等)、現金資產、權證、資產支持證券及法律法規或中國證監會允許
基金投資的其他金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,
基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
在基金實際管理過程中,基金管理人將隨著投資人目標期限的臨近和根據中
國證券市場的階段性變化,逐年適時調整基金資產在股票類資產、非股票類資產
間的配置比例。同時在正常市場情況下,本基金保留的現金(不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低
于基金資產凈值的5%。
本基金階段性的資產配置如下表所示:
時間段 股票類資產比例(%) 非股票類資產比例(%)
基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 5-40
2012/9/1-2016/8/31 50-80 20-50
2016/9/1-2021/8/31 30-65 35-70
2021/9/1-2026/8/31 10-40 60-90
2026/9/1起 0-20 80-100
在基金實際管理過程中,本基金具體配置比例由基金管理人根據中國宏觀經
濟情況和證券市場的階段性變化做主動調整,以求基金資產在各類資產的投資中
達到風險和收益的最佳平衡,但比例不超出上述限定范圍。在法律法規有新規定
的情況下,在履行適當程序之后,基金管理人可對上述比例做適度調整。
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(三)投資理念
動態調整、控制風險、個股精選。具體來說,包含以下三方面的內容。
(1)資產配置動態調整
本基金隨著目標時間的臨近相應調整資產配置和投資策略,采用主動資產配
置機制,按照事先約定的方式調整股票、債券的投資比例。在初始階段追求獲利
水平、中期階段追求市場收益、最后階段追求已有資產的保值,組合的整體風險
隨著時間的推移逐漸減少,以實現投資者的到期目標。
(2)嚴格控制風險
成功的投資是由風險控制和投資回報兩方面因素共同決定的。本基金通過事
前、事中、事后的風險分析,力爭在嚴格控制風險的前提下謀求實現基金資產的
長期穩健回報。
(3)基本面驅動的積極投資
中國的資本市場是處在轉軌中的新興市場,具有不同于海外成熟市場的特性,
總體而言屬于弱有效性市場。因此,為基本面分析和積極的投資組合管理提供了
良好的機會。在目前的中國市場環境中,本基金通過基本面驅動的積極投資以獲
得超過業績比較基準的投資回報。
(四)投資策略
(1)資產配置策略
1)動態調整型策略
本基金屬于生命周期基金中的“目標時間型”基金。概括而言,本基金的資
產配置策略,隨著投資人生命周期的延續和投資目標期限的臨近,基金的投資風
格相應的從“進取”,轉變為“穩健”,再轉變為“保守”,股票類資產比例逐
步下降,而非股票類資產比例逐步上升。
2)自上而下的配置流程
在每個時間階段內,本基金將遵守既定的資產投資比例范圍。在確定的可浮
動的空間范圍內,本基金將采取自上而下的資產配置策略,即從全球、區域和中
國的宏觀層面出發,通過深入研究和分析國民經濟的增長、利率和匯率政策的調
整、上市公司總體和各個行業的盈利變化趨勢,結合市場估值水平的歷史和區域
比較等因素,全面準確地判斷各類資產和資產細類的風險程度和收益前景,在控
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制風險的前提下,自上而下地決定投資組合中股票、債券、現金和其他資產的配
置比例,包括股票資產中不同行業之間和債券資產中不同券種之間的配置比例。
與此同時,我們將通過由下至上的選券流程,從個體股票和債券品種的微觀層面
出發,通過對投資對象深入的和系統的分析來挖掘個券的內在價值,積極尋求價
值被低估的證券進行投資。
即,本基金在遵守各個時間段各類資產比例限制的前提下,將通過調整股票
類和非股票類資產配置比例,在一定的風險范圍內實現投資組合的收益最大化。
資產配置決策流程如下:
宏觀經濟分析
經濟形勢分析資本市場

確預期收益分析




(2)股票投資策略
隨著股權分置改革的順利完成,中國股票市場將迎來一個高速發展的階段,
“新興成長”和“中國資產”將是今后較長時間內本基金管理人重點關注的投資
方向。同時,本基金管理人認為中國股票市場在目前及未來一段時間內仍然屬于
弱有效市場,在很多方面表現出一定的完全非有效市場的特征,即在中國股市內
存在諸多低風險而高收益的股票,以及高風險而低收益的股票。
因此,本基金的股票投資策略為:在資產配置的基礎上,首先篩選出股票市
場中具有低風險/高流動性特征的股票。同時,嚴格按照基本面因素,自下而上地
對個股進行嚴格篩選,并采用HSBC上市公司評分體系和CFROI(投資現金回報率)
為核心的財務分析和估值體系對上市公司的治理水平和價值創造能力進行定量篩
選,最大程度地篩選出有投資價值的投資品種。具體選股步驟如下:
1)以風險控制為前提股票篩選策略
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根據上述股票投資策略和目標客戶的需求,本基金的股票初選庫需經過流動
性指標和波動性指標的篩選, 分別以換手率、市值指標和均方差指標作為衡量流
動性和波動性的標準,剔除交易極不活躍或波動風險極大的股票。符合本基金流
動性指標和波動性指標標準的股票進入基金股票初選庫。
流動性篩選
本基金按照換手率標準和市值標準對上市公司進行計算。對計算結果進行標
準化處理后,按照一定權重由高到低進行排名。
本基金將根據未來中國證券市場的發展、股票平均流動性、市值變化情況,
以及本基金資金規模,相應調整進入股票初選庫的股票流動性選擇標準、計算標
準和選擇數目。
波動性篩選
