匯豐晉信2026生命周期證券投資基金更新招募說明書(2019年第2號)
2019-11-05 文字大小 【 】 【三d开奖走势图
            
基金管理人:匯豐晉信基金管理有限公司
基金托管人:中國建設銀行股份有限公司
【重要提示】
匯豐晉信2026生命周期證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證監
會2008年3月21日證監基金字【2008】408號文核準募集。本基金基金合同于
2008年7月23日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中
國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值
和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人承諾恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉地管理和運用基金財產,但
不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸕墓導ú⒉輝な酒湮蠢幢硐?。
投資有風險,投資人申購本基金時應認真閱讀本招募說明書。
本招募說明書(更新)所載內容截止日為2019年11月1日,有關財務數據和
凈值表現截止日為2019年6月30日。本招募說明書所載的財務數據未經審計。
目 錄
一、緒言............................................................ 3
二、釋義............................................................ 4
三、基金管理人...................................................... 9
四、基金托管人..................................................... 19
五、相關服務機構................................................... 23
六、基金的募集..................................................... 44
七、基金合同的生效................................................. 45
八、基金份額的申購與贖回........................................... 46
九、基金的投資..................................................... 58
十、基金的業績..................................................... 76
十一、基金的融資、融券............................................. 79
十二、基金的財產................................................... 80
十三、基金財產的估值............................................... 81
十四、基金的收益與分配............................................. 87
十五、基金的費用和稅收............................................. 89
十六、基金的會計與審計............................................. 91
十七、基金的信息披露............................................... 92
十八、風險揭示..................................................... 98
十九、基金合同的終止和基金財產的清算.............................. 102
二十、基金合同的內容摘要.......................................... 105
二十一、基金托管協議的內容摘要.................................... 121
二十二、對基金份額持有人的服務.................................... 132
二十三、招募說明書的存放及查閱方式................................ 134
二十四、其他應披露事項............................................ 135
二十五、備查文件.................................................. 137
一、緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《證券投
資基金銷售管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》(以下簡稱《信息披露辦法》)、《公開募集開放式證券投資
基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)及其他有關規
定以及《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合同》編寫。
本招募說明書闡述了匯豐晉信2026生命周期證券投資基金的投資目標、策
略、風險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項,投資人在做出投資決
策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會核準?;鷙賢?
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件?;鶩蹲嗜俗砸闌鷙賢〉沒?
金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關
規定享有權利、承擔義務?;鶩蹲嗜擻私饣鴟荻畛鐘腥說娜ɡ鴕邐?,應
詳細查閱基金合同。
本基金關于基金產品資料概要的編制、披露及更新等內容,將不晚于2020
年9月1日起執行。
二、釋義
在本基金招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:
1.基金或本基金:指匯豐晉信2026生命周期證券投資基金
2.基金管理人:指匯豐晉信基金管理有限公司
3.基金托管人:指中國建設銀行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同:指《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金
合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5.托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯豐晉信2026
生命周期證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6.招募說明書:指《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金招募說明書》及
其更新
7.基金份額發售公告:指《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金份額發售
公告》
8.法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、司法解釋、地
方法規、地方規章、部門規章以及其他對基金合同當事人有約束力的規范性文件,
以及對于該等法律法規的不時修改和補充
9. 《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過,2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂,自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資
基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10.《銷售辦法》:指中國證監會2013年3月15日頒布、同年7月1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11.《信息披露辦法》:指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂
12.《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂;
13. 《流動性風險管理規定》:指中國證監會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布
機關對其不時做出的修訂;
14.中國證監會:指中國證券監督管理委員會
15.銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員會
16.基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個人投資者:指依據有關法律法規規定或經中國證監會核準可投資于證
券投資基金的自然人
18.機構投資者:指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和
國境內合法注冊登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業
法人、社會團體或其他組織
19.合格境外機構投資者:指符合現實有效的相關法律法規規定可以投資于
中國境內證券市場的中國境外的機構投資者
20.投資人:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21.基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

22.基金銷售業務:指基金管理人或代銷機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業務
23. 基金份額持有人大會:指按照本基金合同之規定召集、召開并由基金份
額持有人進行表決的會議
24.銷售機構:指直銷機構和代銷機構
25.直銷機構:指匯豐晉信基金管理有限公司
26.代銷機構:指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基
金代銷業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦理基金銷
售業務的機構
27.基金銷售網點:指直銷機構的直銷中心及代銷機構的代銷網點
28.登記結算業務:指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內
容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、
清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
29.登記結算機構:指辦理登記結算業務的機構?;鸕牡羌墻崴慊刮?
基金管理有限公司或接受匯豐晉信基金管理有限公司委托代為辦理登記結算業
務的機構
30.基金賬戶:指登記結算機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理
人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
31.基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構買賣本基金的基金份額變動及結余情況的賬戶
32.股票類資產:指本基金投資于權益類金融工具(具體包括股票、權證及
其相關投資品種,以及法律法規或中國證監會允許投資的其他權益類或其相關金
融工具)所形成的基金資產部分
33.非股票類資產:指本基金投資于除股票類資產外的其他法律法規允許投
資的基金資產部分,包括但不限于國債、央行票據、金融債、信用等級為投資級
的企業債、債券回購、銀行存款、大額存單等。
34.基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期
35.基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
36.基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過3個月
37.存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
38.工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
39.T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
工作日
40.T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日)
41.開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
42.交易時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
43.業務規則:指《匯豐晉信基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是
規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記結算方面的業務規則,由基金
管理人和投資人共同遵守
44.認購:指在基金募集期內,投資人申請購買基金份額的行為
45.申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
46.贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規定的條件要求
將基金份額兌換為現金的行為
47.基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的、且由同一登記結算機構辦理注冊登記的其他基金基金份額的行

48.轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
49.定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期扣
款日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
50.巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
51.元:指人民幣元
52.基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
53.基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產的價值總和
54.基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
55. 流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等;
56.基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
57.基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程
58. 指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯網網站(包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露
網站)等媒介
59.不可抗力:指本基金合同當事人無法預見、無法抗拒、無法避免且在本
基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發生的,使本基金合同當事人無
法全部或部分履行本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然
災害、戰爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規
變化、突發停電或其他突發事件、證券交易所非正常暫?;蟯V菇灰?
60、基金產品資料概要:指《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金產
品資料概要》及其更新(本基金合同關于基金產品資料概要的編制、披露及更新
等內容,將不晚于2020年9月1日起執行)
三、基金管理人
(一)基金管理人概況
名稱:匯豐晉信基金管理有限公司
住所:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
法定代表人:楊小勇
設立日期:2005年11月16日
電話:021-20376868
聯系人:周慧
注冊資本:2億元人民幣
股權結構:山西信托股份有限公司(以下簡稱“山西信托”)持有51%的股
權,HSBC Global Asset Management (UK) Limited (匯豐環球投資管理(英
國)有限公司)持有49%的股權。
(二)主要人員情況
(1)董事會成員
楊小勇先生,董事長,碩士學歷。曾任山西省委組織部正處級干部、山西省
信托投資公司副總經理、山西省國信投資(集團)公司副總經理,山西光信實業
有限公司副董事長,山西省國信投資(集團)公司黨委書記、山西信托副董事長,
晉商銀行股份有限公司黨委副書記、副行長(正職待遇)。現任山西金融投資控
股集團有限公司專職黨委副書記、副總經理(正職待遇)。
郭晉普先生,董事,碩士學歷。曾任山西省信托投資公司房地產開發部、投
資實業總部副總經理,太原萬豐房地產發展有限公司總經理,山西國際貿易中心
有限公司總經理、董事長,山西信托董事長,山西國信投資集團有限公司專職黨
委副書記、副總經理。
柴宏杰先生,董事,本科學歷。曾任長治銀監分局辦公室主任、黨委辦公室
主任,晉商銀行股份有限公司董事會辦公室主任、大同分行行長,山西省國信投
資(集團)公司董事會辦公室主任兼黨委辦公室主任、中合盛資本管理有限公司
董事、董事長,山西國信投資集團有限公司投資總監兼投資管理部總經理,山西
金融投資控股集團有限公司投資總監兼投資管理部總經理。現任山西省國有資本
投資運營有限公司總經理助理兼資本運營部負責人。
李選進先生,董事,碩士學歷。曾任怡富基金有限公司電子商務及項目發展
部經理、業務拓展總監,匯豐投資管理(香港)董事兼亞太區企業拓展及中國事
業主管,匯豐晉信基金管理有限公司總經理、董事。現任匯豐中華證券投資信托
股份有限公司董事長。
巴培卓(Pedro Augusto Botelho Bastos)先生,董事。曾任匯豐環球投資
管理(巴西)行政總裁、匯豐環球投資管理(拉丁美洲)首席投資官、行政總裁。
現任匯豐環球投資管理亞太行政總裁。
王棟先生, 董事。中國注冊會計師(CPA)和特許金融分析師(CFA)。曾任匯
豐環球投資管理(英國)有限公司產品開發培訓生、匯豐環球投資管理(香港)
有限公司亞太企業拓展經理,其后參與籌建匯豐晉信基金管理有限公司。公司成
立至今歷任財務總監、特別項目部總監、國際業務與戰略伙伴部總監、總經理助
理。現任匯豐晉信基金管理有限公司總經理。
常修澤先生,獨立董事。曾任南開大學經濟研究所教授、副所長,國家發改
委經濟研究所常務副所長、教授、博士研究生導師。現任清華大學中國經濟研究
中心研究員。
梅建平先生,獨立董事,博士學歷。曾任紐約大學金融學副教授、芝加哥大
學訪問副教授、阿姆斯特丹大學訪問副教授、清華大學特聘教授、長江商學院
EMBA項目副院長。現任長江商學院金融學教授。
葉迪奇先生,獨立董事,碩士學歷。曾擔任匯豐銀行(美國)西岸業務副總裁,
匯豐銀行(香港)零售部主管、匯豐銀行中國總代表處中國業務總裁、交通銀行副
行長、國際金融協會(IIF)亞太區首席代表。現任星展銀行(香港)有限公司獨立
董事。
(2)監事會成員基本情況:
焦楊先生,監事,碩士學歷。曾任山西信托副總經理兼資金管理部經理,常
務副總經理,山西國信投資集團有限公司風控總監兼審計風控部總經理。現任山
西金融投資控股集團有限公司運營總監兼資本運營部總經理,山西證券股份有限
公司監事會主席,山西省產權交易中心股份有限公司監事、監事會主席。
廖宜建,監事,本科學歷。曾任職于日本興業銀行(現為瑞穗國際),1997
年加入匯豐負責大中華區及新加坡的本地外匯、利率及債券市場業務,后先后擔
任匯豐中國地區司庫、匯豐中國環球銀行及資本市場總監、匯豐銀行(中國)有
限公司副行長。現任匯豐銀行(中國)有限公司行長兼行政總裁。
曹菁女士,監事,碩士學歷。曾任中宏保險有限公司招聘經理、永樂中國培
訓部經理,匯豐晉信基金管理有限公司人事經理,現任匯豐晉信基金管理有限公
司人力資源總監。
侯玉琦先生,監事,碩士學歷。曾任山西信托及山西省國信投資(集團)公
司擔任交易員及投資經理,匯豐晉信基金管理有限公司高級研究員,現任匯豐晉
信基金管理有限公司股票基金經理。
(3)總經理及其他高級管理人員基本情況:
王棟先生,總經理,碩士學歷。中國注冊會計師(CPA)和特許金融分析師
(CFA)。曾任匯豐環球投資管理(英國)有限公司產品開發培訓生、匯豐環球投
資管理(香港)有限公司亞太企業拓展經理,其后參與籌建匯豐晉信基金管理有
限公司。公司成立至今歷任財務總監、特別項目部總監、國際業務與戰略伙伴部
總監、總經理助理。
閆太平先生,副總經理,本科學歷。曾任匈牙利金鷗國際貿易公司董事、山
西信托副處長、國際金融部經理。
王立榮先生,副總經理,碩士學歷。曾任山西信托固定收益部副總經理、證
券投資部副總經理、創新業務部總監;上海萬方投資管理有限公司副總經理;匯
豐晉信基金管理有限公司副督察長。
趙琳女士,副總經理兼首席運營官、首席信息官,碩士學歷。曾任華安基金
管理有限公司基金注冊部副總監;中銀基金管理有限公司基金運營部總監;匯豐
晉信基金管理有限公司基金運營部總監。
張毅杰先生,副總經理,碩士學歷。曾任招商基金管理有限公司華東業務發
展經理、天同基金管理有限公司機構理財部負責人、匯豐晉信基金管理有限公司
總經理助理、直銷業務部總監。
古韻女士,督察長,碩士學歷。曾任國泰君安證券股份有限公司法律事務總
部副經理,國聯安基金管理有限公司監察稽核部副總監、監察稽核部總監、董事
會秘書和總經理助理。
(4)本基金基金經理
劉淑生先生,碩士研究生。曾任元大寶來證券投資信托股份有限公司研究員、
國金證券股份有限公司研究員、興業證券股份有限公司高級研究員。2015年8
月加入匯豐晉信基金管理有限公司,曾任高級研究員,研究副總監。現任本基金
基金經理。
本基金歷任基金經理:蔡立輝先生,于2008年7月23日至2010年12月4
日期間,曾管理本基金。馮烜先生,于2010年12月5日至2011年3月19日期
間,曾管理本基金。劉輝先生,于2011年3月10日至2013年12月21日期間,
曾管理本基金。鄭屹先生,于2013年12月21日至2016年8月20日期間,曾
管理本基金。是星濤先生,于2016年8月20日至2018年6月2日期間,曾管
理本基金。
(5)投資委員會成員的姓名和職務
王棟,總經理;鄭宇塵,投資總監;范坤祥,研究總監;李媛媛,現任投資
部固定收益總監兼匯豐晉信貨幣市場基金基金經理?;鴯芾砣艘部梢愿菪枰?
增加或更換相關人員。
(6)上述人員之間不存在近親屬關系。
(三)基金管理人的職責
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的職責為:
1.依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
2.辦理基金備案手續;
3.自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財
產;
4.配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經
營方式管理和運作基金財產;
5.配備足夠的專業人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業務;
6.配備足夠的專業人員和相應的技術設施進行基金的登記結算或委托其他
機構代理該項業務;
7.建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證
所管理的基金財產和管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分
別記賬,進行證券投資;
8.除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三
人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
9.依法接受基金托管人的監督;
10.計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
11.采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符合
基金合同等法律文件的規定,按照有關規定計算并公告基金凈值信息,確定基金
份額申購、贖回的價格;
12.按照法律法規和本基金合同的規定受理申購和贖回申請,及時、足額支
付贖回款項;
13.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
14. 編制季度報告、中期報告和年度報告;
15.嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報告義
務;
16.保守基金商業秘密,不得泄露基金投資計劃、投資意向等,除《基金法》、
基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不得向
他人泄露;
17.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配收益;
18.依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
19.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
20.確保需要向基金份額持有人提供的各項文件或資料,在規定時間內發出;
保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并得到有關資料的復印件;
21.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;
22.組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;
23.因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益,
應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
24.基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償;
25.按規定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料;
26.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;
27.執行生效的基金份額持有人大會決議;
28.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;
29.依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益
行使因基金財產投資于證券所產生的權利,不謀求對上市公司的控股和直接管
理;
30.法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。
(四)基金管理人的承諾
(1)基金管理人將嚴格遵守法律法規和基金合同,按照招募說明書列明的
投資目標、策略及限制處理本基金的投資。
(2)基金管理人不從事違反《基金法》及其他法律法規的行為,建立健全
內部控制制度,采取有效措施,防止下列行為的發生:
1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
5)用基金財產承銷證券;
6)用基金財產向他人貸款或提供擔保;
7)用基金財產從事無限責任的投資;
8)用基金財產買賣其他基金份額,但國務院另有規定的除外;
9)以基金財產向本基金的基金管理人、基金托管人出資或者買賣本
基金的基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券;
10)以基金財產買賣與本基金的基金管理人、基金托管人有控股關系
的股東或者與本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害關
系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;
11)用基金財產從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證
券交易活動;
12)基金財產參與股票發行申購,所申報的金額超過基金的總財產,
基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
12)違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;
13)法律、法規、中國證監會及基金合同禁止的其他行為。
(3)基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守
國家有關法律、法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:
1)越權或違規經營;
2)違反基金合同或托管協議;
3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益;
4)在包括向中國證監會報送的資料中進行虛假信息披露;
5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;
6)玩忽職守、濫用職權;
7)泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公
開的基金投資內容、基金投資計劃等信息;
8)除按本公司制度進行基金運作投資外,直接或間接進行其他股票
投資;協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證
券交易;
9) 違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價
格,擾亂市場秩序;
10)貶損同行,以提高自己;
11)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;
12)以不正當手段謀求業務發展;
13)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;
14)法律法規禁止的其他行為。
(4)基金經理承諾
1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金
份額持有人謀取最大利益。
2)不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第
三人謀取不當利益。
3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法
公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息。
4)不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
(五)基金管理人的內部控制制度
(1)內部控制的目標
1)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,
自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。
2)防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健
運行和受托資產的安全完整,實現公司的持續、穩定、健康發展。
3)確?;?、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。
(2)內部控制的原則
1)健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機
構和各級人員,并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程序,
維護內控制度的有效執行。
3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,
公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離;
4)相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互
制衡。
5)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,
提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
(3)內部控制制度
公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章組成。公
司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開,是各項基本管理制
度的綱要和總攬,內部控制大綱明確了內控目標、內控原則、控制環境、內控措
施等內容?;竟芾碇貧勸ǚ縵湛刂浦貧?、投資管理制度、基金會計制度、信
息披露制度、監察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務制度、資料檔案管理
制度、業績評估考核制度和緊急應變制度。部門業務規章是在基本管理制度的基
礎上,對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。
公司制定內部控制制度遵循了以下原則:
1)合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章
和各項規定。
2)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節,
不得留有制度上的空白或漏洞。
3)審慎性原則。制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風
險為出發點。
4)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整
和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及
時的修改或完善。
(4)內部控制系統
公司的內部控制系統是一個分工明確、相互牽制、完備嚴密的系統。公司董
事會對公司建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任,各個業務部門負責
本部門的內部控制,督察長和監察稽核部負責檢查公司的內部控制措施的執行情
況。具體而言,包括如下組成部分:
1)董事會
負責制定公司的內部控制大綱,對公司內部控制負完全的和最終的責任。
2)督察長
負責公司及其業務運作的監察稽核工作,對公司內部控制的執行情況進行監
督檢查。督察長對董事會負責,將定期和不定期向董事會報告公司內部控制的執
行情況,并定期向中國證監會呈送監察稽核報告。
3)監察稽核部
監察稽核部負責對公司各部門內部控制的執行情況進行監督。監察稽核部對
總經理負責,將定期和不定期對各業務部門內部控制制度的執行情況和遵守國家
法律法規及其他規定的執行情況進行檢查,并適時提出修改建議。
4)業務部門
內部控制是每一個業務部門的責任。各部門總監對本部門的內部控制負直接
責任,負責履行公司的內部控制制度,并負責建立、執行和維護本部門的內部控
制措施。
(5)基金管理人關于內部控制的聲明
基金管理人確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制
度是董事會及管理層的責任,董事會承擔最終責任;基金管理人承諾以上關于內
部控制的披露真實、準確,并承諾根據市場的變化和基金管理人的發展不斷完善
內部控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
(一)基本情況
名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行)
住所:北京市西城區金融大街25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人:田國立
成立時間:2004年09月17日
組織形式:股份有限公司
注冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續期間:持續經營
基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]12號
聯系人:田 青
聯系電話:(010)6759 5096
中國建設銀行成立于1954年10月,是一家國內領先、國際知名的大型股份
制商業銀行,總部設在北京。本行于2005年10月在香港聯合交易所掛牌上市(股
票代碼939),于2007年9月在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼601939)。
2018年末,集團資產規模23.22萬億元,較上年增長4.96%。2018年度,
集團實現凈利潤2,556.26億元,較上年增長4.93%;平均資產回報率和加權平
均凈資產收益率分別為1.13%和14.04%;不良貸款率1.46%,保持穩中有降;資
本充足率17.19%,保持領先同業。
2018年,本集團先后榮獲新加坡《亞洲銀行家》“2018年中國最佳大型
零售銀行獎”、“2018年中國全面風險管理成就獎”;美國《環球金融》“全球貿
易金融最具創新力銀行”、《銀行家》“2018最佳金融創新獎”、《金融時報》“2018
年金龍獎—年度最佳普惠金融服務銀行”等多項重要獎項。本集團同時獲得英國
《銀行家》、香港《亞洲貨幣》雜志“2018年中國最佳銀行”稱號,并在中國銀
行業協會2018年“陀螺”評價中排名全國性商業銀行第一。
中國建設銀行總行設資產托管業務部,下設綜合與合規管理處、基金市場處、
證券保險資產市場處、理財信托股權市場處、養老金托管處、全球托管處、新興
業務處、運營管理處、托管應用系統支持處、跨境托管運營處、合規監督處等
11個職能處室,在安徽合肥設有托管運營中心,在上海設有托管運營中心上海
分中心,共有員工300余人。自2007年起,托管部連續聘請外部會計師事務所
對托管業務進行內部控制審計,并已經成為常規化的內控工作手段。
(二)主要人員情況
蔡亞蓉,資產托管業務部總經理,曾先后在中國建設銀行總行資金計劃部、
信貸經營部、公司業務部以及中國建設銀行重組改制辦公室任職,并在總行公司
業務部擔任領導職務。長期從事公司業務,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。
龔毅,資產托管業務部資深經理(專業技術一級),曾就職于中國建設銀行
北京市分行國際部、營業部并擔任副行長,長期從事信貸業務和集團客戶業務等
工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。
黃秀蓮,資產托管業務部資深經理(專業技術一級),曾就職于中國建設銀
行總行會計部,長期從事托管業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理
經驗。
鄭紹平,資產托管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行總行投資部、委
托代理部、戰略客戶部,長期從事客戶服務、信貸業務管理等工作,具有豐富的
客戶服務和業務管理經驗。
原玎,資產托管業務部副總經理,曾就職于中國建設銀行總行國際業務部,
長期從事海外機構及海外業務管理、境內外匯業務管理、國外金融機構客戶營銷
拓展等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。
(三)基金托管業務經營情況
作為國內首批開辦證券投資基金托管業務的商業銀行,中國建設銀行一直秉
持“以客戶為中心”的經營理念,不斷加強風險管理和內部控制,嚴格履行托管
人的各項職責,切實維護資產持有人的合法權益,為資產委托人提供高質量的托
管服務。經過多年穩步發展,中國建設銀行托管資產規模不斷擴大,托管業務品
種不斷增加,已形成包括證券投資基金、社?;?、保險資金、基本養老個人賬
戶、(R)QFII、(R)QDII、企業年金、存托業務等產品在內的托管業務體系,是目
前國內托管業務品種最齊全的商業銀行之一。截至2019年二季度末,中國建設
銀行已托管924只證券投資基金。中國建設銀行專業高效的托管服務能力和業務
水平,贏得了業內的高度認同。中國建設銀行先后9次獲得《全球托管人》“中
國最佳托管銀行”、4次獲得《財資》“中國最佳次托管銀行”、連續5年獲得中
債登“優秀資產托管機構”等獎項,并在2016年被《環球金融》評為中國市場
唯一一家“最佳托管銀行”、在2017年榮獲《亞洲銀行家》“最佳托管系統實施
獎”。
二、基金托管人的內部控制制度
(一)內部控制目標
作為基金托管人,中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行
業監管規章和本行內有關管理規定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務
的穩健運行,保證基金財產的安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及
時,?;せ鴟荻畛鐘腥說暮戲ㄈㄒ?。
(二)內部控制組織結構
中國建設銀行設有風險與內控管理委員會,負責全行風險管理與內部控制工
作,對托管業務風險控制工作進行檢查指導。資產托管業務部配備了專職內控合
規人員負責托管業務的內控合規工作,具有獨立行使內控合規工作職權和能力。
(三)內部控制制度及措施
資產托管業務部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制
度、崗位職責、業務操作流程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;業務
人員具備從業資格;業務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度,授權工作實行集
中控制,業務印章按規程保管、存放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格
有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實施音像監控;業務信息由專職信息披
露人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為事故的發生,技術系統完
整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
(一)監督方法
依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所托管基金的投資運
作。利用自行開發的“新一代托管應用監督子系統”,嚴格按照現行法律法規以
及基金合同規定,對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情
況進行監督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中,對基
金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查
監督。
(二)監督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應用監督子系統,對各基金投資運作比例控
制等情況進行監控,如發現投資異常情況,向基金管理人進行風險提示,與基金
管理人進行情況核實,督促其糾正,如有重大異常事項及時報告中國證監會。
2.收到基金管理人的劃款指令后,對指令要素等內容進行核查。
3.通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求基金管理
人進行解釋或舉證,如有必要將及時報告中國證監會。
五、相關服務機構
(一)基金份額發售機構
(1)直銷機構
匯豐晉信基金管理有限公司投資理財中心
地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
電話:021-20376868
傳真:021-20376989
客戶服務中心電話:021-20376888
公司網址:www.hsbcjt.cn
(2)代銷機構
? 中國建設銀行股份有限公司
注冊地址:北京市西城區金融大街25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人: 田國立
客戶服務電話:95533
網址:www.ccb.com
? 交通銀行股份有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號
電話:(021)58781234
傳真:(021)58408483
聯系人: 王菁
客服電話:95559
網址:www.bankcomm.com
.
? 中國工商銀行股份有限公司
注冊地址:北京市西城區復興門內大街55號
法定代表人:姜建清
電話:010-66106912
傳真:021-66107914
聯系人:田耕
客戶服務電話:95588
網址:www.icbc.com.cn
? 中國銀行股份有限公司
注冊地址:北京市西城區復興門內大街1 號
法定代表人: 陳四清
電話:(010)66109330
傳真:(010)66109144
聯系人:刑然
客戶服務電話:95566
網址:www.boc.cn
? 中國農業銀行股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街69 號
辦公地址:北京市東城區建國門內大街69 號
法定代表人:周慕冰
傳真:(010)85109219
聯系人:蔣浩
客戶服務電話:95599
網址:www.abchina.com
? 招商銀行股份有限公司
住所:深圳市福田區深南大道7088號
法定代表人:李建紅
電話:(0755)83195834,82090060
傳真:(0755)83195049,82090817
聯系人:劉薇
客戶服務熱線:95555
網址:www.cmbchina.com
? 上海浦東發展銀行股份有限公司
注冊地址:上海市浦東新區浦東南路500號
辦公地址:上海市中山東一路12號
法定代表人:吉曉輝
電話:(021)61618888
傳真:(021)63604199
聯系人:湯嘉惠、虞谷云
客戶服務熱線:95528
公司網站:www.spdb.com.cn
? 中信銀行股份有限公司
注冊地址:北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座
法定代表人:孔丹
客服電話:95558 (全國)
聯系人:豐靖
電話:010-65557013
傳真:010-65550827
網址://bank.ecitic.com
? 中國光大銀行股份有限公司
注冊地址:北京市西城區復興門外大街6號光大大廈
法定代表人:唐雙寧
電話:010-68098778
傳真:010-68560661
聯系人:李偉
客服電話:95595 (全國)
網址:www.cebbank.com
? 華夏銀行股份有限公司
注冊地址:北京市東城區建國門內大街22號
辦公地址:北京市東城區建國門內大街22號
法定代表人:翟鴻祥
聯系人:馬旭
傳真:010-85238680
客戶服務中心電話:95577
網址:www.hxb.com.cn
? 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址:北京市西城區金融大街3號
辦公地址:北京市西城區金融大街3號
法定代表人:李國華
客戶服務電話:95580
聯系人:王碩
傳真:(010)68858117
公司網址:www.psbc.com
? 中國民生銀行股份有限公司
注冊地址:北京市西城區復興門內大街2號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街2號
法定代表人:洪崎
電話:010-58351666
傳真:010-83914283
聯系人:董云巍
客戶服務熱線:95568
公司網站:www.cmbc.com.cn
? 平安銀行股份有限公司
注冊地址:深圳市深南東路5047號平安銀行大廈
法定代表人:孫建一
客戶服務電話:95511-3
網址://bank.pingan.com/
? 寧波銀行股份有限公司
注冊地址:浙江省寧波市中山東路294 號
法定代表人:陸華裕
客戶服務電話:96528(上海地區962528)
網址:www.nbcb.com.cn
? 溫州銀行股份有限公司
住所、辦公地址:溫州市車站大道196號
法定代表人:邢增福
聯系人:林波
電話:(0577)88990082
傳真:(0577)88995217
客服電話:(0577)96699
網址:www.wzbank.cn
? 渤海銀行股份有限公司
注冊地址:天津市河西區馬場道201-205號
辦公地址:天津市河東區海河東路218號
法定代表人:李伏安
聯絡人:王宏
電話:022-58316666
傳真:022-58316569
客服電話:95541
公司網址:www.cbhb.com.cn
? 上海農村商業銀行股份有限公司
注冊地址:上海市浦東新區銀城中路8號15-20樓、22-27樓
辦公地址:上海市銀城中路8號中融碧玉藍天大廈15層
法定代表人:胡平西
聯系人:吳海平
電話:021-38576666
傳真:021-50105124
客服電話:021-962999
公司網址://www.srcb.com
? 洛陽銀行股份有限公司
注冊地址:洛陽市洛南新區開元大道256號洛陽銀行大廈
辦公地址:洛陽市洛南新區開元大道256號洛陽銀行大廈
法定代表人:王建甫
客服電話:96699
公司網址://www.bankofluoyang.com.cn
? 山西證券股份有限公司
注冊地址:山西省太原市府西街69號山西國貿中心東塔樓
辦公地址:山西省太原市府西街69號山西國貿中心東塔樓
法定代表人:侯巍
聯系人:張治國
聯系電話:0351-8686703
傳真:0351-8686619
客服電話:400-666-1618
網址:www.i618.com.cn
? 國泰君安證券股份有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區商城路618號
辦公地址:上海市靜安區新閘路669號 博華大廈 27樓
法定代表人:楊德紅
聯系人:朱雅崴
聯系電話:021-38676666
傳真:021-38670666
客服電話:95521
網址:www.gtja.com
? 申萬宏源證券有限公司
注冊地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層
法定代表人:李梅
聯系人: 黃瑩
電話: 021-33389888
傳真:021-33388224
客戶服務電話: 95523或4008895523
網址: www.swhysc.com
? 中信建投證券股份有限公司
注冊地址:北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址:北京市朝陽門內大街188號
法定代表人:張佑君
客戶服務電話:4008888108
電話: 010-85130577
傳真:010-65182261
聯系人:權唐
網址: //www.csc108.com
? 招商證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區福田街道?;宦?11號
辦公地址:深圳市福田區?;宦?11號招商證券大廈23樓
法定代表人:霍達
聯系人:林生迎
電話:0755-82943666
傳真:0755-82943636
客服電話: 95565/86-755-26951111(境外熱線)
網址:www.newone.com.cn
? 廣發證券股份有限公司
注冊地址:廣州天河區天河北路183-187號大都會廣場43樓(4301-4316房)
辦公地址:廣東省廣州天河北路大都會廣場5、18、19、36、38、39、41、
42、43、44樓
法定代表人:孫樹明
聯系人:黃嵐
統一客戶服務熱線:95575或致電各地營業網點
公司網站:www.gf.com.cn
? 中國銀河證券股份有限公司
辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
注冊地址:北京市西城區金融大街35號2-6層
法定代表人:陳共炎
客服電話:4008-888-888或95551
公司網址:www.chinastock.com.cn
? 光大證券股份有限公司
注冊地址:上海市靜安區新閘路1508號
辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號
法定代表人:周健男
聯系人:龔俊濤
電話:021-22169999
傳真:021-22169134
客戶服務電話:95525
網址:www.ebscn.com
? 海通證券股份有限公司
注冊地址:上海市淮海中路98號
辦公地址:上海市廣東路689號
法定代表人:王開國
電話:021-53594566
傳真:021-53858549
客戶服務電話:95553或撥打各城市營業網點電話
聯系人:金蕓
網址:www.htsec.com
? 華泰證券股份有限公司
注冊地址:南京市江東中路228號
辦公地址:南京市建鄴區江東中路228號華泰證券廣場、深圳市福田區深南
大道4011號港中旅大廈18樓
法定代表人:周易
聯系人:龐曉蕓
電話:0755-82492193
傳真:0755-82492962(深圳)
客戶服務電話:95597
網址:www.htsc.com.cn
? 興業證券股份有限公司
注冊地址:福州市湖東路268號
辦公地址:福州市湖東路268號
法定代表人:蘭榮
聯系人:楊盛芳
電話:0591-87613888
傳真:0591-87546058
客服電話:95562
投顧服務熱線:4008095562
網址:www.xyzq.com.cn
? 國信證券股份有限公司
注冊地址:深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層
辦公地址:深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層
法定代表人:何如
聯系人:李穎
電話:0755-82133066
傳真:0755-82133302
客戶服務電話:95536
網址:www.guosen.com.cn
? 中信證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈第A層
辦公地址:北京市朝陽區新源南路6號京城大廈3層
法定代表人:王東明
聯系人:陳忠
電話:010-84683893
傳真:010-84865560
客服電話:95548
網址:www.cs.ecitic.com
? 中信證券(山東)有限責任公司
法定代表人:楊寶林
注冊地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層
辦公地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層
基金業務聯系人:吳忠超
電話:0532-85022326
傳真:0532-85022605
客戶服務電話:95548
公司網址:sd.citics.com
? 國元證券股份有限公司
注冊地址:合肥市壽春路179 號
法定代表人:鳳良志
客服電話:4008-888-777
公司網址:www.gyzq.com.cn
? 中國國際金融股份有限公司
注冊地址:北京建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層
辦公地址:北京建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層
法定代表人:丁學東
聯系人:楊涵宇 陳曦
客服電話:(+86-10)65051166
公司網址:www.cicc.com.cn
? 安信證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元
辦公地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元
法定代表人:牛冠興
聯系人:陳劍虹
電話:0755-82558305
傳真:0755-82558355
客服電話:95517
公司網址: www.essences.com.cn
? 天相投資顧問有限公司
注冊地址:北京市西城區金融街19號富凱大廈B座701
辦公地址:北京市西城區新街口外大街28號C座5層
法定代表人:林義相
聯系人:尹伶
電話:010-66045529
傳真:010-660455 18
客服電話:010-66045678
天相投顧網址: www.txsec.com、 www.txjijin.com
天相基金網網址:www.jjm.com.cn
? 東方證券股份有限公司
注冊地址:上海市中山北路318號2號樓21-29樓
辦公地址:上海市中山北路318號2號樓21-29樓
法定代表人:潘鑫軍
聯絡人:吳宇、沈燕
電話:021-63325888
傳真:021-63326173
客服電話:95503
公司網址:www.dfzq.com.cn
? 國金證券股份有限公司
注冊地址:四川省成都市東城根上街95號
辦公地址:四川省成都市東城根上街95號
法定代表人:冉云
聯系人:杜晶、黎建平
聯系電話:028-86690057
傳真號碼:028-86690126
客戶服務電話:95310
網址:www.gjzq.com.cn
? 深圳眾祿金融控股股份有限公司
注冊地點:深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元
法定代表人:薛峰
聯系人:張玉靜
客戶服務電話:4006-788-887
網址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
? 上海天天基金銷售有限公司
注冊地點:上海浦東新區峨山路613號6幢551室
法定代表人:其實
聯系人:朱鈺
客戶服務電話:400-1818-188
網址:www.1234567.com.cn
? 螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地點:杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室
辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B座6F
法定代表人:陳柏青
聯系人:韓愛彬
客戶服務電話:4000766123
網址:www.fund123.cn
? 上海好買基金銷售有限公司
注冊地點:上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室
法定代表人:楊文斌
聯系人:薛年
客戶服務電話:400-700-9665
網址:www.ewww.kybxu.com
? 浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地點:浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903
法定代表人:李曉濤
聯系人:楊翼
公司網站:www.10jqka.com.cn
客服電話:95105-885 0571-56768888
? 諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司
注冊地點:上海市金山區廊下鎮漕廊公路7650號205室
法定代表人:汪靜波
聯系人:姚思軼
公司網站:www.noah-fund.com
客服電話:400-821-5399
? 東海證券股份有限公司
注冊地址:江蘇省常州延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址:上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈
法定代表人:趙俊
聯系人:王一彥
客服電話:95531;400-8888-588
網址:www.longone.com.cn
? 中泰證券股份有限公司
注冊地點:山東省濟南市經七路86號
法定代表人:李瑋
聯系人:吳陽
電話:0531-68889155
傳真:0531-68889518
公司網站:www.zts.com.cn
? 浙商證券股份有限公司
地址:浙江省杭州市江干區五星路201號浙商證券大廈7C-80
法定代表人:吳承根
聯系人:胡宗偉
聯系電話:0571-87903360
公司網站:www.stocke.com.cn
客服電話:95345
? 華鑫證券有限責任公司
注冊地點:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈28層A01、B01(b)單元
法定代表人:洪家新
聯系人:陳敏
公司網站:www.cfsc.com.cn
客服電話:95323;400-109-9918
? 信達證券股份有限公司
注冊地點:北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人:高冠江
聯系人:唐靜
公司網址:www.cindasc.com
客服電話:95321
? 和訊信息科技有限公司
注冊地點:北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人:王莉
聯系人:周軼
公司網站:licaike.hexun.com
客服電話:4009-200-022
? 北京展恒基金銷售股份有限公司
注冊地點:北京市順義區后沙峪鎮安富街6號
辦公區地址為:北京市朝陽區安苑路15-1號郵電新聞大廈2層
法定代表人:閆振杰
聯系人:馬林
公司網站:www.myfund.com
客服電話:400-888-6661
? 華安證券股份有限公司
注冊地點:安徽省合肥市政務文化新區天鵝湖路198號
法定代表人:章宏韜
公司網站:www.hazq.com
客服電話:95318
? 長江證券股份有限公司
注冊地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址:武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人:楊澤柱
電話:021-68751929
聯系人:李良
客戶服務電話:95579
網址:www.95579.com
? 東興證券股份有限公司
注冊地址:北京市西城區金融街5號新盛大廈B座12、15層
辦公地址:北京市西城區金融街5號新盛大廈B座12、15層
法定代表人: 魏慶華
聯系人: 湯漫川
電話: 010-66555316
傳真: 010-66555147
客戶服務電話:95309
網址:www.dxzq.net
? 申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
法定代表人:李季
聯系人:唐嵐
電話:010-88085258
傳真:010-88013605
? 中信期貨有限公司
注冊地址: 廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣?。ǘ冢┍弊?