在市值標準初步篩選之后,本基金將用均方差指標對股票波動性進一步進行
篩?。罕曜疾钚∮諞歡ū曜嫉墓善苯胂亂徊交鴯善背躚】夥段?,大于一定標
準的股票予以剔除,以規避股票波動性風險;并根據股票初選庫目標數量加以調
整。
本基金將根據未來中國證券市場的發展、股票平均波動性變化情況,以及本
基金資金規模,相應調整進入股票初選庫的股票波動性選擇標準、計算標準和選
擇數目。
2)注重有高收益風險比特征的個股精選體系
對初選庫股票進行基本面的分析,以從中挑選出質地優良、具有投資價值的
股票。本基金股票精選庫篩選主要包括以下幾個方面:
注重有高收益風險比特征
本基金以波動性來代表風險,在把符合流動性要求的股票篩選出來后,把股
票按照波動性高低分為兩類:V1(低波動性)和V2(高波動性)。本基金再對V1
類的股票進行基本面和內在價值分析,挑選出其中屬于第Ⅱ象限的股票,即具有
低風險高收益特征的股票。
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風險ⅢⅣ
V2

全面指標分析
本基金對初選股票給予全面的指標分析,并結合行業地位分析,優選出具有
股價偏低并且公司基本面優越或相對其成長性估值偏低的個股進行投資。
各項指標的標準設置原則如下:
① 市凈率(P/B)
以市場平均水平作為評價指標的參照物:以計算日的市場平均水平作為市凈
率的指導上限。如果一個發行 A 股同時也發行 H 股或 B 股的公司,其B股的市
值會與A股市值相加導出公司市值總額。
② 每股收益率
最近三年每股收益為正值,上市未滿三年的上市公司參照其會計調整報表數
據。
③ 年現金流/市值
以市場平均水平作為評價指標的參照物:以計算日的市場平均水平作為年現
金流量與市值的比率的指導上限。計算中所采用的現金流量是經營活動產生的現
金流量凈額。
④ 股息率
以銀行活期存款稅后收益率作為評價指標的參照物:根據市場平均的股息率
水平,確定股息率的下限。
⑤ 主營業務收入增長率
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以GDP的增長率作為評價指標的參照物:考察其主營業務收入增長率與GDP
增長率的比值,比較其主營業務收入增長率在行業中的水平,并預測今后2年的
主營業務收入增長率。
⑥ 主營業務利潤增長率
以GDP的增長率作為評價指標的參照物:考察其主營業務利潤增長率與GDP
增長率的比值,比較其主營業務利潤增長率在行業中的水平,并預測今后2年的
主營業務利潤增長率。
3)以CFROI(投資現金回報率)指標為核心的財務分析和估值體系
本基金借鑒股東匯豐投資集團的全球化投資經驗,建立了以Cash Flow Return
on Investment (CFROI), 即投資現金回報率為核心指標的上市公司財務分析和估
值體系。 本基金將集中分析上市公司的盈利水平和盈利的持續能力、將利潤轉換
成現金流的能力、產生現金流所需的資本等,也就是重點分析投資現金回報率,
并在此基礎上對其投資價值形成判斷, 重點如下:
企業的價值即是其全部資產的經營活動所產生的未來現金流的凈現值,因
此對上市公司估值的重點在于預測公司未來的現金流并確定適當的貼現
率;
一個贏利的公司如果沒有足夠的現金流量滿足其流動性需求,公司仍然會
有倒閉的可能,因此穩定的現金流遠比會計利潤更能反映公司的真實運營
狀況;
不同公司間會計政策的不一致導致了他們各自的會計利潤不具有可比性,
而給予現金流的分析可以調整對會計利潤的扭曲。
現金流的基本驅動因素在于投資資本、經濟回報、再投資比率、行業競爭力、
公司經營和治理水平,因此以投資現金回報率(CFROI)分析為基礎的上市公司估值
公式如下:
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n
NetCashReceiptsRealizable Value of t
Price=∑+t
+DiscountRateNon-Operating Assetst=1(1)t
此外,本基金的財務分析體系還包括:相對估值指標分析、財務約束分析、
現金分紅分析。根據公司的不同特征,本基金管理人還將予以其它財務指標的分
析,以構建一個完善的財務分析體系。
4)公司治理評估與實地調研
通過借鑒匯豐投資關于上市公司評分體系的運用方法,本基金建立了全面的
公司治理評估體系,對公司的治理水平進行全面評估;評估不合格的公司堅決予
以規避。同時,本基金通過實地調研對綜合評估結果做出實際驗證,確保最大程
度規避投資風險。
公司治理結構的評估是指對上市公司經營管理層面的組織和制度上的靈活
性、完整性和規范性的全面考察,包括對所有權和經營權的分離、對股東利益的
?;?、經營管理的自主性、政府及母公司對公司內部的干預程度,管理決策的執
行和傳達的有效性,股東會、董事會和監事會的實際執行情況,企業改制徹底性、
企業內部控制的制訂和執行情況等。公司治理結構是決定公司評估價值的重要因
素,也是決定公司盈利能力能否持續的重要因素。在國內上市公司較普遍存在治
理結構缺陷的情況下,本基金管理人對個股的選擇將尤為注重對上市公司治理結
構的評估,以期為投資者挑選出具備持續盈利能力的股票。本基金管理人將主要
通過以下五個方面對上市公司治理水平進行評估:
產業結構
行業展望
股東價值創造力
公司戰略及管理質量
公司治理
(3)債券投資策略:
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1)動態投資策略
本基金屬于目標期生命周期型基金。在投資初始階段,本基金債券投資將奉
行較為“積極”的策略;隨著目標期限的臨近和達到,本基金債券投資將逐步轉
向“穩健”和“保守”,在組合久期配置、組合久期浮動權限、個券選擇上相應
變動。
2)久期匹配策略
本基金將以“匯豐晉信生命周期債券基準-2026年”為跟蹤基準,對基準久期