13層1301-1305室、14層
辦公地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣?。ǘ冢┍弊?3
層1301-1305室、14層
法定代表人:張皓
聯系人:韓 鈺
客服電話:400-990-8826
公司網站:www.citicsf.com
? 北京錢景財富投資管理有限公司
注冊地址:北京市海淀區丹棱街丹棱soho10層
辦公地址:北京市海淀區丹棱街丹棱soho10層
法定代表人:趙榮春
公司網站:www.qianjing.com
客服電話:400 893 6885
? 上海陸金所資產管理有限公司
注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號15樓
法定代表人:鮑東華
公司網站:www.lufunds.com
客服電話:4008219031
? 珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491
法定代表人:肖雯
公司網站:www.yingmi.cn
客服電話:020-89629066
? 平安證券股份有限公司
注冊地址: 深圳市福田中心區金田路4036號榮超大廈16-20層
辦公地址: 上海市浦東新區陸家嘴環路1333號平安金融大廈26樓
法定代表人: 曹實凡
聯系人: 石靜武
電話: 021-38631117
傳真: 021-58991896
客服電話: 95511-8
公司網址: stock.pingan.com
? 北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108號
辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號E世界財富中心A座1108號
法定代表人:王偉剛
聯系人:熊小滿
電話:400-619-9059/010-56251471
傳真:010-62680827
公司網站:www.hcjijin.com
客服電話:400-619-9059
? 北京肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06
法定代表人: 江卉
電話: 4000988511/ 4000888816
傳真: 010-89188000
公司網站:fund.jd.com
客服電話:95118
? 西藏東方財富股份有限公司
住所:西藏自治區拉薩市北京中路101號
辦公地址:上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈16樓
法定代表人:陳宏
電話:021-23586603
聯系人:付佳
客戶服務熱線:95357
網址:www.18.cn
? 晉商銀行股份有限公司
住所:山西省太原市小店區長風街59號
辦公地址:山西省太原市小店區長風街59號
法定代表人:閻俊生
聯系人:董嘉文
電話:95105588
網站:www.jshbank.com
(二)登記結算機構
名稱:匯豐晉信基金管理有限公司
注冊地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
法定代表人:楊小勇
聯系人:趙琳
聯系電話:021-20376892
(三)出具法律意見書的律師事務所
名稱:北京市金杜律師事務所
地址:北京市朝陽區東三環中路39號建外SOHU A座31層
負責人:王玲
電話:010-58785588
傳真:010-58785599
聯系人:宋萍萍
聯系電話:0755-22163307
經辦律師:靳慶軍、宋萍萍
(四)審計基金財產的會計師事務所
名稱:普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:上海市黃浦區湖濱路202號企業天地2號樓普華永道中心11樓
執行事務合伙人/首席合伙人:楊紹信
聯系電話:021-2323 8888
傳真電話:021-2323 8800
經辦注冊會計師:薛競、趙鈺
聯系人:趙鈺
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關
規定,并經中國證監會證監基金字[2008]408號文批準募集發售。
本基金為契約型開放式混合型基金?;鶇嫘詡湮歡ㄆ?。
本基金設立募集期共募集334,873,888.23份基金份額,有效認購戶數為
5,149戶。
七、基金合同的生效
根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同已于2008年7月
23日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式開始管理本基金。
本基金基金合同生效后,基金份額持有人數量不滿兩百人或者基金資產凈值
低于五千萬元的,基金管理人應當及時報告中國證監會;連續20個工作日出現
上述情形的,基金管理人應向中國證監會說明原因并報送解決方案。
八、基金份額的申購與贖回
(一)申購與贖回辦理的場所
本基金的申購與贖回將通過直銷機構和代銷機構進行。
投資人可以在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的
其他方式辦理基金的申購與贖回。銷售機構名單和聯系方式見上述第五部分第
(一)條或基金份額發售公告和其他相關公告?;鴯芾砣絲篩萸榭霰涓蛟?
減代銷機構,并在基金管理人網站公示。若基金管理人或其指定的代銷機構開通
電話、傳真或網上等交易方式,投資人可以通過上述方式進行申購與贖回,具體
辦法由基金管理人另行公告。
(二)申購與贖回辦理的開放日及時間
1.開放日及開放時間
本基金的開放日是指為投資人辦理基金申購、贖回等業務的上海、深圳證券
交易所交易日(基金管理人根據法律法規或本合同的規定公告暫停申購、贖回時
除外)。具體業務辦理時間以銷售機構公布時間為準。
基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
2.申購、贖回開始日及業務辦理時間
本基金已于2008年9月22日起開始辦理日常申購業務。
本基金已于2008年10月23日起開始辦理日常贖回業務。
在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
(三)申購與贖回的原則
1.“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈
值為基準進行計算;
2.“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3.贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回;
4.當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷,在基金管
理人規定的時間之后不得撤銷。
基金管理人可根據基金運作的實際情況依法對上述原則進行調整?;鴯芾?
人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
(四)申購與贖回的程序
1.申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資人在
提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效。
2.申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日(T日),并在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申
請,投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他
方式查詢申請的確認情況。
3.申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式,若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成
功。若申購不成功或無效,基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資人已
繳付的申購款項本金退還給投資人。
投資人贖回申請成功后,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回
款項。在發生巨額贖回時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
(五)申購和贖回的數額限制
申購金額、贖回份額及余額的處理方式
1.投資人首次申購最低金額2,000元(已認購本基金基金份額,不受首次申
購最低金額限制);追加申購每次最低金額1,000元,各代銷機構對最低申購限
額有其他規定的,以各代銷機構的業務規定為準?;鶩蹲收囈逼詵峙淶幕?
收益轉購基金份額時,不受最低申購金額的限制。
2.基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次贖回申請不得低于500份基金份
額;每個交易賬戶的最低基金份額余額不得低于500份,基金份額持有人贖回時
或贖回后將導致在銷售機構(網點)保留的基金份額余額不足500份的,需一次
全部贖回。如因分紅再投資、非交易過戶、轉托管、巨額贖回、基金轉換等原因
導致的賬戶余額少于500份之情況,不受此限,但再次贖回時必須一次性全部贖
回。
3.基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限,具體規定請參
見定期更新的招募說明書。
4.當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?;鶘旯旱卻朧?,切實?;ご媼炕鴟荻畛鐘腥說暮戲ㄈㄒ?。
具體請參見相關公告。
5.基金管理人可以根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述規定
申購金額、贖回份額及最低持有份額的數量限制?;鴯芾砣吮匭朐詰髡耙勒?
《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上刊登公告。
(六)申購與贖回的費用
如投資人在2021年8月31日或之前申購本基金,可選擇在申購本基金或贖
回本基金時繳納申購費。投資人選擇在申購時繳納的稱為前端申購費用,投資人
選擇在贖回時繳納的稱為后端申購費用。
1.申購費率:
投資人申購本基金需繳納申購費,投資人在同一天多次申購的,根據單次申
購金額確定每次申購所適用的費率。申購費用用于本基金的市場推廣、銷售、登
記結算等各項費用,不列入基金財產。
① 前端申購費率如下:
基金合同生效日~2021.08.31(含2021.08.31)
申購金額(萬元) 前端申購費率
A <50 1.50%
50 ≤ A <100 1.20%
100 ≤A <500 0.80%
A ≥500 每筆1000元
2021.09.01(含2021.09.01)起
申購金額(萬元) 前端申購費率
A <50 0.75%
50 ≤ A <100 0.60%
100 ≤A <500 0.40%
A ≥500 每筆1000元
② 后端申購費率如下:
持有時間 后端申購費率
T<1年 1.80%
1年≤T<2年 1.50%
2年≤T<4年 0.50%
T≥4年 0
本基金從2021.09.01(含2021.09.01)起停止接受后端申購申請。
注:上表中,1年以365天計算。
2.贖回費率
本基金的贖回費率如下:
持有時間(N) 贖回費率
N <7天 1.50%
N ≥7天 0.50%
本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,不低于贖回費總
額25%的部分歸基金財產所有,其余部分用于支付登記結算費和其他必要的手續
費,其中,對持續持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費,并將上
述贖回費全額計入基金財產。
基金管理人可以在法律法規和基金合同規定范圍內調整申購費率和贖回費
率。費率如發生變更,基金管理人應在調整實施2日前在至少一種中國證監會指
定媒介上刊登公告。
基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場
情況制定基金促銷計劃,在基金促銷活動期間,基金管理人可以對促銷活動范圍
內的基金投資者調低基金申購費率、贖回費率。
(七)申購份額與贖回金額的計算
1.申購份額的計算
① 投資人選取前端費用方式申購的,前端費用類別下的申購份額的計算方
法如下:
凈申購金額=申購金額/(1+前端申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/ T日基金份額凈值
② 投資人選取后端費用方式申購的,后端費用類別下的申購份額的計算方
法如下:
申購份額=申購金額/T日基金份額凈值
例三,假定某投資人分別于2011年5月31日和2022年5月31日申購本基
金10,000元,T日本基金的基金份額凈值分別為1.2元、1.5元。如投資人選擇
繳納前端申購費用,則每筆申購的申購費用及獲得的申購份額計算如下:
2011年5月31日的申購 2022年5月31日的申購
申購金額(A) 10,000元
適用的前端申購費率(B) 1.5% 0.75%
T日基金份額凈值(C) 1.2000 1.5000
凈申購金額(E=A/(1+B) 9852.22元 9925.56元
申購費用(D=A-E) 147.78元 74.44元
申購份額(F=E/C) 8210.18份 6617.04份
即投資人分別于2011年5月31日和2022年5月31日投資10,000元申購
本基金,如果選擇繳納前端申購費用,可相應得到8210.18份和6617.04份基金
份額。
例四,假定某投資人于2007年5月31日申購本基金10,000元,T日本基
金的基金份額凈值為1.1元。如投資人選擇繳納后端申購費用,則投資人獲得的
申購份額計算如下:
申購份額=10,000/1.1=9,090.91份
即投資人投資10,000元申購本基金,如果選擇繳納后端申購費用,可得到
9,090.91份基金份額,但其在贖回時需根據其持有時間按對應的后端認購費率
繳納后端認購費用。
2.贖回金額的計算
① 投資人在認購/申購本基金時選擇前端費用方式的,本基金的贖回金額為
贖回總額扣減贖回費用。其中,
贖回總額=贖回份數×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用
② 投資人在認購/申購本基金時選擇后端費用方式的,本基金的贖回金額為
贖回總額扣減贖回費用加上后端認購/申購費用之和之后的余額。其中,
贖回總額 =贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用 =贖回總額×贖回費率
后端認購/申購費用 = 贖回份額×認購/申購申請日的基金份額凈
值×該部份額對應的后端認購/申購費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端認購/申購費用
上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后兩位。由此誤差產生的損
失由基金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。
例五,假定某投資人在T日贖回其持有的基金份額10,000份,T日的基金
份額凈值為1.2元,基金份額持續持有期超過7日,則投資人獲得的贖回金額計
算如下:
贖回總額=10,000×1.2=12,000元
贖回費用=12,000×0.5%=60元
贖回金額=12,000-60=11,940元
例六,假定某投資人選擇以后端收費方式申請申購,經確認,獲得后端費用
類別下的基金份額20,000份,申購申請當日的基金份額凈值為1.2元。1年后
該投資人申請贖回10,000份,贖回當日(T日)的基金份額值為1.5元,該筆
贖回扣除的贖回費用、后端申購費用和獲得的贖回金額計算如下:
贖回總額=10,000×1.5=15,000元
贖回費用=15,000×0.5%=75元
后端申購費用=10,000×1.2×1.5%=180元
贖回金額=15,000-75-180=14,745元
3.基金份額凈值的計算公式
T日的基金份額凈值在當天收市后計算,并在T+1日公告。遇特殊情況,可
以適當延遲計算或公告,并報中國證監會備案。計算公式為:
T日基金份額凈值=T日基金資產凈值/T日基金份額的余額數量
(八)申購與贖回的登記結算
1.經基金銷售機構同意,基金投資人提出的申購和贖回申請,在基金管理人
規定的時間之前可以撤銷。
2.投資人申購基金成功后,基金登記結算機構在T+1日為投資人增加權益
并辦理登記結算手續,投資人自T+2日起有權贖回該部分基金份額。
3.投資人贖回基金成功后,基金登記結算機構在T+1日為投資人扣除權益
并辦理相應的登記結算手續。
4.基金管理人可在法律法規允許的范圍內,對上述登記結算辦理時間進行調
整,并最遲于開始實施2日前予以公告。
(九)拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。
2.證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。
3.發生本基金合同規定的暫?;鹱什樂登榭?。
4.基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份
額持有人利益或對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。
5. 接受某一投資者申購申請后導致其份額超過基金總份額50%以上的。
6.基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能
對基金業績產生負面影響,從而損害現有基金份額持有人利益的情形。
7. 當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停估值并采取暫停接受基金申購申請的措施。
8.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述暫停申購情形時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登
暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項將退還給投資
人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。
(十)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:
1.因不可抗力導致基金無法正常運作。
2.證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。
3.連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
4.發生本基金合同規定的暫?;鹱什樂登榭?。
5.當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停估值并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申
請的措施。
6.法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述情形時,基金管理人應按規定公告。
已接受的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可
支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可
延期支付,并以后續開放日的基金份額凈值為依據計算贖回金額。若連續兩個或
兩個以上開放日發生巨額贖回,延期支付最長不得超過20個工作日,并在指定
媒介上公告。投資人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤
銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并予以公
告。
(十一)巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。
(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自
動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理,無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
(3)本基金發生巨額贖回的,在單個基金份額持有人超過基金總份額20%
以上的大額贖回申請情形下,如果基金管理人認為支付全部投資人的贖回申請有
困難或認為因支付全部投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產
凈值造成較大波動時,基金管理人可以延期辦理贖回申請。具體分為兩種情況:
①如果基金管理人認為有能力支付其他投資人的全部贖回申請,為了?;て?
他贖回投資人的利益,對于其他投資人的贖回申請按正常程序進行。對于單個投
資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請,基金管理人在剩余支付能力范圍
內對其按比例確認當日受理的贖回份額,未確認的贖回部分作自動延期處理。延
期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日的基金
份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請時選擇取消贖回的,則當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
②如果基金管理人認為僅支付其他投資人的贖回申請也有困難時,則對于所
有投資人的贖回申請(包括單個投資人超過基金總份額20%以上的大額贖回申請
和其他投資人的贖回申請),基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日
基金總份額的10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦理,具體按照上述“(2)
部分延期贖回”的約定辦理。
(4)暫停贖回和延緩支付:連續2個或2個以上開放日(含本數)發生巨
額贖回,如基金管理人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖
回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過20個工作日,并應當在指定媒介上
進行公告。
3.巨額贖回的公告
當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,并在2日內在指定媒介上刊登公告。
(十二)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介
上刊登暫停公告。
2.如發生暫停的時間為1日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3.如發生暫停的時間超過1日但少于2周,暫停結束,基金重新開放申購或
贖回時,基金管理人應提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公
告,并公告最近1個開放日的基金份額凈值。
4.如發生暫停的時間超過2周,暫停期間,基金管理人應每2周至少刊登暫
停公告1次。暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應提前2日在
指定媒介上連續刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公告最近1個開放日的基
金份額凈值。
(十三)基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金
與基金管理人管理的、且由同一登記結算機構辦理登記結算的其他基金之間的轉
換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人屆時根據相關
法律法規及本基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機構。
基金管理人已于2009年1月16日開通本基金的轉換業務。
(十四)基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行而
產生的非交易過戶以及注冊登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無
論在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投
資人。
繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金注冊登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金注
冊登記機構的規定辦理,并按基金注冊登記機構規定的標準收費。
(十五)基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。
(十六)定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人在
屆時發布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可
自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新
的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。
基金管理人已于2008年9月22日起正式推出本基金的定期定額投資計劃。
2021年9月1日起,本基金是否繼續開放后收費方式的定期定額投資計劃,
以本基金管理人的屆時公告為準。
(十七)基金的凍結、解凍及質押
基金登記結算機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,
以及登記結算機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。
在不違反屆時有效的法律法規的條件下,基金登記結算機構將可以辦理基金
份額的質押業務或其他業務,公布并實施相應的業務規則。
九、基金的投資
(一)投資目標
通過基于內在價值判斷的股票投資方法,基于宏觀經濟、現金流、信用分析
的固定收益證券研究和嚴謹的結構化投資流程,本基金期望實現與其承擔的風險
相對應的長期穩健回報,追求高于業績比較基準的收益。
(二)投資范圍
投資于上市交易的股票、債券和國務院證券監督管理機構規定的其他證券品
種。主要包括:股票(A 股及監管機構允許投資的其他種類和其他市場的股票)、
債券(包括交易所和銀行間兩個市場的國債、金融債、企業債與可轉換債等)、
短期金融工具(包括到期日在一年以內的債券、債券回購、央行票據、銀行存款、
短期融資券等)、現金資產、權證、資產支持證券及法律法規或中國證監會允許
基金投資的其他金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,
基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
在基金實際管理過程中,基金管理人將隨著投資人目標期限的臨近和根據中
國證券市場的階段性變化,逐年適時調整基金資產在股票類資產、非股票類資產
間的配置比例。同時在正常市場情況下,本基金保留的現金(不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低
于基金資產凈值的5%。
本基金階段性的資產配置如下表所示:
時間段 股票類資產比例(%) 非股票類資產比例(%)
基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 5-40
2012/9/1-2016/8/31 50-80 20-50
2016/9/1-2021/8/31 30-65 35-70
2021/9/1-2026/8/31 10-40 60-90
2026/9/1起 0-20 80-100
在基金實際管理過程中,本基金具體配置比例由基金管理人根據中國宏觀經
濟情況和證券市場的階段性變化做主動調整,以求基金資產在各類資產的投資中
達到風險和收益的最佳平衡,但比例不超出上述限定范圍。在法律法規有新規定
的情況下,在履行適當程序之后,基金管理人可對上述比例做適度調整。
(三)投資理念
動態調整、控制風險、個股精選。具體來說,包含以下三方面的內容。
(1)資產配置動態調整
本基金隨著目標時間的臨近相應調整資產配置和投資策略,采用主動資產配
置機制,按照事先約定的方式調整股票、債券的投資比例。在初始階段追求獲利
水平、中期階段追求市場收益、最后階段追求已有資產的保值,組合的整體風險
隨著時間的推移逐漸減少,以實現投資者的到期目標。
(2)嚴格控制風險
成功的投資是由風險控制和投資回報兩方面因素共同決定的。本基金通過事
前、事中、事后的風險分析,力爭在嚴格控制風險的前提下謀求實現基金資產的
長期穩健回報。
(3)基本面驅動的積極投資
中國的資本市場是處在轉軌中的新興市場,具有不同于海外成熟市場的特
性,總體而言屬于弱有效性市場。因此,為基本面分析和積極的投資組合管理提
供了良好的機會。在目前的中國市場環境中,本基金通過基本面驅動的積極投資
以獲得超過業績比較基準的投資回報。
(四)投資策略
(1)資產配置策略
1)動態調整型策略
本基金屬于生命周期基金中的“目標時間型”基金。概括而言,本基金的資
產配置策略,隨著投資人生命周期的延續和投資目標期限的臨近,基金的投資風
格相應的從“進取”,轉變為“穩健”,再轉變為“保守”,股票類資產比例逐
步下降,而非股票類資產比例逐步上升。
2)自上而下的配置流程
在每個時間階段內,本基金將遵守既定的資產投資比例范圍。在確定的可浮
動的空間范圍內,本基金將采取自上而下的資產配置策略,即從全球、區域和中
國的宏觀層面出發,通過深入研究和分析國民經濟的增長、利率和匯率政策的調
整、上市公司總體和各個行業的盈利變化趨勢,結合市場估值水平的歷史和區域
比較等因素,全面準確地判斷各類資產和資產細類的風險程度和收益前景,在控
制風險的前提下,自上而下地決定投資組合中股票、債券、現金和其他資產的配
置比例,包括股票資產中不同行業之間和債券資產中不同券種之間的配置比例。
與此同時,我們將通過由下至上的選券流程,從個體股票和債券品種的微觀層面
出發,通過對投資對象深入的和系統的分析來挖掘個券的內在價值,積極尋求價
值被低估的證券進行投資。
即,本基金在遵守各個時間段各類資產比例限制的前提下,將通過調整股票
類和非股票類資產配置比例,在一定的風險范圍內實現投資組合的收益最大化。
資產配置決策流程如下:
宏觀經濟分析
經濟形勢分析資本市場

確預期收益分析




(2)股票投資策略
隨著股權分置改革的順利完成,中國股票市場將迎來一個高速發展的階段,
“新興成長”和“中國資產”將是今后較長時間內本基金管理人重點關注的投資
方向。同時,本基金管理人認為中國股票市場在目前及未來一段時間內仍然屬于
弱有效市場,在很多方面表現出一定的完全非有效市場的特征,即在中國股市內
存在諸多低風險而高收益的股票,以及高風險而低收益的股票。
因此,本基金的股票投資策略為:在資產配置的基礎上,首先篩選出股票市
場中具有低風險/高流動性特征的股票。同時,嚴格按照基本面因素,自下而上
地對個股進行嚴格篩選,并采用HSBC上市公司評分體系和CFROI(投資現金回
報率)為核心的財務分析和估值體系對上市公司的治理水平和價值創造能力進行
定量篩選,最大程度地篩選出有投資價值的投資品種。具體選股步驟如下:
1)以風險控制為前提股票篩選策略
根據上述股票投資策略和目標客戶的需求,本基金的股票初選庫需經過流動
性指標和波動性指標的篩選, 分別以換手率、市值指標和均方差指標作為衡量流
動性和波動性的標準,剔除交易極不活躍或波動風險極大的股票。符合本基金流
動性指標和波動性指標標準的股票進入基金股票初選庫。
流動性篩選
本基金按照換手率標準和市值標準對上市公司進行計算。對計算結果進行標
準化處理后,按照一定權重由高到低進行排名。
本基金將根據未來中國證券市場的發展、股票平均流動性、市值變化情況,
以及本基金資金規模,相應調整進入股票初選庫的股票流動性選擇標準、計算標
準和選擇數目。
波動性篩選
在市值標準初步篩選之后,本基金將用均方差指標對股票波動性進一步進行
篩?。罕曜疾钚∮諞歡ū曜嫉墓善苯胂亂徊交鴯善背躚】夥段?,大于一定標
準的股票予以剔除,以規避股票波動性風險;并根據股票初選庫目標數量加以調
整。
本基金將根據未來中國證券市場的發展、股票平均波動性變化情況,以及本
基金資金規模,相應調整進入股票初選庫的股票波動性選擇標準、計算標準和選
擇數目。
2)注重有高收益風險比特征的個股精選體系
對初選庫股票進行基本面的分析,以從中挑選出質地優良、具有投資價值的
股票。本基金股票精選庫篩選主要包括以下幾個方面:
注重有高收益風險比特征
本基金以波動性來代表風險,在把符合流動性要求的股票篩選出來后,把股
票按照波動性高低分為兩類:V1(低波動性)和V2(高波動性)。本基金再對V1
類的股票進行基本面和內在價值分析,挑選出其中屬于第Ⅱ象限的股票,即具有
低風險高收益特征的股票。

收益
V1-低波動性組合
ⅡⅠ
V2-高波動性組合
風險ⅢⅣ
V2

全面指標分析
本基金對初選股票給予全面的指標分析,并結合行業地位分析,優選出具有
股價偏低并且公司基本面優越或相對其成長性估值偏低的個股進行投資。
各項指標的標準設置原則如下:
① 市凈率(P/B)
以市場平均水平作為評價指標的參照物:以計算日的市場平均水平作為市凈
率的指導上限。如果一個發行 A 股同時也發行 H 股或 B 股的公司,其B股的
市值會與A股市值相加導出公司市值總額。
② 每股收益率
最近三年每股收益為正值,上市未滿三年的上市公司參照其會計調整報表數
據。
③ 年現金流/市值
以市場平均水平作為評價指標的參照物:以計算日的市場平均水平作為年現
金流量與市值的比率的指導上限。計算中所采用的現金流量是經營活動產生的現
金流量凈額。
④ 股息率
以銀行活期存款稅后收益率作為評價指標的參照物:根據市場平均的股息率
水平,確定股息率的下限。
⑤ 主營業務收入增長率
以GDP的增長率作為評價指標的參照物:考察其主營業務收入增長率與GDP
增長率的比值,比較其主營業務收入增長率在行業中的水平,并預測今后2年的
主營業務收入增長率。
⑥ 主營業務利潤增長率
以GDP的增長率作為評價指標的參照物:考察其主營業務利潤增長率與GDP
增長率的比值,比較其主營業務利潤增長率在行業中的水平,并預測今后2年的
主營業務利潤增長率。
3)以CFROI(投資現金回報率)指標為核心的財務分析和估值體系
本基金借鑒股東匯豐投資集團的全球化投資經驗,建立了以Cash Flow
Return on Investment (CFROI), 即投資現金回報率為核心指標的上市公司財務
分析和估值體系。 本基金將集中分析上市公司的盈利水平和盈利的持續能力、
將利潤轉換成現金流的能力、產生現金流所需的資本等,也就是重點分析投資現
金回報率,并在此基礎上對其投資價值形成判斷, 重點如下:
企業的價值即是其全部資產的經營活動所產生的未來現金流的凈現值,
因此對上市公司估值的重點在于預測公司未來的現金流并確定適當的貼
現率;
一個贏利的公司如果沒有足夠的現金流量滿足其流動性需求,公司仍然
會有倒閉的可能,因此穩定的現金流遠比會計利潤更能反映公司的真實
運營狀況;
不同公司間會計政策的不一致導致了他們各自的會計利潤不具有可比
性,而給予現金流的分析可以調整對會計利潤的扭曲。
現金流的基本驅動因素在于投資資本、經濟回報、再投資比率、行業競爭力、
公司經營和治理水平,因此以投資現金回報率(CFROI)分析為基礎的上市公司估
值公式如下:
n
NetCashReceiptsRealizable Value of t
Price???t
?DiscountRateNon-Operating Assets t?1(1)t
此外,本基金的財務分析體系還包括:相對估值指標分析、財務約束分析、
現金分紅分析。根據公司的不同特征,本基金管理人還將予以其它財務指標的分
析,以構建一個完善的財務分析體系。
4)公司治理評估與實地調研
通過借鑒匯豐投資關于上市公司評分體系的運用方法,本基金建立了全面的
公司治理評估體系,對公司的治理水平進行全面評估;評估不合格的公司堅決予
以規避。同時,本基金通過實地調研對綜合評估結果做出實際驗證,確保最大程
度規避投資風險。
公司治理結構的評估是指對上市公司經營管理層面的組織和制度上的靈活
性、完整性和規范性的全面考察,包括對所有權和經營權的分離、對股東利益的
?;?、經營管理的自主性、政府及母公司對公司內部的干預程度,管理決策的執
行和傳達的有效性,股東會、董事會和監事會的實際執行情況,企業改制徹底性、
企業內部控制的制訂和執行情況等。公司治理結構是決定公司評估價值的重要因
素,也是決定公司盈利能力能否持續的重要因素。在國內上市公司較普遍存在治
理結構缺陷的情況下,本基金管理人對個股的選擇將尤為注重對上市公司治理結
構的評估,以期為投資者挑選出具備持續盈利能力的股票。本基金管理人將主要
通過以下五個方面對上市公司治理水平進行評估:
產業結構
行業展望
股東價值創造力
公司戰略及管理質量
公司治理
(3)債券投資策略:
1)動態投資策略
本基金屬于目標期生命周期型基金。在投資初始階段,本基金債券投資將奉
行較為“積極”的策略;隨著目標期限的臨近和達到,本基金債券投資將逐步轉
向“穩健”和“保守”,在組合久期配置、組合久期浮動權限、個券選擇上相應
變動。
2)久期匹配策略
本基金將以“匯豐晉信生命周期債券基準-2026年”為跟蹤基準,對基準久
期加以適當浮動,來建立本基金債券投資組合。隨著到期日的臨近,本基金投資
組合的久期也將隨著跟蹤基準久期的變化相應調整,使其與基準相匹配;同時組
合久期可以偏離基準久期的浮動權限也在不斷下調,以此來不斷降低債券投資組
合的風險。
債券投資組合久期匹配策略:
Expected Duration Strategy Over the Years
上限
生命周期債券基準久期

下限投資組合久期范圍


0
2007年2009年2010年2012年2014年2016年2018年2020年2022年2024年2026年
3)其他投資策略
本基金還將采用收益率曲線變動分析、利率預期、收益率利差分析、公司基
本面分析等其他投資策略。
收益率曲線變動分析
收益率曲線反映了債券的期限與收益率之間的關系,投資部門通過預測收益
率曲線形狀的變化,據此調整債券投資組合長短期品種的比例。
收益率利差分析
在預測和分析同一市場不同板塊之間(比如國債與金融債)、不同市場的同
一品種、不同市場的不同板塊之間的收益率利差基礎上,投資部門采取積極策略
選擇合適品種進行交易來獲取投資收益。在正常條件下它們之間的收益率利差是
穩定的。但是在某種情況下,比如某個行業在經濟周期的某一時期面臨信用風險
改變或者市場供求發生變化時,這種穩定關系會被打破,若能提前預測并進行交
易,就可進行套利或減少損失。
公司基本面分析
公司基本面分析是公司債(包括可轉債)的投資決策的重要決定因素。研究
部門對發行債券公司的財務經營狀況、運營能力、管理層信用度、所處行業競爭
狀況等因素進行“質”和“量”的綜合分析,并結合實際調研結果。在研究分析
的基礎上,準確評價債券的信用程度。對于可轉債,通過判斷正股的價格走勢及
其與可轉換債券間的聯動關系,從而取得轉債購入價格優勢或進行套利。
(4)權證投資策略
本基金在控制投資風險和保障基金財產安全的前提下,對權證進行主動投
資?;鸕娜ㄖね蹲什唄災饕ㄒ韻錄父齜矯媯?