加以適當浮動,來建立本基金債券投資組合。隨著到期日的臨近,本基金投資組
合的久期也將隨著跟蹤基準久期的變化相應調整,使其與基準相匹配;同時組合
久期可以偏離基準久期的浮動權限也在不斷下調,以此來不斷降低債券投資組合
的風險。
債券投資組合久期匹配策略:
Expected Duration Strategy Over the Years
上限
生命周期債券基準久期

下限投資組合久期范圍


0
2007年2009年2010年2012年2014年2016年2018年2020年2022年2024年2026年
3)其他投資策略
本基金還將采用收益率曲線變動分析、利率預期、收益率利差分析、公司基
本面分析等其他投資策略。
收益率曲線變動分析
收益率曲線反映了債券的期限與收益率之間的關系,投資部門通過預測收益
率曲線形狀的變化,據此調整債券投資組合長短期品種的比例。
收益率利差分析
在預測和分析同一市場不同板塊之間(比如國債與金融債)、不同市場的同
一品種、不同市場的不同板塊之間的收益率利差基礎上,投資部門采取積極策略
選擇合適品種進行交易來獲取投資收益。在正常條件下它們之間的收益率利差是
穩定的。但是在某種情況下,比如某個行業在經濟周期的某一時期面臨信用風險
改變或者市場供求發生變化時,這種穩定關系會被打破,若能提前預測并進行交
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易,就可進行套利或減少損失。
公司基本面分析
公司基本面分析是公司債(包括可轉債)的投資決策的重要決定因素。研究
部門對發行債券公司的財務經營狀況、運營能力、管理層信用度、所處行業競爭
狀況等因素進行“質”和“量”的綜合分析,并結合實際調研結果。在研究分析
的基礎上,準確評價債券的信用程度。對于可轉債,通過判斷正股的價格走勢及
其與可轉換債券間的聯動關系,從而取得轉債購入價格優勢或進行套利。
(4)權證投資策略
本基金在控制投資風險和保障基金財產安全的前提下,對權證進行主動投資。
基金的權證投資策略主要包括以下幾個方面:
1)綜合衡量權證標的股票的合理內在價值、標的股票價格、行權價格、行權
時間、行權方式、股價歷史與預期波動率和無風險收益率等要素,運用市場公認
的多種期權定價模型等對權證進行定價。
2)根據權證的合理內在價值與其市場價格間的差幅即“估值差價”以及權證
合理內在價值對定價參數的敏感性,結合標的股票合理內在價值的考量,決策買
入、持有或沽出權證。
3)通過權證與證券的組合投資,利用權證衍生工具的特性,來達到改善組合
風險收益特征的目的。
(5)資產支持證券投資策略
本基金將在嚴格遵守相關法律法規和基金合同的前提下,秉持穩健投資原則,
綜合運用久期管理、收益率曲線變動分析、收益率利差分析和公司基本面分析等
積極策略,在嚴格控制風險的情況下,通過信用研究和流動性管理,選擇風險調
整后收益較高的品種進行投資,以期獲得基金資產的長期穩健回報。
(五)業績比較基準
(1)基金合同生效日~2026.08.31(包括2026.08.31)
業績比較基準=X * MSCI中國A股指數收益率 +(1-X)*中債新綜合指數(全
價)
其中X值見下表:
時間段 股票類資產比例(%) X值(%) (1-X)值(%)
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時間段 股票類資產比例(%) X值(%) (1-X)值(%)
基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 75 25
2012/9/1-2016/8/31 50-80 65 35
2016/9/1-2021/8/31 30-65 45 55
2021/9/1-2026/8/31 10-40 20 80
(2)2026.09.01(包括2026.09.01)后
業績比較基準=中債新綜合指數(全價)
如果指數編制單位停止計算編制該指數或更改指數名稱、法律法規或未來市
場發生變化導致此業績比較基準不再適用、或有更權威的、更能為市場普遍接受
的業績比較基準推出,本基金管理人可依據維護基金份額持有人合法權益的原則,
對業績比較基準進行相應調整并及時公告,并在更新的招募說明書中列示。
本基金為混合型基金,在考慮了基金股票組合的投資標的、構建流程以及市
場上各個股票指數的編制方法和歷史情況后,我們選定MSCI中國A股指數、中債
新綜合指數(全價)作為本基金的業績比較基準。
隨著目標時間的臨近,本基金股票投資比例逐步降低,而非股票類資產投資
比例逐步上升。因此,業績比較基準中的資產配置比例也相應進行調整以準確反
映本基金的風險收益特征。
(六)風險收益特征
本基金是一只生命周期基金,風險與收益水平會隨著投資者目標時間期限的
接近而逐步降低。
本基金的預期風險與收益在投資初始階段屬于較高水平;隨著目標投資期限
的逐步接近,本基金會逐步降低預期風險與收益水平,轉變成為中等風險的證券
投資基金;在臨近目標期限和目標期限達到以后,本基金轉變成為低風險的證券
投資基金。
(七)投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分散投
資降低基金財產的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性?;鸕耐蹲首楹?
將遵循以下限制:
(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的10%;
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(2)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券
的10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的10%;