1)綜合衡量權證標的股票的合理內在價值、標的股票價格、行權價格、行
權時間、行權方式、股價歷史與預期波動率和無風險收益率等要素,運用市場公
認的多種期權定價模型等對權證進行定價。
2)根據權證的合理內在價值與其市場價格間的差幅即“估值差價”以及權
證合理內在價值對定價參數的敏感性,結合標的股票合理內在價值的考量,決策
買入、持有或沽出權證。
3)通過權證與證券的組合投資,利用權證衍生工具的特性,來達到改善組
合風險收益特征的目的。
(5)資產支持證券投資策略
本基金將在嚴格遵守相關法律法規和基金合同的前提下,秉持穩健投資原
則,綜合運用久期管理、收益率曲線變動分析、收益率利差分析和公司基本面分
析等積極策略,在嚴格控制風險的情況下,通過信用研究和流動性管理,選擇風
險調整后收益較高的品種進行投資,以期獲得基金資產的長期穩健回報。
(五)業績比較基準
(1)基金合同生效日~2026.08.31(包括2026.08.31)
業績比較基準=X * MSCI中國A股在岸指數收益率 +(1-X)*中債新綜合
指數收益率(全價)
其中X值見下表:
時間段 股票類資產比例(%) X值(%) (1-X)值(%)
基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 75 25
2012/9/1-2016/8/31 50-80 65 35
2016/9/1-2021/8/31 30-65 45 55
2021/9/1-2026/8/31 10-40 20 80
(2)2026.09.01(包括2026.09.01)后
業績比較基準=中債新綜合指數收益率(全價)
如果指數編制單位停止計算編制該指數或更改指數名稱、法律法規或未來市
場發生變化導致此業績比較基準不再適用、或有更權威的、更能為市場普遍接受
的業績比較基準推出,本基金管理人可依據維護基金份額持有人合法權益的原
則,對業績比較基準進行相應調整并及時公告,并在更新的招募說明書中列示。
本基金為混合型基金,在考慮了基金股票組合的投資標的、構建流程以及市
場上各個股票指數的編制方法和歷史情況后,我們選定MSCI中國A股指數、中
信標普全債指數作為本基金的業績比較基準。
隨著目標時間的臨近,本基金股票投資比例逐步降低,而非股票類資產投資
比例逐步上升。因此,業績比較基準中的資產配置比例也相應進行調整以準確反
映本基金的風險收益特征。
注:2014年6月1日,本基金的業績比較基準由“業績比較基準=X * MSCI
中國A股在岸指數收益率 +(1-X)*中信標普全債指數收益率”調整為“X * MSCI
中國A股在岸指數收益率+(1-X)*中債新綜合指數收益率(全價)”。
2018年3月1日,MSCI中國A股指數更名為MSCI中國A股在岸指數。
(六)風險收益特征
本基金是一只生命周期基金,風險與收益水平會隨著投資者目標時間期限的
接近而逐步降低。
本基金的預期風險與收益在投資初始階段屬于較高水平;隨著目標投資期限
的逐步接近,本基金會逐步降低預期風險與收益水平,轉變成為中等風險的證券
投資基金;在臨近目標期限和目標期限達到以后,本基金轉變成為低風險的證券
投資基金。
(七)投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點,通過分散投
資降低基金財產的非系統性風險,保持基金組合良好的流動性?;鸕耐蹲首楹?
將遵循以下限制:
(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的10%;
(2)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證,不得超過該權證的
10%;
(5)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的40%;
(6) 在正常市場情況下,本基金投資組合比例應符合本基金合同關于基金
逐年調整資產配置的有關規定;
(7)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的10%;
(8)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(9)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;
(10)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
(11)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券;
(12)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(13)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資
產凈值的0.5%;
(14)保持不低于基金資產凈值5%的現金(不包括結算備付金、存出保證
金、應收申購款等)或者到期日在一年以內的政府債券;
(15)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的
可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的30%;
(16)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的15%;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資
產的投資;
(17)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;
(18)如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變
更后的規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基
金投資不再受相關限制。
除上述第(11)、(14)、(16)、(17)項外,因證券市場波動、上市公
司合并、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進
行調整。
對于因基金份額拆分、大比例分紅等集中持續營銷活動引起的基金凈資產規
模在10個交易日內增加10億元以上的情形,而導致證券投資比例低于基金合同
約定的,基金管理人履行相關程序后可將調整時限從10個交易日延長到3個月。
法律法規另有規定的從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。除投資資產配置比例外,基金托管人對基金的投資比例
的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
2.禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:
(1)承銷證券;
(2)向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院另有規定的除外;
(5)向本基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管
人發行的股票或者債券;
(6)買賣與本基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券;
(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動;
(9)法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資
不再受相關限制。
(八)投資組合比例調整
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的約定。因證券市場波動、上市公司合并、基金規模變動等基金管理
人之外的因素致使基金投資不符合基金合同約定的投資比例規定的,基金管理人
應當在10個工作日內進行調整。
(九)基金管理人代表基金行使股東及債權人權利處理原則和方法
1.基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東權利,?;せ鴟荻?
持有人的利益;
2.不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;
3.有利于基金財產的安全與增值;
4.不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。
(十)基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國建設銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年7
月16日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復
核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本基金投資組合報告的報告期為2019年4月1日起至2019年6月30日止。
本報告中的財務資料未經審計。
10.1 報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
1 權益投資 130,652,159.13 63.94
其中:股票 130,652,159.13 63.94
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 46,490,290.81 22.75
其中:債券 46,490,290.81 22.75
資產支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產 17,000,000.00 8.32
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 - -
7 銀行存款和結算備付金合計 8,138,569.72 3.98
8 其他資產 2,056,899.43 1.01
9 合計 204,337,919.09 100.00
10.2 報告期末按行業分類的股票投資組合
代碼 行業類別 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)
A 農、林、牧、漁業 - -
B 采礦業 132,791.30 0.07
C 制造業 112,609,258.15 55.58
D 電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 - -
E 建筑業 - -
F 批發和零售業 4,076,542.08 2.01
G 交通運輸、倉儲和郵政業 - -
H 住宿和餐飲業 - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術服務業 497,840.00 0.25
J 金融業 - -
K 房地產業 13,312,621.00 6.57
L 租賃和商務服務業 - -
M 科學研究和技術服務業 - -
N 水利、環境和公共設施管理業 - -
O 居民服務、修理和其他服務業 - -
P 教育 - -
Q 衛生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業 23,106.60 0.01
S 綜合 - -
合計 130,652,159.13 64.49
10.3 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 股票代碼 股票名稱 數量(股) 公允價值(元) 占基金資產凈值比
例(%)
1 600529 山東藥玻 848,456 19,327,827.68 9.54
2 002154 報 喜 鳥 5,740,618 19,116,257.94 9.44
3 603808 歌力思 1,221,784 18,656,641.68 9.21
4 600073 上海梅林 1,291,000 11,877,200.00 5.86
5 600823 世茂股份 2,371,100 10,930,771.00 5.40
6 002511 中順潔柔 488,000 5,992,640.00 2.96
7 300470 日機密封 215,933 5,363,775.72 2.65
8 300119 瑞普生物 454,000 5,039,400.00 2.49
9 002867 周大生 119,232 4,076,542.08 2.01
10 002831 裕同科技 206,000 3,949,020.00 1.95
10.4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)
1 國家債券 - -
2 央行票據 - -
3 金融債券 9,984,000.00 4.93
其中:政策性金融債 9,984,000.00 4.93
4 企業債券 26,384,326.00 13.02
5 企業短期融資券 10,067,000.00 4.97
6 中期票據 - -
7 可轉債(可交換債) 54,964.81 0.03
8 同業存單 - -
9 其他 - -
10 合計 46,490,290.81 22.95
10.5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數量(張) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)
1 011801898 18海滄投資SCP007 100,000 10,067,000.00 4.97
2 190301 19進出01 100,000 9,984,000.00 4.93
3 136826 16國網01 40,000 4,001,600.00 1.98
4 127327 15國網06 35,000 3,516,800.00 1.74
5 136434 16葛洲03 33,000 3,297,360.00 1.63
10.6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
10.7 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明

本基金本報告期末未持有貴金屬。
10.8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
10.9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
10. 9.1 報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨。
10. 9.2 本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期末未持有股指期貨。
10.10 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.10.1 本基金投資國債期貨的投資政策
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.10.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.10.3 本基金投資國債期貨的投資評價
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.11 投資組合報告附注
10.11.1報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有出現被監管部門
立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
10.11.2 本基金投資的前十名股票中,沒有投資于超出基金合同規定備選股票庫
之外的股票。
10.11.3 其他資產構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 120,961.74
2 應收證券清算款 1,015,902.76
3 應收股利 -
4 應收利息 722,118.80
5 應收申購款 197,916.13
6 其他應收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 2,056,899.43
10.11.4 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
序號 債券代碼 債券名稱 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)
1 123002 國禎轉債 53,768.65 0.03
2 128022 眾信轉債 1,196.16 0.00
10.11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
10.11.6 投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,投資組合報告中,市值占凈值比例的分項之和與合計可能存
在尾差。
十、基金的業績
本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不
保證基金一定盈利?;鸕墓導ú⒉淮砥湮蠢幢硐?。投資有風險,投資者
在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
(一)基金份額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較表
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2008年7月23日——2008年12月31日 -2.30% 0.42% -26.07% 2.22% 23.77% -1.80%
2009年1月1日——2009年12月31日 69.80% 1.62% 72.83% 1.51% -3.03% 0.11%
2010年1月1日——2010年12月31日 -0.69% 1.42% -5.19% 1.18% 4.50% 0.24%
2011年1月1日——2011年12月31日 -26.20% 1.20% -18.76% 0.99% -7.44% 0.21%
2012年1月1日——2012年12月31日 12.71% 1.22% 6.42% 0.93% 6.29% 0.29%
2013年1月1日——2013年12月31日 21.12% 1.67% -0.60% 0.89% 21.72% 0.78%
2014年1月1日——2014年12月31日 1.86% 1.20% 34.95% 0.76% -33.09% 0.44%
2015年1月1日——2015年12月31日 46.95% 2.69% 9.42% 1.62% 37.53% 1.07%
2016年1月1日——2016年12月31日 -17.79% 1.65% -9.32% 0.98% -8.47% 0.67%
2017年1月1日——2017年12月31日 14.78% 0.50% 3.94% 0.31% 10.84% 0.19%
2018年1月1日——2018年12月31日 -12.06% 0.97% -10.51% 0.61% -1.55% 0.36%
2019年1月1日——2019年6月30日 43.52% 1.23% 12.94% 0.69% 30.58% 0.54%
(二)基金累計凈值增長率與業績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
注:
1.按照基金合同的約定,自基金合同生效日(2008年7月23日)至2012年8月31日,本
基金的資產配置比例為:股票類資產比例60-95%,非股票類資產比例5-40%。按照基金合同
的約定,本基金自基金合同生效日起不超過6個月內完成建倉,截止2009年1月23日,本
基金的各項投資比例已達到基金合同約定的比例。
2.根據基金合同的約定,自2012年9月1日起至2016年8月31日,本基金的資產配置比
例調整為:股票類資產比例50-80%,非股票類資產比例20-50%。
3.根據基金合同的約定,自2016年9月1日起至2021年8月31日,本基金的資產配置比
例調整為:股票類資產比例30-65%,非股票類資產比例35-70%。
4.基金合同生效日(2008年7月23日)至2012年8月31日,本基金的業績比較基準 =
75%×MSCI中國A股在岸指數收益率+25%×中信標普全債指數收益率。根據基金合同的約
定,自2012年9月1日起至2014年5月31日,本基金的業績比較基準調整為:65%×MSCI
中國A股在岸指數收益率+35%×中信標普全債指數收益率。 2014年6月1日起至2016年
8月31日,本基金的業績比較基準調整為:65%×MSCI中國A股在岸指數收益率+35%×中
債新綜合指數收益率(全價)(MSCI中國A股在岸指數成份股在報告期產生的股票紅利收益
已計入指數收益率的計算中)。2016年9月1日起至2021年8月31日,本基金的業績比較
基準調整為:45%×MSCI中國A股在岸指數收益率+55%×中債新綜合指數收益率(全價)
(MSCI中國A股指數成份股在報告期產生的股票紅利收益已計入指數收益率的計算中)。
5.2018年3月1日,MSCI中國A股指數更名為MSCI中國A股在岸指數。
十一、基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關規定進行融資、融券。
十二、基金的財產
(一)基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項
以及其他資產的價值總和。
(二)基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。
(三)基金財產的賬戶
本基金財產以基金名義開立銀行存款賬戶,以基金托管人的名義開立證券交
易清算資金的結算備付金賬戶,以基金托管人和本基金聯名的方式開立基金證券
賬戶,以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶??⒌幕鹱ㄓ謎嘶в牖鴯?
理人、基金托管人、基金銷售機構和注冊登記機構自有的財產賬戶以及其他基金
財產賬戶相獨立。
(四)基金財產的處分
基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構的固有財產,并由基金
托管人保管?;鴯芾砣?、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而
取得的財產和收益歸入基金財產?;鴯芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約
定收取管理費、托管費以及其他基金合同約定的費用?;鴆撇惱?、不得與
基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷,不同基金財產的債權債務,不
得相互抵銷?;鴯芾砣?、基金托管人以其自有資產承擔法律責任,其債權人不
得對基金財產行使請求凍結、扣押和其他權利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。
除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定處分外,基金財產不得被處分。
非因基金財產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。
十三、基金財產的估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的正常營業日以及國家法律
法規規定需要對外披露基金凈值的非營業日。
(二)估值方法
1.股票估值方法:
(1)上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值;估值日無交
易的,以最近交易日的收盤價估值。
(2)未上市股票的估值:
1)首次發行未上市的股票,按成本計量;
2)送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市的股票,按估值日在
證券交易所掛牌的同一股票的市價估值;
3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易
所上市的同一股票的市價估值;
4)非公開發行有明確鎖定期的流通受限股票,按監管機構或行業協會有關
規定確定公允價值;
(3)在任何情況下,基金管理人如采用本項第(1)-(2)小項規定的方
法對基金資產進行估值,均應被認為采用了適當的估值方法。但是,如果基金管
理人認為按本項第(1)-(2)小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反
映其公允價值的,基金管理人可根據具體情況,并與基金托管人商定后,按最能
反映公允價值的價格估值;
(4)國家有最新規定的,按其規定進行估值。
2.債券估值方法:
(1)證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒
有交易的,按最近交易日的收盤價估值;
(2)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤
價中所含的應收利息得到的凈價進行估值,估值日沒有交易的,以最近交易日的
收盤凈價估值;
(3)發行未上市債券采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下,按成本進行后續計量;
(4)在全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,
采用估值技術確定公允價值;
(5)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別
估值;
(6)在任何情況下,基金管理人如采用本項第(1)-(5)小項規定的方
法對基金資產進行估值,均應被認為采用了適當的估值方法。但是,如果基金管
理人認為按本項第(1)-(5)小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反
映其公允價值的,基金管理人在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益
率曲線等多種因素基礎上形成的債券估值,基金管理人可根據具體情況與基金托
管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值;
(7)國家有最新規定的,按其規定進行估值。
3.權證估值方法:
(1)基金持有的權證,從持有確認日起到賣出日或行權日止,上市交易的
權證按估值日在證券交易所掛牌的該權證的收盤價估值;估值日沒有交易的,按
最近交易日的收盤價估值;
未上市交易的權證采用估值技術確定公允價值;在估值技術難以可靠計量公
允價值的情況下,按成本計量;
(2)在任何情況下,基金管理人如采用本項第(1)小項規定的方法對基金
資產進行估值,均應被認為采用了適當的估值方法。但是,如果基金管理人認為
按本項第(1)小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況,并與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價
格估值;
(3)國家有最新規定的,按其規定進行估值。
4.如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通
知對方,共同查明原因,雙方協商解決。
5.根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的
會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按
照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
(三)估值對象
基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產。
(四)估值程序
1.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額
的余額數量計算,精確到0.0001元,小數點后第五位四舍五入。國家另有規定
的,從其規定。
每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。
2.基金管理人應每個工作日對基金資產估值?;鴯芾砣嗣扛隹湃斬曰?