(5)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的40%;
(6) 在正常市場情況下,本基金投資組合比例應符合本基金合同關于基金
逐年調整資產配置的有關規定;
(7)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基
金資產凈值的10%;
(8)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;
(9)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的10%;
(10)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
(11)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券;
(12)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(13)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資
產凈值的0.5%;
(14)保持不低于基金資產凈值5%的現金(不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券;
(15)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可
流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的30%;
(16)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的15%;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前述比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資;
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(17)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;
(18)如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變
更后的規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基
金投資不再受相關限制。
除上述第(11)、(14)、(16)、(17)項外,因證券市場波動、上市公
司合并、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行
調整。
對于因基金份額拆分、大比例分紅等集中持續營銷活動引起的基金凈資產規
模在10個交易日內增加10億元以上的情形,而導致證券投資比例低于基金合同
約定的,基金管理人履行相關程序后可將調整時限從10個交易日延長到3個月。
法律法規另有規定的從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。除投資資產配置比例外,基金托管人對基金的投資比例的
監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
2.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;
(2)向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
(5)向本基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人
發行的股票或者債券;
(6)買賣與本基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動;
(9)法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不
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再受相關限制。
(八)基金管理人代表基金行使股東權利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東權利,?;せ鴟荻?
持有人的利益;
2.不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;
3.有利于基金財產的安全與增值;
4.不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。
(九)基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關規定進行融資、融券。
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十三、基金的財產
(一)基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項
以及其他資產的價值總和。
(二)基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。
(三)基金財產的賬戶
本基金財產以基金名義開立銀行存款賬戶,以基金托管人的名義開立證券交
易清算資金的結算備付金賬戶,以基金托管人和本基金聯名的方式開立基金證券
賬戶,以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶??⒌幕鹱ㄓ謎嘶в牖鴯?
理人、基金托管人、基金銷售機構和登記結算機構自有的財產賬戶以及其他基金
財產賬戶相獨立。
(四)基金財產的處分
基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構的固有財產,并由基金
托管人保管?;鴯芾砣?、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而
取得的財產和收益歸入基金財產?;鴯芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約
定收取管理費、托管費以及其他基金合同約定的費用?;鴆撇惱?、不得與
基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷,不同基金財產的債權債務,不
得相互抵銷?;鴯芾砣?、基金托管人以其自有資產承擔法律責任,其債權人不
得對基金財產行使請求凍結、扣押和其他權利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。
除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定處分外,基金財產不得被處分。
非因基金財產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。
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十四、基金資產的估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的正常營業日以及國家法律法
規規定需要對外披露基金凈值的非營業日。
(二)估值方法
1.股票估值方法:
(1)上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值;估值日無交易
的,以最近交易日的收盤價估值。
(2)未上市股票的估值:
1)首次發行未上市的股票,按成本計量;
2)送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市的股票,按估值日在證
券交易所掛牌的同一股票的市價估值;
3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所
上市的同一股票的市價估值;
4)非公開發行有明確鎖定期的流通受限股票,按監管機構或行業協會有關規
定確定公允價值;
(3)在任何情況下,基金管理人如采用本項第(1)-(2)小項規定的方法
對基金資產進行估值,均應被認為采用了適當的估值方法。但是,如果基金管理
人認為按本項第(1)-(2)小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映
其公允價值的,基金管理人可根據具體情況,并與基金托管人商定后,按最能反
映公允價值的價格估值;
(4)國家有最新規定的,按其規定進行估值。
2.債券估值方法:
(1)證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有
交易的,按最近交易日的收盤價估值;
(2)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價
中所含的應收利息得到的凈價進行估值,估值日沒有交易的,以最近交易日的收
盤凈價估值;
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(3)發行未上市債券采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量
公允價值的情況下,按成本進行后續計量;
(4)在全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采
用估值技術確定公允價值;
(5)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值;
(6)在任何情況下,基金管理人如采用本項第(1)-(5)小項規定的方法
對基金資產進行估值,均應被認為采用了適當的估值方法。但是,如果基金管理
人認為按本項第(1)-(5)小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映
其公允價值的,基金管理人在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率
曲線等多種因素基礎上形成的債券估值,基金管理人可根據具體情況與基金托管
人商定后,按最能反映公允價值的價格估值;
(7)國家有最新規定的,按其規定進行估值。
3.權證估值方法:
(1)基金持有的權證,從持有確認日起到賣出日或行權日止,上市交易的權
證按估值日在證券交易所掛牌的該權證的收盤價估值;估值日沒有交易的,按最
近交易日的收盤價估值;
未上市交易的權證采用估值技術確定公允價值;在估值技術難以可靠計量公
允價值的情況下,按成本計量;
(2)在任何情況下,基金管理人如采用本項第(1)小項規定的方法對基金
資產進行估值,均應被認為采用了適當的估值方法。但是,如果基金管理人認為
按本項第(1)小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況,并與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價
格估值;
(3)國家有最新規定的,按其規定進行估值。
4.如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通
知對方,共同查明原因,雙方協商解決。
5.根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的
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會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按
照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
(三)估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產。
(四)估值程序
1.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額
的余額數量計算,精確到0.0001元,小數點后第5位四舍五入。國家另有規定的,
從其規定。
每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。
2.基金管理人應每個工作日對基金資產估值?;鴯芾砣嗣扛隹湃斬曰?
資產估值后,將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,
由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時
進行。
(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹱什樂?
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生差錯時,
視為基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理:
1.差錯類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構、
或代銷機構、或投資人自身的原因造成差錯,導致其他當事人遭受損失的,差錯
責任人應當對由于該差錯遭受損失的當事人(“受損方”)按下述“差錯處理原則”
給予賠償,承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計
算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等;對于因技術原因引起的差錯,若系同
行業現有技術水平不能預見、不能避免、不能克服,則屬不可抗力,按照下述規
定執行。
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由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯,因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該差
錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。
2.差錯處理原則
(1)差錯已發生,但尚未給當事人造成損失時,差錯責任方應及時協調各方,
及時進行更正,因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔;由于差錯責任方未及
時更正已產生的差錯,給當事人造成損失的,由差錯責任方對直接損失承擔賠償
責任;若差錯責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關
當事人進行確認,確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且
僅對差錯的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
(3)因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差錯
責任方仍應對差錯負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不
當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則差錯責任方應賠償受損方的損
失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當
得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,
則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其
實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
(4)差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人原因造成基金財產損失
時,基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人原因造成
基金財產損失時,基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償?;鴯芾砣撕?