資產估值后,將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,
由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時
進行。
(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹱什樂?
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生差錯時,
視為基金份額凈值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理:
1.差錯類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構、
或代銷機構、或投資人自身的原因造成差錯,導致其他當事人遭受損失的,差錯
責任人應當對由于該差錯遭受損失的當事人(“受損方”)按下述“差錯處理原則”
給予賠償,承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計
算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等;對于因技術原因引起的差錯,若系同
行業現有技術水平不能預見、不能避免、不能克服,則屬不可抗力,按照下述規
定執行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差
錯,因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任,但因該差
錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。
2.差錯處理原則
(1)差錯已發生,但尚未給當事人造成損失時,差錯責任方應及時協調各
方,及時進行更正,因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔;由于差錯責任方
未及時更正已產生的差錯,給當事人造成損失的,由差錯責任方對直接損失承擔
賠償責任;若差錯責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間
進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向
有關當事人進行確認,確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并
且僅對差錯的有關直接當事人負責,不對第三方負責。
(3)因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差
錯責任方仍應對差錯負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還
不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則差錯責任方應賠償受損方
的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付
不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損
方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超
過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
(4)差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時,如果因基金管理人原因造成基金財產損
失時,基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人原因造
成基金財產損失時,基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償?;鴯芾砣?
和托管人之外的第三方造成基金財產的損失,并拒絕進行賠償時,由基金管理人
負責向差錯方追償;追償過程中產生的有關費用,應列入基金費用,從基金資產
中支付。
(6)如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償,并且依據法律法
規、基金合同或其他規定,基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方
承擔了賠償責任,則基金管理人有權向出現差錯的當事人進行追索,并有權要求
其賠償或補償由此發生的費用和遭受的損失。
(7)按法律法規規定的其他原則處理差錯。
3.差錯處理程序
差錯被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明差錯發生的原因,列明所有的當事人,并根據差錯發生的原因確
定差錯的責任方;
(2)根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估;
(3)根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠
償損失;
(4)根據差錯處理的方法,需要修改基金注冊登記機構交易數據的,由基
金注冊登記機構進行更正,并就差錯的更正向有關當事人進行確認。
4.基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下:
(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人
應當公告。
(3)因基金份額凈值計算錯誤,給基金或基金份額持有人造成損失的,應
由基金管理人先行賠付,基金管理人按差錯情形,有權向其他當事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾
差,以基金管理人計算結果為準。
(5)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。
(六)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資
產價值時;
3.如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況,會導致基金管理人不能
出售或評估基金資產的;
4.當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,基金管理人經與基金托
管人協商一致的;
5.中國證監會和基金合同認定的其它情形。
(七)基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核?;鴯芾砣擻τ諉扛隹湃戰灰捉崾蠹撲愕比盞幕?
金資產凈值并發送給基金托管人?;鶩泄莧碩躍恢導撲憬峁春巳啡蝦蠓⑺透?
基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。
(八)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)項、債券估值方法的
第(6)項或權證估值方法的第(2)項進行估值時,所造成的誤差不作為基金資
產估值錯誤處理。
2.由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,
或國家會計政策變更、市場規則變更等,基金管理人和基金托管人雖然已經采取
必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估
值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人應當積極采取必
要的措施消除由此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
(一)基金收益的構成
1.買賣證券差價;
2.基金投資所得紅利、股息、債券利息;
3.銀行存款利息;
4.已實現的其他合法收入;
5.持有期間產生的公允價值變動;
6、其他收益。
因運用基金財產帶來的成本或費用的節約應計入收益。
(二)基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按國家有關規定應在基金收益中扣除的費用后
的余額。
(三)收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權;
2.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資
人的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記
結算機構可將投資人的現金紅利按現金紅利再投資日的基金份額凈值自動轉為
基金份額。
3本基金收益每年最多分配2次,基金收益分配比例不低于可分配收益的
50%;
4.若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配;
5.本基金收益分配方式分為兩種:現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現
金紅利或將現金紅利按現金紅利再投資的基金份額凈值自動轉為基金份額進行
再投資;若投資人不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;
6.基金投資當期出現凈虧損,則不進行收益分配;
7.基金當期收益應先彌補上期虧損后,方可進行當期收益分配;
8.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配
數額及比例、分配方式、支付方式等內容。
(五)收益分配的時間和程序
1.基金收益分配方案由基金管理人擬訂,由基金托管人復核,依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告;
2.在收益分配方案公布后,基金管理人依據具體方案的規定就支付的現金紅
利向基金托管人發送劃款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及時進行分紅
資金的劃付。
十五、基金的費用和稅收
(一)基金費用的種類
1.基金管理人的管理費;
2.基金托管人的托管費;
3.基金財產撥劃支付的銀行費用;
4.基金合同生效后的基金信息披露費用;
5.基金份額持有人大會費用;
6.基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費;
7.基金的證券交易費用;
8.在中國證監會規定允許的前提下,本基金可以從基金財產中計提銷售服務
費,具體計提方法、計提標準在招募說明書或相關公告中載明;
9.依法可以在基金財產中列支的其他費用。
本基金合同終止清算時所發生的費用,按實際支出額從基金財產中扣除。
(二)上述基金費用由基金管理人在法律規定的范圍內參照公允的市場價格確
定,法律法規另有規定時從其規定。
(三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1.基金管理人的管理費
本基金的管理費率如下:
時間段 年管理費率
基金合同生效日~2021.08.31(含2021.08.31) 1.50%
2021.09.01(含2021.09.01)起 0.75%
在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的年管理費率計提。計算
方法如下:
H=E×年管理費率÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產凈值
基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理
費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金管理人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
2.基金托管人的托管費
本基金的托管費率如下:
時間段 年托管費率
基金合同生效日~2021.08.31(含2021.08.31) 0.25%
2021.09.01(含2021.09.01)起 0.20%
在通常情況下,基金托管費按前一日基金資產凈值的年托管費率計提。計算
方法如下:
H=E×年托管費率÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日基金資產凈值
基金托管費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管
費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金托管人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。
3.除管理費和托管費之外的基金費用,由基金托管人根據其他有關法規及相
應協議的規定,按費用支出金額支付,列入或攤入當期基金費用。
(四)不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產的損失,以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。
基金合同生效前所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金
財產中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調整基金管理費率和基金
托管費率?;鴯芾砣吮匭胱畛儆諦碌姆崖適凳┤?日前在指定媒介上刊登公
告。
(六)基金稅收
基金和基金份額持有人根據國家法律法規的規定,履行納稅義務。
十六、基金的會計與審計
(一)基金的會計政策
1.基金管理人為本基金的會計責任方;
2.本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日;
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4.會計制度執行國家有關的會計制度;
5.本基金獨立建賬、獨立核算;
6.基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,按照有關
規定編制基金會計報表;
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
書面確認。
(二)基金的審計
1.基金管理人聘請具有證券、期貨相關從業資格的會計師事務所及其注冊會
計師對本基金年度財務報表及其他規定事項進行審計?;峒剖κ攣袼捌渥⒉嶧?
計師與基金管理人、基金托管人相互獨立。
2.會計師事務所更換經辦注冊會計師時,應事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)認為有充足理由更換會計師事務所,經基金
托管人(或基金管理人)同意后可以更換。就更換會計師事務所,基金管理人應
當依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
十七、基金的信息披露
基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風險管理規定》、基金合同、及其他有關規定。本基金信息披露義務人以保
護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法規和中國證監會的規定披露基
金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得
性。
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非
法人組織。本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的
基金信息通過中國證監會指定全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)及指定互聯
網網站(以下簡稱“指定網站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基
金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2.對證券投資業績進行預測;
3.違規承諾收益或者承擔損失;
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構;
5. 登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6.中國證監會禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的,基金信息披
露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文本為
準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。
公開披露的基金信息包括:
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會公開發售時對基金情況進行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份
額發售的3日前,將基金招募說明書登載在指定報刊和網站上?;鷙賢Ш?,
基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新
基金招募說明書并登載在指定網站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基
金管理人至少每年更新一次?;鷸罩乖俗韉?,基金管理人不再更新基金招募說
明書。
(二)基金合同、托管協議
基金管理人應在基金份額發售的3日前,將基金合同摘要登載在指定報刊和
網站上;基金管理人、基金托管人應將基金合同、托管協議登載在各自網站上。
(三)基金份額發售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關規定,就基金份額
發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披露招募說明書的當日登載于指定
報刊和網站上。
(四)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同生
效公告?;鷙賢Ч嬤薪得骰鵡技榭?。
(五)基金產品資料概要
基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明的
基金概要信息?!痘鷙賢飛Ш?,基金產品資料概要的信息發生重大變更的,
基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在指定網站及
基金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管
理人至少每年更新一次?;鷸罩乖俗韉?,基金管理人不再更新基金產品資料概
要。
(六)基金凈值信息
1.本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管
理人將至少每周在指定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值;
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在不晚于每個開放
日的次日,通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的基金份
額凈值和基金份額累計凈值;
3.基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定網站披露
半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
(七)基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應當在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基
金份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資人能夠在
基金銷售機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。
(八)基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告
1.基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將
年度報告登載在指定網站上,并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?;?
年度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務
所審計后,方可披露;
2.基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,
將中期報告登載在指定網站上,并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上;
3.基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報
告,將季度報告登載在指定網站上,并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上;
4.基金合同生效不足2個月的,本基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
5.本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產情況及其流動性風險分析等。
6.如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的
情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者
決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報
告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除
外。
(九)臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書,
并登載在指定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項;
2、《基金合同》終止、基金清算;
3、轉換基金運作方式、基金合并;
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事
務所;
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更;
8、基金擴募、延長基金合同期限,基金募集期延長或提前結束募集;
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發生變動;
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十;
11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁;
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰;
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他重大關聯交易事項,但中國證監會另有規定的除外;
14、基金收益分配事項;
15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發
生變更;
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
17、本基金開始辦理申購、贖回;
18、本基金發生巨額贖回并延期辦理;
19、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項;
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;
21、本基金發生涉及申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項;
22、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監會或本基金合同規定的其他事項。
(十)澄清公告
在本基金合同存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份額
持有人權益的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并
將有關情況立即報告中國證監會。
(十一)基金份額持有人大會決議
(十二)清算報告
基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告?;鴆撇逅閾∽橛Φ苯逅惚ǜ嫻竊卦謚付ㄍ舊?,
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
(十三)中國證監會規定的其他信息
(十四)信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不
得從基金財產中列支。
(十五)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于各自住所,供社會公眾免費查閱。投資人在支付工本費后,
可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息,并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
本基金的信息披露將嚴格按照法律法規和基金合同的規定進行。
(十六)本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。
十八、風險揭示
(一)市場風險
基金主要投資于證券市場,而證券市場價格因受到經濟因素、政治因素、投
資心理和交易制度等各種因素的影響而產生波動,從而導致基金收益水平發生變
化,產生風險。主要的風險因素包括:
(1)政策風險
因財政政策、貨幣政策、產業政策、地區發展政策等國家宏觀政策發生變化,
導致市場價格波動,影響基金收益而產生風險。
(2)經濟周期風險
隨著經濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也呈周期性變化,基金投
資的收益水平也會隨之變化,從而產生風險。
(3)利率風險
金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價格和收益率,影響著企業的融資成本和利潤?;鶩蹲視謖凸善?,
其收益水平可能會受到利率變化的影響。
(4)上市公司經營風險
上市公司的經營狀況受多種因素的影響,如管理能力、行業競爭、市場前景、
技術更新、財務狀況、新產品研究開發等都會導致公司盈利發生變化。如果基金
所投資的上市公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減
少,使基金投資收益下降。上市公司還可能出現難以預見的變化。雖然基金可以
通過投資多樣化來分散這種非系統風險,但不能完全避免。
(5)通貨膨脹風險
基金投資的目的是基金資產的保值增值,如果發生通貨膨脹,基金投資于證
券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消,從而影響基金資產的保值增值。
(6)債券收益率曲線變動的風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險,單一的
久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
(7)再投資風險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率,這與利率上
升所帶來的價格風險互為消長。
(二)信用風險
基金在交易過程中可能發生交收違約或者所投資債券的發行人違約、拒絕支
付到期本息等情況,從而導致基金資產損失。
(三)管理風險
基金管理人的專業技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對信息的占
有、分析和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,進而影響基金的投資收益水平。
同時,基金管理人的投資管理制度、風險管理和內部控制制度是否健全,能否有
效防范道德風險和其他合規性風險,以及基金管理人的職業道德水平等,也會對
基金的風險收益水平造成影響。
(四)流動性風險
我國證券市場作為新興轉軌市場,市場整體流動性風險較高?;鶩蹲首楹?
中的股票和債券會因各種原因面臨較高的流動性風險,使證券交易的執行難度提
高,買入成本或變現成本增加。此外,基金投資人的贖回需求可能造成基金倉位
調整和資產變現困難,加劇流動性風險。
為了克服流動性風險,本基金將在堅持分散化投資和精選個股原則的基礎
上,通過一系列風險控制指標加強對流動性風險的跟蹤、防范和控制,但基金管
理人并不保證完全避免此類風險。
(五)操作和技術風險
基金的相關當事人在各業務環節的操作過程中,可能因內部控制不到位或者
人為因素造成操作失誤或違反操作規程而引致風險,如越權交易、內幕交易、交
易錯誤和欺詐等。
此外,在開放式基金的后臺運作中,可能因為技術系統的故障或者差錯而影
響交易的正常進行甚至導致基金份額持有人利益受到影響。這種技術風險可能來
自基金管理人、基金托管人、登記結算機構、銷售機構、證券交易所和證券登記
結算機構等。
(六)合規性風險
指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規或基金合同有關規定的風險。
(七)本基金特有的風險
本基金是生命周期基金,將隨著目標期限的接近而相應調整資產配置和投資
策略,以逐步降低組合的整體風險,配合投資人實現到期目標?;鶩蹲史綹翊?
“積極”轉變為“穩健”,最后再轉變為“保守”。在開始階段追求獲利水平、
中期階段追求市場收益、最后階段追求已有資產的保值,風險隨著時間的推移逐
漸減少。
因此本基金特有的風險主要包括:首先在資產配置上本基金特有的風險主要
來源于兩個方面:一是本基金主要投資于股票市場與債券市場,但資產配置并不
能完全抵御市場整體下跌風險,基金凈值表現因此會可能受到影響。二是由于經
濟周期、市場環境、公司治理、制度建設等因素的不同影響,導致資產配置偏離
優化水平,為組合績效帶來風險。其次,在投資策略方面本基金特有的風險主要
在于:本基金隨著目標期限的接近而相應調整資產配置和投資策略,以逐步降低
組合的整體風險,配合投資人實現到期目標的投資策略可能使基金表現在特定時
期落后于大市或其它混合型基金。
(八)投資科創板股票的風險
基金資產可投資于科創板股票,會面臨科創板機制下因投資標的、市場制度
以及交易規則等差異帶來的特有風險,包括但不限于退市風險、市場風險、流動
性風險、集中度風險、系統性風險、政策風險、其他風險等?;鸝篩萃蹲什?
略需要或市場環境的變化,選擇將部分基金資產投資于科創板股票或選擇不將基
金資產投資于科創板股票,基金資產并非必然投資于科創板股票。
(九)其他風險
(1)因基金業務快速發展而在制度建設、人員配備、風險管理和內控制度
等方面不完善而產生的風險;
(2)因金融市場?;?、行業競爭壓力可能產生的風險;
(3)戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,可能嚴重影響證券市場運行,
導致基金資產損失;
(4)其他意外導致的風險。
十九、基金合同的終止和基金財產的清算
(一)基金合同的變更
1.基金合同變更內容對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的,應召開
基金份額持有人大會,基金合同變更的內容應經基金份額持有人大會決議同意。
(1)終止基金合同;
(2)轉換基金運作方式;
(3)變更基金類別;
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略;
(5)變更基金份額持有人大會程序;
(6)更換基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。但根據適用的相關規定提
高該等報酬標準的除外;
(8)本基金與其他基金的合并;
(9)對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;
(10)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。
但出現下列情況時,可不經基金份額持有人大會決議,由基金管理人和基金
托管人同意變更后公布,并報中國證監會備案:
(1)調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、贖回費
率或收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生變化;
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
(6)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
2.關于變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國證監會核準或備
案,并于中國證監會核準或出具無異議意見后生效執行,并自生效之日起2日內
在至少一種指定媒介公告。
(二)本基金合同的終止
有下列情形之一的,本基金合同經中國證監會核準后將終止:
1.基金份額持有人大會決定終止的;
2.基金管理人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金管理人的職務,
而在6個月內無其他適當的基金管理公司承接其原有權利義務;
3.基金托管人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金托管人的職務,
而在6個月內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務;
4.中國證監會規定的其他情況。
(三)基金財產的清算
1.基金財產清算組
(1)基金合同終止時,成立基金財產清算組,基金財產清算組在中國證監
會的監督下進行基金清算。
(2)基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相
關從業資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?;鴆撇逅?
組可以聘用必要的工作人員。
(3)基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配?;?
金財產清算組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產清算程序
基金合同終止,應當按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清
算?;鴆撇逅慍絳蛑饕ǎ?
(1)基金合同終止后,發布基金財產清算公告;
(2)基金合同終止時,由基金財產清算組統一接管基金財產;
(3)對基金財產進行清理和確認;
(4)對基金財產進行估價和變現;
(5)聘請律師事務所出具法律意見書;
(6)聘請會計師事務所對清算報告進行審計;
(7)將基金財產清算結果報告中國證監會;
(8)參加與基金財產有關的民事訴訟;
(9)公布基金財產清算結果;
(10)對基金剩余財產進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理
費用,清算費用由基金財產清算組優先從基金財產中支付。
4.基金財產按下列順序清償:
(1)支付清算費用;
(2)交納所欠稅款;
(3)清償基金債務;
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產未按前款(1)-(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。
5.基金財產清算的公告
基金財產清算公告于基金合同終止并報中國證監會備案后5個工作日內由
基金財產清算組公告;清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算結
果經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算組報中
國證監會備案并公告。
6.基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
(一)基金管理人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的權利為:
1.自本基金合同生效之日起,依照有關法律法規和本基金合同的規定獨立管
理基金財產;
2.依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規規定或監管部門批準的其他
收入;
3.發售基金份額;
4.依照有關規定行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
5.在符合有關法律法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管、凍結、收益分配等業務的規則,在法律法規和本基
金合同規定的范圍內決定和調整基金的除調高托管費率和管理費率之外的相關
費率結構和收費方式;
6.根據本基金合同及有關規定監督基金托管人,對于基金托管人違反了本基
金合同或有關法律法規規定的行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損
失的情形,應及時呈報中國證監會,并采取必要措施?;せ鵂跋喙氐筆氯說睦?
益;
7.在基金合同約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購和贖回申請;
8.在法律法規允許的前提下,為基金份額持有人的利益依法為基金進行融
資、融券;
9.自行擔任或選擇、更換登記結算機構,獲取基金份額持有人名冊,并對登
記結算機構的代理行為進行必要的監督和檢查;
10.選擇、更換代銷機構,并依據銷售代理協議和有關法律法規,對其行為
進行必要的監督和檢查;
11.選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外部機
構并確定有關費率;
12.在基金托管人職責終止時,提名新的基金托管人;
13.依法召集基金份額持有人大會;
14.法律法規和基金合同規定的其他權利。
(二)基金管理人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的義務為:
1.依法募集基金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
2.辦理基金備案手續;
3.自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財
產;
4.配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經
營方式管理和運作基金財產;
5.建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證
所管理的基金財產和管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分
別記賬,進行證券投資;
6.除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三
人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
7.依法接受基金托管人的監督;
8.計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;
9.采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符合基
金合同等法律文件的規定,按照有關規定計算并公告基金份額凈值,確定基金份
額申購、贖回的價格;
10.按規定受理申購和贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
11.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
12. 編制季度報告、中期報告和年度報告;
13.嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報告
義務;
14.保守基金商業秘密,不得泄露基金投資計劃、投資意向等,除《基金法》、
基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不得向
他人泄露;
15.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配收益;
16.依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
17.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
18.確保需要向基金份額持有人提供的各項文件或資料,在規定時間內發出;
保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并得到有關資料的復印件;
19.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為;
20.組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;
21.因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益,
應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
22.基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償;
23.按規定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料;
24.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;
25.執行生效的基金份額持有人大會決議;
26.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;
27.依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益
行使因基金財產投資于證券所產生的權利,不謀求對上市公司的控股和直接管
理;
28.公平對待所管理的不同基金,防止在不同基金間進行有損本基金份額持
有人的利益及資源分配;
29.法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。
(三)基金托管人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的權利為:
1.依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其
他收入;
2.監督基金管理人對本基金的投資運作;
3.自本基金合同生效之日起,依法保管基金資產;
4.在基金管理人更換時,提名新任基金管理人;
5.根據本基金合同及有關規定監督基金管理人,對于基金管理人違反本基金
合同或有關法律法規規定的行為,對基金資產、其他當事人的利益造成重大損失
的情形,應及時呈報中國證監會,并采取必要措施?;せ鵂跋喙氐筆氯說睦?;
6.依法召集基金份額持有人大會;
7.按規定取得基金份額持有人名冊資料;
8.法律法規和基金合同規定的其他權利。
(四)基金托管人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金托管人的義務為:
1.安全保管基金財產;
2.設立專門的基金托管部,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
3.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確?;鴆撇耐暾攵懶?;
4.除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為自己及任何第三
人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
6.按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;
7.保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前應予保密,不得向他人泄露;
8.對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行;如果基金管理
人有未執行基金合同規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措
施;
9.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
10.按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交
割事宜;
11.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
12.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額
申購、贖回價格;
13.按照規定監督基金管理人的投資運作;
14.按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
15.依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項;
16.按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集
基金份額持有人大會;
17.因違反基金合同導致基金財產損失,應承擔賠償責任,其賠償責任不因
其退任而免除;
18.基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時,應為基金向基金管理
人追償;
19.參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;
20.面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
銀行業監督管理機構,并通知基金管理人;
21.執行生效的基金份額持有人大會決議;
22.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;
23.建立并保存基金份額持有人名冊;
24.法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。
(五)基金份額持有人的權利
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的權利為:
1.分享基金財產收益;
2.參與分配清算后的剩余基金財產;
3.依法申請贖回其持有的基金份額;
4.按照規定要求召開基金份額持有人大會;
5.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權;
6.查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
7.監督基金管理人的投資運作;
8.對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟;
9.法律法規和基金合同規定的其他權利。
每份基金份額具有同等的合法權益。
(六)基金份額持有人的義務
根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的義務為:
1.遵守法律法規、基金合同及其他有關規定;
2.交納基金認購、申購款項及法律法規和基金合同所規定的費用;
3.在持有的基金份額范圍內,承?;鸝魎鴰蛘呋鷙賢罩溝撓邢拊鶉?;
4.不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權益的活動;
5.執行生效的基金份額持有人大會決議;
6.返還在基金交易過程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代銷機構、其他基金份額持有人處獲得的不當得利;
7.法律法規和基金合同規定的其他義務。
(七)本基金合同當事各方的權利義務以本基金合同為依據,不因基金財產賬
戶名稱而有所改變。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權代
表共同組成?;鴟荻畛鐘腥順鐘械拿懇換鴟荻罹哂釁降鵲耐鍍比?。
(二)召開事由
1.當出現或需要決定下列事由之一的,經基金管理人、基金托管人或持有基
金份額10%以上(含10%,下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當
日的基金份額計算,下同)提議時,應當召開基金份額持有人大會:
(1)終止基金合同;
(2)轉換基金運作方式;
(3)變更基金類別;
(4)變更基金投資目標、投資范圍或投資策略;
(5)變更基金份額持有人大會程序;
(6)更換基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準,但法律法規要求提高該等
報酬標準的除外;
(8)本基金與其他基金的合并;
(9) 對基金合同當事人權利、義務產生重大影響的其他事項;
(10)法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情形。
2.出現以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人協商后修改基金合
同,不需召開基金份額持有人大會:
(1)調低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用;
(2)在法律法規和本基金合同規定的范圍內變更基金的申購費率、贖回費
率或收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動必須對基金合同進行修改;
(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生變化;
(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響;
(6)按照法律法規或本基金合同規定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法規或本基金合同另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人
召集?;鴯芾砣宋窗垂娑ㄕ偌蛘卟荒苷偌?,由基金托管人召集。
2.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議?;鴯芾砣擻Φ弊允盞絞槊嫣嵋櫓掌?0日內決定是否召集,并
書面告知基金托管人?;鴯芾砣司齠ㄕ偌?,應當自出具書面決定之日起60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當自行
召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有
人大會的,應當向基金管理人提出書面提議?;鴯芾砣擻Φ弊允盞絞槊嫣嵋櫓?
日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金
托管人?;鴯芾砣司齠ㄕ偌?,應當自出具書面決定之日起60日內召開;基
金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召
開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鶩泄莧擻Φ弊允盞絞槊嫣嵋櫓掌?
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理
人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額10%以上的
基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會,但應當至少提前30日向中
國證監會備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金
托管人應當配合,不得阻礙、干擾。
(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負責選擇確定開會
時間、地點、方式和權益登記日。召開基金份額持有人大會,召集人必須于會議
召開日前40天在指定媒介公告?;鴟荻畛鐘腥舜蠡嵬ㄖ脛遼僭孛饕韻履諶藎?
(1)會議召開的時間、地點和出席方式;
(2)會議擬審議的主要事項;
(3)會議形式;
(4)議事程序;
(5)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權益登記日;
(6)代理投票的授權委托書的內容要求(包括但不限于代理人身份、代理
權限和代理有效期限等)、送達時間和地點;
(7)表決方式;
(8)會務常設聯系人姓名、電話;
(9)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(10)召集人需要通知的其他事項。
2.采用通訊方式開會并進行表決的情況下,由召集人決定通訊方式和書面表
決方式,并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方
式。
3.如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面
表決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則
應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進
行監督?;鴯芾砣嘶蚧鶩泄莧司懿慌紗磯允槊姹砭鲆餳募破苯屑嘍?
的,不影響計票和表決結果。
(五)基金份額持有人出席會議的方式
1.會議方式
(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會。
(2)現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人
出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席,如基金管理人
或基金托管人拒不派代表出席的,不影響表決效力。
(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關規定以通訊的書面方式進行表
決。
(4)會議的召開方式由召集人確定,但決定基金管理人更換或基金托管人
更換必須以現場開會方式召開基金份額持有人大會。
2.召開基金份額持有人大會的條件
(1)現場開會方式
在同時符合以下條件時,現場會議方可舉行:
1)對到會者在權益登記日持有基金份額的統計顯示,全部有效憑證所對應
的基金份額應占權益登記日基金總份額的50%以上(含50%,下同);
2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證
明、委托人持有基金份額的憑證及授權委托代理手續完備,到會者出具的相關文
件符合有關法律法規和基金合同及會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與
基金管理人持有的注冊登記資料相符。
(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時,通訊會議方可舉行:
1)召集人按本基金合同規定公布會議通知后,在2個工作日內連續公布相
關提示性公告;
2)召集人按基金合同規定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱
為“監督人”)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;
3)召集人在監督人和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取和統
計基金份額持有人的書面表決意見,如基金管理人或基金托管人經通知拒不到場
監督的,不影響表決效力;
4)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人
所代表的基金份額占權益登記日基金總份額的50%以上;
5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代
理人提交的持有基金份額的憑證、授權委托書等文件符合法律法規、基金合同和
會議通知的規定,并與登記結算機構記錄相符。
(六)議事內容與程序
1.議事內容及提案權
(1)議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的
內容。
(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額
10%以上的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前就召開事由向大會
召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。
(3)對于基金份額持有人提交的提案,大會召集人應當按照以下原則對提
案進行審核:
關聯性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關系,
并且不超出法律法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權范圍的,應提交
大會審議;對于不符合上述要求的,不提交基金份額持有人大會審議。如果召集
人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決,應當在該次基金份額持有人大會
上進行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決
定。如將其提案進行分拆或合并表決,需征得原提案人同意;原提案人不同意變
更的,大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定,并按照
基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
(4)單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提
交基金份額持有人大會審議表決的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份額
持有人大會審議表決的提案,未獲基金份額持有人大會審議通過,就同一提案再
次提請基金份額持有人大會審議,其時間間隔不少于6個月。法律法規另有規定
的除外。
(5)基金份額持有人大會的召集人發出召開會議的通知后,如果需要對原
有提案進行修改,應當在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則,會
議的召開日期應當順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
2.議事程序
(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照規定程序宣布會議議事程序及
注意事項,確定和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,
經合法執業的律師見證后形成大會決議。
大會由召集人授權代表主持?;鴯芾砣宋偌說?,其授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權代表主持;如果基金管理人和基金托管人授權
代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金
份額50%以上多數選舉產生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。
召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或
單位名稱)、身份證號碼、持有或代表有表決權的基金份額數量、委托人姓名(或
單位名稱)等事項。
(2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的
表決截止日期后第2個工作日在公證機關及監督人的監督下由召集人統計全部
有效表決并形成決議。如監督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形
成的決議有效。
3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
(七)決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:
(1)一般決議
一般決議須經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的50%
以上通過方為有效,除下列(2)所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過;
(2)特別決議
特別決議須經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的三分
之二以上(含三分之二)通過方為有效;涉及更換基金管理人、更換基金托管人、
轉換基金運作方式、終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會核準或者備案,
并予以公告。
4.采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則表
面符合法律法規和會議通知規定的書面表決意見即視為有效的表決,表決意見模
糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代
表的基金份額總數。
5.基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
6.基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分
開審議、逐項表決。
(八)計票
1.現場開會
(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集,則基金份額
持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代
理人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任
監票人;如大會由基金份額持有人自行召集,基金份額持有人大會的主持人應當
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額
持有人代表與基金管理人、基金托管人授權的一名監督員共同擔任監票人;但如
果基金管理人和基金托管人的授權代表未出席,則大會主持人可自行選舉三名基
金份額持有人代表擔任監票人。
(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點,由大會主持人當
場公布計票結果。
(3)如大會主持人對于提交的表決結果有異議,可以對投票數進行重新清
點;如大會主持人未進行重新清點,而出席大會的基金份額持有人或代理人對大
會主持人宣布的表決結果有異議,其有權在宣布表決結果后立即要求重新清點,
大會主持人應當立即重新清點并公布重新清點結果。重新清點僅限一次。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監票人在
監督人派出的授權代表的監督下進行計票,并由公證機關對其計票過程予以公
證;如監督人經通知但拒絕到場監督,則大會召集人可自行授權3名監票人進行
計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。
(九)基金份額持有人大會決議報中國證監會核準或備案后的公告時間、方式
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議,召集人應當自通過之日
起5日內報中國證監會核準或者備案?;鴟荻畛鐘腥舜蠡峋齠ǖ氖孿鈄災泄?
監會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。關于本章第(二)條所規定的第
(1)-(8)項召開事由的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準生效后方
可執行,關于本章第(二)條所規定的第(9)、(10)項召開事由的基金份額
持有人大會決議經中國證監會核準或出具無異議意見后方可執行。
2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基
金托管人均有約束力?;鴯芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效
的基金份額持有人大會決議。
3.基金份額持有人大會決議應自生效之日起2日內在指定媒介公告。如果采
用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、
公證機構、公證員姓名等一同公告。
(十)法律法規或監管部門對基金份額持有人大會另有規定的,從其規定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
(一)本基金合同的終止
有下列情形之一的,本基金合同經中國證監會核準后將終止:
1.基金份額持有人大會決定終止的;
2.基金管理人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金管理人的職務,
而在6個月內無其他適當的基金管理公司承接其原有權利義務;
3.基金托管人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金托管人的職務,
而在6個月內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務;
4.中國證監會規定的其他情況。
(二)基金財產的清算
1.基金財產清算組
(1)基金合同終止時,成立基金財產清算組,基金財產清算組在中國證監
會的監督下進行基金清算。
(2)基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相
關從業資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?;鴆撇逅?
組可以聘用必要的工作人員。
(3)基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配?;?
金財產清算組可以依法進行必要的民事活動。
2.基金財產清算程序
基金合同終止,應當按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清
算?;鴆撇逅慍絳蛑饕ǎ?