托管人之外的第三方造成基金財產的損失,并拒絕進行賠償時,由基金管理人負
責向差錯方追償;追償過程中產生的有關費用,應列入基金費用,從基金資產中
支付。
(6)如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償,并且依據法律法規、
基金合同或其他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔
了賠償責任,則基金管理人有權向出現差錯的當事人進行追索,并有權要求其賠
償或補償由此發生的費用和遭受的損失。
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(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。
3.差錯處理程序
差錯被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明差錯發生的原因,列明所有的當事人,并根據差錯發生的原因確定
差錯的責任方;
(2)根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估;
(3)根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償
損失;
(4)根據差錯處理的方法,需要修改基金注冊登記機構交易數據的,由基金
注冊登記機構進行更正,并就差錯的更正向有關當事人進行確認。
4.基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下:
(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基
金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托管
人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人應當
公告。
(3)因基金份額凈值計算錯誤,給基金或基金份額持有人造成損失的,應由
基金管理人先行賠付,基金管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾
差,以基金管理人計算結果為準。
(5)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。
(六)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資
產價值時;
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變,而基金管理人為保障投
資人的利益,已決定延遲估值;
4.當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人經與基金托管
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人協商一致的;
5.中國證監會和基金合同認定的其它情形。
(七)基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核?;鴯芾砣擻τ諉扛隹湃戰灰捉崾蠹撲愕比盞幕?
金資產凈值并發送給基金托管人?;鶩泄莧碩躍恢導撲憬峁春巳啡蝦蠓⑺透?
基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。
(八)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)項、債券估值方法的第
(6)項或權證估值方法的第(2)項進行估值時,所造成的誤差不作為基金資產
估值錯誤處理。
2.由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,
或國家會計政策變更、市場規則變更等,基金管理人和基金托管人雖然已經采取
必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估
值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人應當積極采取必
要的措施消除由此造成的影響。
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十五、基金的費用與稅收
(一)基金費用的種類
1.基金管理人的管理費;
2.基金托管人的托管費;
3.基金財產撥劃支付的銀行費用;
4.基金合同生效后的基金信息披露費用;
5.基金份額持有人大會費用;
6.基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費;
7.基金的證券交易費用;
8.在中國證監會規定允許的前提下,本基金可以從基金財產中計提銷售服務
費,具體計提方法、計提標準在招募說明書或相關公告中載明;
9.依法可以在基金財產中列支的其他費用。
本基金合同終止清算時所發生的費用,按實際支出額從基金財產中扣除。
(二)上述基金費用由基金管理人在法律規定的范圍內參照公允的市場價格確定,
法律法規另有規定時從其規定。
(三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1.基金管理人的管理費
本基金的管理費率如下:
時間段 年管理費率
基金合同生效日~2021.08.31(含2021.08.31) 1.50%
2021.09.01(含2021.09.01)起 0.75%
在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的年管理費率計提。計算
方法如下:
H=E×年管理費率÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產凈值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理
費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金管理人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
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2.基金托管人的托管費
本基金的托管費率如下:
時間段 年托管費率
基金合同生效日~2021.08.31(含2021.08.31) 0.25%
2021.09.01(含2021.09.01)起 0.20%
在通常情況下,基金托管費按前一日基金資產凈值的年托管費率計提。計算
方法如下:
H=E×年托管費率÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日基金資產凈值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管
費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金托管人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
3.除管理費和托管費之外的基金費用,由基金托管人根據其他有關法規及相
應協議的規定,按費用支出金額支付,列入或攤入當期基金費用。
(四)不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金
財產的損失,以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用?;?
金合同生效前所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財
產中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調整基金管理費率和基金托
管費率?;鴯芾砣吮匭胱畛儆諦碌姆崖適凳┤?日前在指定媒介上刊登公告。
(六)基金稅收
基金和基金份額持有人根據國家法律法規的規定,履行納稅義務。
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十六、基金的收益與分配
(一)基金收益的構成
1.買賣證券差價;
2.基金投資所得紅利、股息、債券利息;
3.銀行存款利息;
4.已實現的其他合法收入;
5.持有期間產生的公允價值變動;
6、其他收益。
因運用基金財產帶來的成本或費用的節約應計入收益。
(二)基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按國家有關規定應在基金收益中扣除的費用后的
余額。
(三)收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權;
2.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資
人的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記
結算機構可將投資人的現金紅利按現金紅利再投資日的基金份額凈值自動轉為基
金份額。
3本基金收益每年最多分配2次,基金收益分配比例不低于可分配收益的50%;
4.若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配;
5.本基金收益分配方式分為兩種:現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現
金紅利或將現金紅利按現金紅利再投資日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行
再投資;若投資人不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;
6.基金投資當期出現凈虧損,則不進行收益分配;
7.基金當期收益應先彌補上期虧損后,方可進行當期收益分配;
8.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
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(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配
數額及比例、分配方式、支付方式等內容。
(五)收益分配的時間和程序
1.基金收益分配方案由基金管理人擬訂,由基金托管人復核,依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告;
2.在收益分配方案公布后,基金管理人依據具體方案的規定就支付的現金紅
利向基金托管人發送劃款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅
資金的劃付。
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十七、基金的會計和審計
(一)基金的會計政策
1.基金管理人為本基金的會計責任方;
2.本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日;
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4.會計制度執行國家有關的會計制度;
5.本基金獨立建賬、獨立核算;
6.基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,按照有關
規定編制基金會計報表;
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
書面確認。
(二)基金的審計
1.基金管理人聘請具有證券、期貨相關從業資格的會計師事務所及其注冊會
計師對本基金年度財務報表及其他規定事項進行審計?;峒剖κ攣袼捌渥⒉嶧?
計師與基金管理人、基金托管人相互獨立。
2.會計師事務所更換經辦注冊會計師時,應事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)認為有充足理由更換會計師事務所,經基金
托管人(或基金管理人)同意后可以更換。就更換會計師事務所,基金管理人應
當依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
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十八、基金的信息披露
基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風險管理規定》、基金合同、及其他有關規定。本基金信息披露義務人以?;?
基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法規和中國證監會的規定披露基金
信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非
法人組織。本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的
基金信息通過中國證監會指定全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)及指定互聯
網網站(以下簡稱“指定網站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基
金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2.對證券投資業績進行預測;
3.違規承諾收益或者承擔損失;
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構;
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6.中國證監會禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的,基金信息披
露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文本為
準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。
公開披露的基金信息包括:
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會公開發售時對基金情況進行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份
額發售的3日前,將基金招募說明書登載在指定報刊和網站上?;鷙賢Ш?,
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基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新
基金招募說明書并登載在指定網站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基
金管理人至少每年更新一次?;鷸罩乖俗韉?,基金管理人不再更新基金招募說
明書。
(二)基金合同、托管協議
基金管理人應在基金份額發售的3日前,將基金合同摘要登載在指定報刊和
網站上;基金管理人、基金托管人應將基金合同、托管協議登載在各自網站上。
(三)基金份額發售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關規定,就基金份額
發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披露招募說明書的當日登載于指定
報刊和網站上。
(四)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生效
公告?;鷙賢Ч嬤薪得骰鵡技榭?。
(五)基金產品資料概要
基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明的
基金概要信息?!痘鷙賢飛Ш?,基金產品資料概要的信息發生重大變更的,
基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在指定網站及
基金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管
理人至少每年更新一次?;鷸罩乖俗韉?,基金管理人不再更新基金產品資料概
要。
(六)基金凈值信息
1.本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管
理人將至少每周在指定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值;
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在不晚于每個開放
日的次日,通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的基金份
額凈值和基金份額累計凈值;
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3.基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定網站披露
半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
(七)基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應當在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基
金份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資人能夠在
基金銷售機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。
(八)基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告
1.基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將
年度報告登載在指定網站上,并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?;?
年度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務
所審計后,方可披露;
2.基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,
將中期報告登載在指定網站上,并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上;
3.基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報告,
將季度報告登載在指定網站上,并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上;
4.基金合同生效不足2個月的,本基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
5.本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產情況及其流動性風險分析等。
6.如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。
(九)臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書,
并登載在指定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:
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1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項;
2、《基金合同》終止、基金清算;
3、轉換基金運作方式、基金合并;
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務
所;
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人
變更;
8、基金擴募、延長基金合同期限,基金募集期延長或提前結束募集;
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發生變動;
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之三
十;
11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁;
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰;
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他重大關聯交易事項,但中國證監會另有規定的除外;
14、基金收益分配事項;
15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發
生變更;
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
17、本基金開始辦理申購、贖回;
18、本基金發生巨額贖回并延期辦理;
19、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項;
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20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;
21、本基金發生涉及申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項;
22、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監會或本基金合同規定的其他事項。
(十)澄清公告
在本基金合同存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份額
持有人權益的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并
將有關情況立即報告中國證監會。
(十一)基金份額持有人大會決議
(十二)清算報告
基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清
算并作出清算報告?;鴆撇逅閾∽橛Φ苯逅惚ǜ嫻竊卦謚付ㄍ舊?,并將
清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
(十三)中國證監會規定的其他信息
(十四)信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者決
策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證
監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從
基金財產中列支。
(十五)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于各自住所,供社會公眾免費查閱。投資人在支付工本費后,
可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合同
基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息,并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
本基金的信息披露將嚴格按照法律法規和基金合同的規定進行。
(十六)本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。
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十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
(一)基金合同的變更
1.基金合同變更內容對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的,應召開
基金份額持有人大會,基金合同變更的內容應經基金份額持有人大會決議同意。
(1)終止基金合同;
(2)轉換基金運作方式;
(3)變更基金類別;
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略;
(5)變更基金份額持有人大會程序;
(6)更換基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。但根據適用的相關規定提高
該等報酬標準的除外;
(8)本基金與其他基金的合并;
(9)對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;
(10)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。
但出現下列情況時,可不經基金份額持有人大會決議,由基金管理人和基金
托管人同意變更后公布,并報中國證監會備案:
(1)調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、贖回費率
或收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生變化;
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
(6)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
2.關于變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國證監會核準或備
案,并于中國證監會核準或出具無異議意見后生效執行,并自生效之日起2日內
在至少一種指定媒介公告。
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(二)本基金合同的終止
有下列情形之一的,本基金合同經中國證監會核準后將終止:
1.基金份額持有人大會決定終止的;
2.基金管理人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金管理人的職務,
而在6個月內無其他適當的基金管理公司承接其原有權利義務;
3.基金托管人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金托管人的職務,
而在6個月內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務;
4.中國證監會規定的其他情況。
(三)基金財產的清算
1.基金財產清算組
(1)基金合同終止時,成立基金財產清算組,基金財產清算組在中國證監會
的監督下進行基金清算。
(2)基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關
從業資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?;鴆撇逅闋?