(1)基金合同終止后,發布基金財產清算公告;
(2)基金合同終止時,由基金財產清算組統一接管基金財產;
(3)對基金財產進行清理和確認;
(4)對基金財產進行估價和變現;
(5)聘請律師事務所出具法律意見書;
(6)聘請會計師事務所對清算報告進行審計;
(7)將基金財產清算結果報告中國證監會;
(8)參加與基金財產有關的民事訴訟;
(9)公布基金財產清算結果;
(10)對基金剩余財產進行分配。
3.清算費用
清算費用是指基金財產清算組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理
費用,清算費用由基金財產清算組優先從基金財產中支付。
4.基金財產按下列順序清償:
(1)支付清算費用;
(2)交納所欠稅款;
(3)清償基金債務;
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產未按前款(1)-(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。
5.基金財產清算的公告
基金財產清算公告于基金合同終止并報中國證監會備案后5個工作日內由
基金財產清算組公告;清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算結
果經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算組報中
國證監會備案并公告。
6.基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基金
合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決
的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際經
濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
是終局的,對各方當事人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。
本基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金合同正本一式八份,除中國證監會和銀行業監督管理機構各持兩份
外,基金管理人和基金托管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。
本基金合同可印制成冊,供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機構和
登記結算機構辦公場所查閱,但其效力應以基金合同正本為準。
二十一、基金托管協議的內容摘要
一、基金托管協議當事人
(一)基金管理人
名稱:匯豐晉信基金管理有限公司
住所:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓17樓
郵政編碼:200120
法定代表人:楊小勇
成立日期: 2005年11月16日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字[2005]172號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:2億元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理和證監會許可的其他業務。
(二)基金托管人
名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行)
住所:北京市西城區金融大街25號
辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼:100033
法定代表人:田國立
成立日期:2004年09月17日
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]12號
組織形式:股份有限公司
注冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元
存續期間:持續經營
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;
辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;
提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保管箱服務;經中
國銀行業監督管理機構等監管部門批準的其他業務。
二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資
范圍、投資對象進行監督。
基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應按照基金
托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫,以便基金托管人運用相關技術
系統,對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督,對
存在疑義的事項進行核查。
根據本基金《基金合同》的約定,本基金投資于上市交易的股票、債券和國
務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。主要包括:股票(A 股及監管機構
允許投資的其他種類和其他市場的股票)、債券(包括交易所和銀行間兩個市場
的國債、金融債、企業債與可轉換債等)、短期金融工具(包括到期日在一年以
內的債券、債券回購、央行票據、銀行存款、短期融資券等)、現金資產、權證、
資產支持證券及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。如法律法
規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以
將其納入投資范圍。
(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、
融資比例進行監督?;鶩泄莧稅聰率霰壤偷髡諳藿屑嘍劍?
(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產凈值的10%;
(2)本基金持有的全部權證,其市值不得超過基金資產凈值的3%;
(3)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的40%;
(4) 在正常市場情況下,本基金投資組合比例應符合本基金合同關于基金
逐年調整資產配置的有關規定;
(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的10%;
(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;
(8)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。
基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起3個月內予以全部賣出;
(9)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;
(10)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資
產凈值的0.5%;
(11)保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債
券;
(12)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開放式基金(包括
開放式基金以及處于開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股
票,不得超過該上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的且由本基金托
管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市
公司可流通股票的30%;
(13)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的15%;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資
產的投資;
(14)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;
(15)如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變
更后的規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基
金投資不再受相關限制。
除上述第(8)、(11)、(13)、(14)項外,因證券市場波動、上市公
司合并、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進
行調整。
對于因基金份額拆分、大比例分紅等集中持續營銷活動引起的基金凈資產規
模在10個交易日內增加10億元以上的情形,而導致證券投資比例低于基金合同
約定的,基金管理人可將調整時限從10個交易日延長到3個月。法律法規如有
變更,從其變更。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。
(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本托管協
議第十五條第九款基金投資禁止行為進行監督。
基金托管人通過事后監督方式對基金管理人基金投資禁止行為和關聯交易
進行監督。根據法律法規有關基金禁止從事關聯交易的規定,基金管理人和基金
托管人應事先相互提供與本機構有控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關
系的公司名單(以下簡稱“公司名單”)?;鴯芾砣撕突鶩泄莧擻性鶉穩繁?
公司名單的真實性、準確性、完整性,并負責及時將更新后的公司名單發送給對
方。
若基金托管人發現基金管理人與公司名單中列示的關聯方進行法律法規禁
止基金從事的關聯交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人采取必要措施阻止
該關聯交易的發生,如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯交易發生時,
基金托管人有權向中國證監會報告。對于基金管理人已成交的關聯交易,基金托
管人事前無法阻止該關聯交易的發生,只能進行事后結算,基金托管人不承擔由
此造成的損失,并向中國證監會報告。
(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規及行業
標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單?;鴯芾?
人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?;鶩泄莧?
監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?;?
管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新,新名單確定前已與
本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。如基金
管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的,
應向基金托管人說明理由,并在與交易對手發生交易前3個工作日內與基金托管
人協商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行
交易,并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金托管人不承
擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的,基金管理人可以對
相應損失先行予以承擔,然后再向相關交易對手追償?;鶩泄莧嗽蚋菀屑?
債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理人沒
有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金托管人應及時提醒基金
管理人,基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
(五)本基金投資流通受限證券,基金管理人應事先根據中國證監會相關規
定,與基金托管人就相關事項簽訂補充協議,明確基金投資流通受限證券的比例。
基金管理人應制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度,防范流動性風險、法律
風險和操作風險等各種風險?;鶩泄莧碩曰鴯芾砣聳欠褡袷叵喙刂貧?、流動
性風險處置預案以及相關投資額度和比例等的情況進行監督。
(六)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產
凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監
督和核查。
(七)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違
反法律法規、基金合同和本托管協議的規定,應及時以書面形式通知基金管理人
限期糾正?;鴯芾砣擻浜蝦托鶩泄莧說募嘍膠禿瞬??;鴯芾砣?
收到通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函,就
基金托管人的疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期
限內及時改正。在上述規定期限內, 基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,
督促基金管理人改正?;鴯芾砣碩曰鶩泄莧送ㄖ奈ス媸孿釵茨茉諳奩諛誥?
正的,基金托管人應報告中國證監會。
(八)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同和
本托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應
在規定時間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基金托管
人按照法律法規、基金合同和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報
告的事項,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。
(九)若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法
律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管
理人由此造成的損失由基金管理人承擔。
(十)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會?;鴯芾砣宋拚?
當理由,拒絕、阻撓對方根據本托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,基
金托管人應報告中國證監會。
三、基金管理人對基金托管人的業務核查
(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的銀行賬戶和證券賬戶、復核基金
管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交
收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。
(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分
賬管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?;鶩泄莧聳盞酵ㄖ笥笆焙碩圓⒁允槊嫘問礁鴯?
理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在上
述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查, 督促基金托管人改
正?;鶩泄莧擻浜匣鴯芾砣說暮瞬樾形?,包括但不限于:提交相關資
料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理
人并改正。
(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會?;鶩泄莧宋拚?
當理由,拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管
理人應報告中國證監會。
四、基金財產的保管
(一)基金財產保管的原則
1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2.基金托管人應安全保管基金財產。
3.基金托管人按照規定開設基金財產的銀行賬戶和證券賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確?;鴆撇耐暾?
與獨立。
5.基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保管基
金財產,如有特殊情況雙方可另行協商解決。
6.對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托管
人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基金
管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損失,基金托管人對此不承擔任何責
任。
7.除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管基
金財產。
(二)基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業機構開
立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理人
應將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶,同時自基金
募集結束之日起10日內,聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行
驗資,出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會
計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人按規
定辦理退款等事宜。
(三)基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人可以基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶,并根據基
金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保
管和使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鶩泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金
的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。
4.在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶
辦理基金資產的支付。
(四)基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要?;鶩?
管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產的
管理和運用由基金管理人負責。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立
結算備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的
一級法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算互?;?、
交收價差資金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定執行。
5.若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相關規定,則基金
托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規定執行。
(五)債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責
任公司的有關規定,在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管賬戶,并代
表基金進行銀行間市場債券的結算?;鴯芾砣撕突鶩泄莧斯餐砘鵯┒?
全國銀行間債券市場債券回購主協議。
(六)其他賬戶的開立和管理
1.因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規
定,由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規定使用并管理。
2.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦
理。
(七)基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人
存放于基金托管人的保管庫,也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證
券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業中心的代保管庫,
保管憑證由基金托管人持有。實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的購買和
轉讓,由基金管理人和基金托管人共同辦理?;鶩泄莧碩雜苫鶩泄莧艘醞饣?
構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
(八)與基金財產有關的重大合同的保管
與基金財產有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協議另有規定外,基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大
合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中產生
的重大合同,基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件?;鴯芾砣擻υ謚卮蠛賢┦鷙蠹笆幣約用芊絞澆卮蠛賢娓鶩?
管人,并在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為基
金合同終止后15年。
五、基金資產凈值計算與復核
(一)基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的金額。
基金份額凈值是指基金資產凈值除以基金份額總數,基金份額凈值的計算,
精確到0.0001元,小數點后第5位四舍五入,國家另有規定的,從其規定。
基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,經基金托管人復
核,按規定公告。
(二)復核程序
基金管理人每開放日對基金資產進行估值后,將基金份額凈值結果發送基金
托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。
(三)根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金
管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有
關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致意見的,
按照基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金注冊登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,基
金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊,保存期不少于15年。
如不能妥善保管,則按相關法規承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前,基金管理人應將有關資料送交
基金托管人,不得無故拒絕或延誤提供,并保證其的真實性、準確性和完整性。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他
用途,并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
因本協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、
調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲
裁地點為北京市,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲
裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。
本協議受中國法律管轄。
八、托管協議的修改與終止
(一)托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其
內容不得與基金合同的規定有任何沖突?;鶩泄芐櫚謀涓ㄖ泄ぜ嗷岷俗?
或備案后生效。
(二)基金托管協議終止出現的情形
1.基金合同終止;
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權;
4.發生法律法規或基金合同規定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?;鴯芾砣爍莼?
份額持有人的需要和市場的變化,可增加或變更服務項目。主要服務內容如下:
(一)賬單服務
本基金管理人默認的對賬單方式為電子對賬單,電子對賬單包括電子郵件形
式對賬單(月度、季度)和短信賬單(月度)。對于已訂制電子郵件形式對賬單
的基金持有人,我公司將繼續發送電子郵件對賬單;對于沒有訂制電子郵件對賬
單的客戶,默認向預留有效手機號碼的基金持有人發送短信賬單,向預留有效電
子郵箱的基金客戶發送電子郵件對賬單。
若基金持有人因特殊原因需獲取某段時間的紙質對賬單,可撥打本基金管理
人客服電話021-20376888按0轉人工服務,客服人員核對姓名、開戶證件或基金
賬號、交易信息、郵寄地址及郵編等信息無誤后,將為基金持有人免費郵寄紙質
對賬單。
(二)基金間轉換服務
基金管理人已于2009年1月16日開通本基金的轉換業務。
(三)定期投資計劃
基金管理人已于2008年9月22日開通本基金的定期投資計劃。
(四)網絡在線服務
投資人可以通過發送郵件至本基金管理人網站公示的客戶服務電子信箱,實
現咨詢、投訴、建議和尋求各種幫助。
基金管理人網站提供了基金公告、投資資訊、理財刊物、基金常識等各種信
息,投資人可以根據各自的使用習慣非常方便的自行查詢或信息定制。
基金管理人網站將為投資人提供基金賬戶查詢、交易明細查詢、修改查詢密
碼等服務。
公司網址:www.hsbcjt.cn
電子信箱:[email protected]
(五)信息定制服務
匯豐晉信將為客戶提供各類資訊服務,包括市場資訊,理財資訊,旗下基金
信息等?;鴣鐘腥絲梢醞ü惴嶠磐?、客戶服務熱線提交資訊定制的申請,
基金管理人通過手機短信和E-MAIL方式定期發送持有人定制的信息??啥ㄖ頻?
信息包括:基金凈值、公司最新公告提示,各類定期及不定期的市場報告、理財
資訊等。
除了發送持有人定制的上述信息之外,基金管理人也會不定期向留有手機和
留有EMAIL地址的客戶發送節日及生日問候、產品推廣等信息。如持有人不希望
接受到該類信息,可以通過客戶服務熱線取消該項服務。
(六)客戶服務中心(CALL-CENTER)電話服務
呼叫中心自動語音系統提供7×24 小時交易情況、基金賬戶余額、基金產
品與服務等信息查詢。
呼叫中心人工座席每個交易日9:00-17:30 為投資人提供服務,投資人可
以通過該熱線獲得業務咨詢,信息查詢,服務投訴,信息定制,資料修改等專項
服務。
客服電話:021-20376888
傳真:021-20376998
(七)投訴受理
投資人可以撥打匯豐晉信基金管理有限公司客戶服務中心電話或以書信、電
子郵件等方式,對基金管理人和銷售網點所提供的服務進行投訴。
對于工作日期間受理的投訴,以“及時回復”為處理原則,對于不能及時回
復的投訴,基金管理人承諾在2 個工作日之內對投資人的投訴做出回復。對于
非工作日提出的投訴,基金管理人將在順延的工作日當日進行回復。
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
基金招募說明書、定期報告、臨時報告與公告等文本存放在基金管理人和銷
售機構的辦公場所和營業場所,在辦公時間內可供免費查閱。投資人也可以直接
登錄基金管理人的網站進行查閱。投資人在支付工本費后,可在合理時間內取得
上述文件復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件,基金管理人應
保證與所公告的內容完全一致。
二十四、其他應披露事項
(一)2019年1月24日至2019年11月1日未發生涉及基金管理人和基金財產的訴
訟、仲裁事項。
(二)2019年1月24日至2019年11月1日本基金管理人的高級管理人員未有受到任
何處分。
(三)2019年1月24日至2019年11月1日相關公告事宜列示如下,下列公告刊登于
指定媒介上。
披露時間 公告內容
2019-03-09 匯豐晉信2026生命周期證券投資基金更新招募說明書(2019年第1次)
2019-03-27 匯豐晉信2026生命周期證券投資基金2018年年度報告
2019-04-01 匯豐晉信基金管理有限公司關于旗下基金參加交通銀行手機銀行渠道基金申購及定期定額投資手續費率優惠的公告
2019-04-02 關于旗下基金繼續通過中國工商銀行開展個人電子銀行基金申購費率優惠活動的公告
2019-04-11 匯豐晉信旗下基金持有的停牌股票采用指數收益法進行估值的提示性公告
2019-04-20 匯豐晉信2026生命周期證券投資基金2019年第1季度報告
2019-05-21 匯豐晉信基金管理有限公司關于旗下基金參加中國民生銀行股份有限公司費率優惠活動的公告
2019-06-24 匯豐晉信基金管理有限公司關于旗下部分基金可投資于科創板股票的公告
2019-06-27 匯豐晉信基金管理有限公司關于調整旗下基金通過中國銀行定期定額投資費率優惠標準的公告
2019-07-01 匯豐晉信旗下開放式基金凈值公告
2019-07-16 匯豐晉信基金管理有限公司關于參加中信證券、中信證券(山東)、中信期貨費率優惠的公告
2019-07-17 匯豐晉信2026生命周期證券投資基金2019年第2季度報告
2019-07-22 匯豐晉信基金管理有限公司關于新增西藏東方財富證券股份有限公司為旗下開放式基金代銷機構并調整交易限額的公告
2019-07-22 匯豐晉信關于在西藏東方財富證券股份有限公司開通匯豐晉信旗下開放式基金轉換業務并調整交易限額的公告
2019-07-22 匯豐晉信基金管理有限公司關于參加西藏東方財富證券股份有限公司費率優惠的公告
2019-08-12 匯豐晉信基金管理有限公司關于參加海通證券費率優惠的公告
2019-08-12 匯豐晉信基金管理有限公司關于調整旗下開放式基金在浙江同花順基金銷售有限公司的定期定額投資單筆最低限額的公告
2019-08-21 匯豐晉信基金管理有限公司關于調整旗下開放式基金在浙江同花順基金銷售有限公司的申(認)購交易限額的公告
2019-08-29 匯豐晉信2026生命周期證券投資基金2019年半年度報告
2019-09-02 匯豐晉信基金管理有限公司關于參加招商證券費率優惠的公告
2019-09-06 匯豐晉信基金管理有限公司關于調整旗下開放式基金在上海陸金所基金銷售有限公司的交易限額的公告
2019-10-18 匯豐晉信基金管理有限公司關于旗下基金參加華鑫證券申購和定期定額投資費率優惠活動的公告
2019-10-19 匯豐晉信關于在晉商銀行股份有限公司開通匯豐晉信旗下開放式基金轉換業務的公告
2019-10-19 匯豐晉信基金管理有限公司關于晉商銀行股份有限公司為旗下開放式基金代銷機構的公告
2019-10-19 匯豐晉信基金管理有限公司關于通過晉商銀行股份有限公司開辦匯豐晉信旗下開放式基金定期定額投資業務的公告
2019-11-01 匯豐晉信基金管理有限公司關于根據《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》修訂旗下基金基金合同和托管協議的公告
二十五、備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人和銷售機構的辦公場所和營業場所,在辦
公時間內可供免費查閱。
(一)中國證監會核準匯豐晉信2026生命周期證券投資基金募集的文件;
(二)《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金基金合同》;
(三)《匯豐晉信2026生命周期證券投資基金托管協議》;
(四)法律意見書;
(五)基金管理人業務資格批件、營業執照;
(六)基金托管人業務資格批件、營業執照;
(七)《匯豐晉信基金管理有限公司開放式基金業務規則》;
(八)中國證監會要求的其他文件。
匯豐晉信基金管理有限公司
二〇一九年十一月五日