可以聘用必要的工作人員。
(3)基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配?;?
財產清算組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產清算程序
基金合同終止,應當按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清
算?;鴆撇逅慍絳蛑饕ǎ?
(1)基金合同終止后,發布基金財產清算公告;
(2)基金合同終止時,由基金財產清算組統一接管基金財產;
(3)對基金財產進行清理和確認;
(4)對基金財產進行估價和變現;
(5)聘請律師事務所出具法律意見書;
(6)聘請會計師事務所對清算報告進行審計;
(7)將基金財產清算結果報告中國證監會;
(8)參加與基金財產有關的民事訴訟;
(9)公布基金財產清算結果;
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(10)對基金剩余財產進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算組優先從基金財產中支付。
4.基金財產按下列順序清償:
(1)支付清算費用;
(2)交納所欠稅款;
(3)清償基金債務;
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產未按前款(1)-(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。
5.基金財產清算的公告
基金財產清算公告于基金合同終止并報中國證監會備案后5個工作日內由基
金財產清算組公告;清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算結果
經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算組報中國
證監會備案并公告。
6.基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
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二十、違約責任
(一)基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中,違反《基金法》規定
或者本基金合同約定,給基金財產或者基金份額持有人造成損害的,應當分別對
各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成
損害的,應當承擔連帶賠償責任。但是發生下列情況的,當事人可以免責:
1.不可抗力;
2.基金管理人和/或基金托管人按照當時有效的法律法規或中國證監會的規
定作為或不作為而造成的損失等;
3.基金管理人由于按照基金合同規定的投資原則行使或不行使其投資權而造
成的損失等。
4.在基金運作過程中,基金管理人及基金托管人按照《基金法》的規定以及
本基金合同的約定履行了相關職責,但由于第三方的原因而造成運作不暢、出現
差錯和損失的。
(二)基金合同當事人違反基金合同,給其他當事人造成經濟損失的,應當承擔
賠償責任。在發生一方或多方違約的情況下,基金合同能繼續履行的,應當繼續
履行。
(三)本基金合同一方當事人造成違約后,其他當事人應當采取適當措施防止損
失的擴大;沒有采取適當措施致使損失擴大的,不得就擴大的損失要求賠償。守
約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。
(四)因一方當事人違約而導致其他當事人損失的,基金份額持有人應先于其他
受損方獲得賠償。
(五)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業務出現差錯,基金管
理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能發
現錯誤的,由此造成基金財產或投資人損失,基金管理人和基金托管人免除賠償
責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
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二十一、爭議的處理
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基金
合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決
的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際經
濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。
本基金合同受中國法律管轄。
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二十二、基金合同的效力
基金合同是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權利義務關系的法
律文件。
(一)本基金合同經基金管理人和基金托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或法
定代表人授權的代理人簽字,在基金募集結束,基金備案手續辦理完畢,并獲中
國證監會書面確認后生效?;鷙賢撓行謐云瀋е掌鷸糧沒鴆撇逅?
結果報中國證監會備案并公告之日止。
(二)本基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有
人在內的基金合同各方當事人具有同等的法律約束力。
(三)本基金合同正本一式八份,除中國證監會和銀行業監督管理機構各持兩份
外,基金管理人和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。
(四)本基金合同可印制成冊,供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機構
和登記結算機構辦公場所查閱,但其效力應以基金合同正本為準。
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二十三、其他事項
本基金合同如有未盡事宜,由本基金合同當事人各方按有關法律法規和規定
協商解決。